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投资者介绍 – FY24
• Capital First Limited 是一家专门从事基于新技术的零售和中小微企业融资的 NBFC。该公司的市值从 2010 年的 93.5 亿卢比增长到 2018 年 3 月的 32,000 亿卢比。其净息差为 8.0%。Capital First 的贷款账簿以 5 年复合年增长率 29% 的速度增长，保持了 GNPA 2% 和 NNPA 1% 的高资产质量，利润以 5 年复合年增长率 56% 的速度增长。Capital First 正在寻求商业银行牌照，以转变为一家定期商业银行。
新闻稿
在年度监管审查和评估程序 (SREP) 中，欧洲中央银行确定了 2025 年德国商业银行集团的银行特定资本要求。第二支柱 (P2R) 的额外自有资金要求保持不变，仍为总资本的 2.25%，其中至少 1.27% 必须由普通股一级资本 (CET1) 覆盖。自 2025 年 1 月 1 日起，SREP 决定将取代之前的 SREP 决定。截至 2024 年 9 月 30 日，在应用新的 SREP 决定时，德国商业银行集团层面的预计 CET1 要求相当于风险加权资产 (MDA 阈值) 的 10.31%。该要求包括 4.5% 的最低 CET1 要求、1.27% 的 P2R、2.5% 的资本防护缓冲、1.25% 的其他系统重要性机构的资本缓冲、目前为 0.66% 的逆周期资本缓冲、目前为 0.1% 的部门系统性风险缓冲和当时 0.04% 的 AT1 缺口。此外，去年推出的维持额外自有资金的杠杆率要求（第二支柱对过度杠杆风险的要求 - P2R-LR）保持不变，仍为 0.1%。由此产生的 3.1% 的杠杆率要求由截至 2024 年 9 月的 4.4% 的杠杆率满足。“截至 2024 年 9 月，我们的 CET1 比率为 14.82%，远高于 MDA 阈值。 “这为我们提供了充足的缓冲，让我们能够继续向股东返还资本，并按计划在未来几年增加资本回报，”德国商业银行首席执行官 Bettina Orlopp 表示。作为 2027 年前战略计划的一部分，德国商业银行的目标是将 CET1 比率提高到 13.5%。
朝着黎巴嫩经济的可持续恢复
黎巴嫩目前的经济危机是最近历史上最糟糕的。GDP实际上崩溃了38％。黎巴嫩里拉（Lebanese Lira）于1997年固定在美元上，在平行市场上损失了其价值的98％以上。政府已拖欠债务，存款人无法获得其在商业银行持有的资金。合并的公共部门债务，包括政府债务和商业银行对Banque Du Liban（BDL）的主张，代表了当前GDP的七倍以上。公共服务交付崩溃了。简而言之，该国正在遭受债务危机，银行危机，货币危机和增长崩溃。危机四年来，一项决议仍然难以捉摸，每天都会增加人口所面临的经济和社会负担。
乡村纸蒙古
2。关于财政支持•自2020年以来，贷款选择一直在4个阶段组织，并使用国际和财务分析方法进行了经济计算和风险评估。•通过中小型企业发展基金和商业银行，每年收到的一项优惠贷款总共961或100-270个项目，创造了5,190个工作岗位，并在5年内节省了3,565个工作岗位。•通过商业银行授予中小型生产商的贷款利率降低了2.2％-2.6％。•引入了保护企业家的信用风险保险系统。•引入了中小型企业发展基金（https://sme.gov.mn/visualdata）的贷款信息系统，并将项目接受和选择的阶段完全数字化。以这种方式，贷款选择和相关信息向公众开放，并且向公众报告已加速。
乌干达金融信托有限公司 - 坎帕拉
