2 请参阅美国联邦储备系统理事会,“信息技术指南”,上次修改日期为 2022 年 2 月 4 日,https://www.federalreserve.gov/supervisionreg/topics/information-technology-guidance.htm 和美国联邦储备系统理事会,“运营弹性”,上次修改日期为 2022 年 2 月 4 日,https:// www.federalreserve.gov/supervisionreg/topics/operational-resilience.htm。 3 请参阅 12 CFR 第 208 部分,附录 D-1,《建立安全和稳健标准的机构间指南》。 4 请参阅 12 CFR 第 208 部分,附录 D-2;12 CFR 第 225 部分,附录 F。这些银行组织的要求是根据《金融服务现代化法案》第 V 章 A 小节颁布的。
1 Michelle W. Bowman,“赋能社区银行”(2020 年 2 月 10 日,佛罗里达州奥兰多市社区银行家大会演讲),https://www.federalreserve.gov/newsevents/speech/bowman20200210a.htm。2 本文内容来源于美联储工作人员在 2021 年第一季度与 40 多家美国社区银行、金融科技公司和其他行业利益相关者代表举行的一系列会议。3 请参阅 SR 信函 13-19/CA 13-21:《外包风险管理指南》,网址为 https://www.federalreserve.gov/supervisionreg/srletters/sr1319.htm。 2021 年 7 月 13 日,美联储委员会、货币监理署和联邦存款保险公司宣布了拟议的“关于第三方关系的跨部门指导”,https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/bcreg20210713a.htm。另请参阅关于开展第三方尽职调查的跨部门资源,https://www.federalreserve.gov/supervisionreg/srletters/sr2115.htm。4 请参阅 www.federalreserve.gov/aboutthefed/innovation.htm
5 12 CFR 243.5 和 12 CFR 381.5。 6 12 CFR 243.6(b) 和 12 CFR 381.6(b)。 7 12 CFR 243.11(c) 和 12 CFR 381.11(c)。 8 提交给机构的解决方案的公开部分可在 www.federalreserve.gov/supervisionreg/resolution-plans.htm 和 www.fdic.gov/regulations/reform/resplans/ 上查阅。 9 适用于美国八大最复杂银行组织的国内涵盖公司提交的第 165(d) 条解决方案计划指南,84 FR 1438(2019 年 2 月 4 日)(2019 年 GSIB 指南)。 10 针对某些境外涵盖公司提交处置计划的指南,85 FR 83557(2020 年 12 月 22 日)(2020 年 FBO 指南)。
7美联储系统的委员会“了解美联储的监督”(“审查员在储备银行和董事会工作人员的审查员之间有什么区别?监督是董事会的函数,储备银行在董事会的授权授权下进行监督。董事会和后备银行的工作人员都在执行监督功能方面发挥着关键作用,但该角色因指定银行的监督小组而异。LISCC监督由董事会负责,审查员由董事会和储备银行雇用。对于所有其他计划,考试是由储备银行的工作人员进行的,董事会工作人员参与了水平练习和关键决定。对于LISCC以外的其他有监督团体的银行,董事会工作人员设定了对储备银行员工如何进行考试的期望,进而对储备银行监督进行监督以确定监督的执行程度。