少于一年的期限未年化。绩效结果适用于复合材料,其中包括所有实际的,完全可支配的帐户,具有与复合材料的投资策略相似的投资政策和目标。综合收益以美元陈述,并假设对任何股息,利息收入,资本收益或其他收入进行再投资。复合材料可以包括费用总额和纯净费用的帐户。“纯”收益回报并不能反映任何费用的扣除,包括交易成本。传统的(或“真实”)收益率的收益反映了降低交易成本后的性能,但在减少投资咨询费之前。收费收益的总收益可能包括非包裹帐户的“真”收益回报和包装帐户的“纯”费用回报。通过“包装费”的模型“包装费”减少了净收益收益,其中包括交易费用以及投资管理,行政和托管费。所使用的型号包装费是适用于策略的最高预期包装费。实际费用和最低帐户可能会有所不同。
表格CRS披露(关系摘要)-4thought Financial Group Inc. 4thought Financial Group Inc.在美国证券交易委员会注册为投资顾问。经纪和投资咨询服务和费用有所不同,对于散户投资者来说,了解差异很重要。免费和简单的工具可用于Investor.gov/crs的研究公司和财务专业人员,该工具还提供有关经纪交易者,投资顾问和投资的教育材料。您可以为我提供哪些投资服务和建议?4thought Financial Group Inc.为零售客户提供投资咨询服务。这包括投资组合管理包装费计划和财务计划服务(每项单独提供)。投资组合管理(包装费计划):我们可以通过包装费用咨询帐户中的连续投资组合管理来实施您的投资计划。这包括基于算法的每周(甚至每日)投资组合分析和交易,现金流量管理,重新平衡,重新平衡,证券替代品,每日电子帐户级别的绩效和托管报告,按需合并绩效报告,包括电子和个人化通信,以及年度或更频繁的客户或更频繁的客户目标审查。第四次以可酌情交易授权为基础管理所有帐户。我们建议客户一个或多个单独管理帐户(SMA)策略,每个策略都根据特定的授权使用公式驱动(算法)流程进行管理。我们为每个家庭定制SMA的混合。4thought还接受酌处权,以在客户对同一托管人维护的同一注册帐户之间转移资金。该计划的应税帐户的最低投资为500.00美元,IRA的$ 10,000.00。财务计划:我们的公司为零售客户提供固定费用综合财务计划和特定领域的财务计划服务。根据您的情况,这可能包括有关投资计划,房地产计划,业务继承和附带福利(或全部四个)的建议。对于保留费安排,随着我们通过客户问题的清单进行求助,然后将连续提供分析和建议,然后永久重复该过程。该公司没有酌处权,建议的实施是基于您自己决定这样做的。鉴于我的财务状况,更多信息,我应该选择投资咨询服务吗?为什么或为什么不?您将如何选择投资向我推荐?您的相关经验是什么,包括您的许可,教育和其他资格?这些资格是什么意思?我将支付什么费用?投资组合管理(包装费计划):管理资产的年百分比(基于资产)包装费将直接从您的帐户季度拖欠的帐户中扣除。基于资产的费用为顾问提供了鼓励,以鼓励投资者增加其帐户中的资产。费用可能以这些自定义帐户的范围不在这些范围之外。最低费用为$ 100.00模型驱动的帐户的费用范围从0.55%到/年至1.85%/年的帐户量低于1000万美元,折扣高于该水平。您的费用百分比在您的投资咨询协议和/或电子帐户开放过程中披露。包装费涵盖了我们的投资咨询服务,以及大多数监护权和经纪成本。因此,您可能要支付的费用要比支付不包括在内的基于资产的咨询费用更多。我们的包装费不包括根据纸张交付或出境转让费等特殊要求,可以由托管人/经纪公司评估的某些一次性费用。在您的帐户中持有共同基金或交易所交易资金的范围内,应支付给第4次费用的费用是内部基金费用的补充。财务计划:此服务的费用基于要完成的计划的复杂性。您的费用金额在您的财务计划协议中披露。
(三)“VNM”是指用于生产该产品的非原产材料的价值,即该产品在进口时的海关价值,包括运费、保险费(如适用)、包装费以及将材料运送至该产品生产商所在缔约方的进口港所产生的所有其他费用。如果非原产材料的价值不明且无法确定,则应使用在联盟或新西兰为非原产材料支付的第一个可确定的价格。用于生产该产品的非原产材料的价值可根据该缔约方普遍接受的会计原则下的加权平均成本公式或其他库存估价方法计算;
Atomic Invest为包括零售,公司和机构客户在内的各种客户提供投资咨询服务。Atomic Invest提供了包装费计划,该计划在我们的表格ADV的第2A部分中进行了描述。客户必须填写有关其投资目标,目标和风险承受能力的在线问卷。我们的算法根据客户对问卷的回答生成了推荐的投资组合。除非客户覆盖算法的建议,否则我们基于对客户提供的信息的算法分析来管理客户端的投资组合,或者如果客户端以其他方式自定义了投资组合。投资组合通常由股票证券,共同基金,货币市场基金,银行扫荡车辆,固定收益,ETF或其他证券组成,并包括非附属投资产品。
2010 年订阅费率 个人 $384(美国);$385(世界其他地区)。机构 $1,504(美国);$1,520(世界其他地区)。机构的在线订阅可通过 Ovid (www.ovid.com) 获得。价格不含销售税,例如 VAT、GST、MVG、MWS、AST 和地区销售税。如适用,请按适当税率在所列价格上加收销售税。(所有运往加拿大的订单的订阅价格将加收 7% 的加拿大 GST。Lippincott Williams & Wilkins 的 GST 识别号为 130876246。)价格包括包装费和通过加速地面邮寄寄往英国境外订阅者的邮费。请加收 $26.00 的空运费(空运通常在 7 到 21 天内送达)。如果出版商在邮寄日期后的 90 天内收到请求,无论是在美国还是在世界各地,都将免费更换副本。