2013 年 11 月 11 日，金融信托银行获得一级商业银行牌照，接管了乌干达金融信托有限公司 (MDI) 的金融服务业务。如今，金融信托银行是一家成熟的商业银行，通过遍布全国的 35 个分支机构网络，为超过 500,000 名存款人和超过 37,000 名借款人提供服务。该银行提供各种产品和服务，包括：储蓄、活期账户、贷款、汇款服务和账单支付，目标市场包括微型、小型和中型企业家、工薪阶层和年轻人。为了满足不断增长的客户群的需求，该公司正在寻求招募充满活力、积极主动、注重结果的专业人士来填补以下职位：
季度经济公报
2022 年上半年的发展情况 2022 年上半年，通过 CBA 进行的外汇交易导致净购买了 3.165 亿澳元外汇，比 2021 年同期增加了 1.601 亿澳元。与商业银行的交易主要导致了这一结果。这些交易导致本季度净外汇购买量为 1.067 亿澳元，而 2021 年同期的净外汇售出量为 7,710 万澳元。此外，从其他客户的净外汇购买量增长了 1,230 万澳元，至 2,120 万澳元。相比之下，从政府的净外汇购买量缩减了 3,600 万澳元，至 1.886 亿澳元。总外汇购买量增加了 1.11 亿澳元，增幅为 23.0%，至2022 年前六个月，与 2021 年同期相比，外汇购买量增长了 5.927 亿。这一增长主要是由于从政府购买外汇增加（+5380 万）。从商业银行（+4440 万）和其他客户（+1270 万）购买的外汇也有所增长。2022 年前六个月，总外汇销售额下降了 4910 万，即 15.1%，至 2.762 亿。这一收缩是由于对商业银行的外汇销售额减少（-1.394 亿）。另一方面，对政府和其他客户的外汇销售额分别增加了（+8980 万）和（+40 万）。
主题：Bank Handlowy w Warszawie SA Group 2025-2027 年战略的通过
该战略假设在机构银行的竞争优势基础上开展业务活动，例如利用全球网络（其中包括实施满足数字原生客户需求的现代支付解决方案、贸易融资领域的动态增长和与营运资本相关的解决方案）。该银行将特别关注商业银行部门的快速增长，这得益于为开展国际业务的客户提供服务的发展。此外，该银行将专注于反映国家优先事项的举措，即能源转型和因地缘政治局势而增加的国防投资。该银行将支持公司追求更可持续的商业模式，并参与投资银行领域的客户交易。获得新客户，尤其是在全球网络银行和商业银行领域，被视为该战略的另一个关键要素。此外，该银行计划保持在全球网络银行领域的市场领先地位。
我们的座右铭：“铭记过去，建设未来。”
◦ 为政府机构、地方政府、国有企业和组织、投资银行和商业银行、机构投资者、个人以及资本市场和银行业交易的其他参与者（包括贷款人和借款人、财务顾问）提供法律咨询、证券发行人、担保人和担保人、组织者和承销商；
金融科技的发展是否对肯尼亚的银行业绩起到补充作用？
本研究使用一手和二手数据，考察了肯尼亚利率管制前后金融科技/数字金融服务对各层级银行业绩的影响。二手数据的结果显示，数字金融服务在两个时期都对大型银行的业绩产生了显著的积极影响，但仅在利率上限期间对中型银行产生了显著的积极影响，而在利率上限之后对小型银行产生了显著的消极影响。对一手数据的分析表明，商业银行仍然主导着金融格局，数字贷款服务占金融体系全部贷款的不到 1%，但非银行参与者的贷款供应正在增长。然而，非银行信贷仅提供极高利率的贷款，平均年利率约为 70%，而商业银行提供的利率为 10-20%。大多数受访商业银行认为数字金融服务对提高金融产品和服务效率和范围具有补充作用。结果表明，需要制定策略，避免进一步排斥那些可能买不起智能手机、无法上网或不熟悉智能手机功能的低收入者。非银行信贷提供商的资金来源多种多样，因此，需要了解国内银行系统以外的其他资金来源的影响。此外，结果表明，需要设计和实施策略，为客户提供足够的信息，包括缩小技术与人之间的差距。