摩根士丹利从 13,000 多家供应商采购商品和服务(截至 2023 年 12 月 31 日),其中大部分在美国和英国。摩根士丹利采购的商品和服务的主要类别主要包括:IT(硬件、软件、电信等)、非 IT(广告、办公机器、办公用品、印刷、旅游和娱乐等)、专业服务(IT 咨询、其他专业服务、外包服务等)和空间和占用(设计和施工、设施、家具和固定装置、安全等)。摩根士丹利致力于成为负责任的企业公民,尊重人权并支持保护和促进人权。摩根士丹利的业务遍布全球,致力于维护负责任企业的全球标准,包括平等机会、结社和集体谈判的自由,以及消除现代奴隶制、人口贩运和有害或剥削形式的童工。4
2020 年 3 月,受托人同意重组主动新兴市场股票基金,该基金是可供成员自行选择的基金之一。受托人审查了该基金,这是其更广泛的监督职责的一部分,并因对前任基础基金经理的表现感到担忧而做出了变更。这一变化于 2020 年 6 月实施,Stewart Investors Global Emerging Markets Leaders 被 Sands Capital Emerging Markets Growth 取代。在 2020 年 6 月和 7 月的会议(包括对替代策略的审查)之后,委员会同意 Nordea 15 Alpha Strategies 和 Ruffer Total Return International 应取代主动绝对回报基金中的 GMO Global Real Return 和 JP Morgan Life Diversified Alternative Beta。该基金可作为自选基金使用,也是主动多元化增长基金和主动多元化退休基金(属于 DDO 的一部分)的组成部分。 2020 年 8 月,主动绝对回报基金作为临时措施转换为 100% ASI GARS,并于 2021 年 1 月完成转换。
我们目前的 2030 年目标反映了我们目前的最大努力。然而,鉴于数据不断变化的性质,我们必须承认面临的限制和挑战。这些挑战可能包括公司报告的数据(例如披露率低、方法论变化和前期重述);基于科学的脱碳途径的可用性;第三方供应商估计和调整的主观性;以及相关数据发布的时间滞后。随着气候相关数据的不断发展和气候科学的发展,我们可能会根据需要重新评估和更新我们的方法论和目标。
无法直接投资指数。只有通过基于该指数的第三方可投资工具(如果有)才能投资指数所代表的资产类别或交易策略或其他类别。MSCI 不发行、赞助、认可、营销、提供、审查或以其他方式表达任何关于基于、链接到或寻求提供与任何 MSCI 指数表现相关的投资回报的基金、ETF、衍生品或其他证券、投资、金融产品或交易策略的意见(统称“指数挂钩投资”)。MSCI 不保证任何指数挂钩投资将准确跟踪指数表现或提供正投资回报。MSCI Inc. 不是投资顾问或受托人,MSCI 不对投资任何指数挂钩投资的可取性发表任何陈述。
I. 执行摘要 摩根士丹利银行(简称“MSBNA”或“银行”)很高兴向货币监理署(简称“OCC”)提交社区再投资法案(简称“CRA”)战略计划 II(简称“计划”)。第二份 MSBNA CRA 战略计划为 MSBNA 执行其 CRA 计划提供了清晰的路径和可衡量的目标,以继续实现“杰出”的 CRA 评级,该评级基于大量的活动和高质量的社区发展交易。自 2008 年 9 月 21 日从 OCC 获得国家银行特许状以来,MSBNA 已被指定为 CRA 批发银行。MSBNA 将继续专注于创新和复杂的社区发展贷款和投资以及服务计划,以满足其评估区域(简称“AA”)的社区发展需求,包括更广泛的州和地区区域(简称“BSRA”),并支持全国的社区发展。该计划以银行现有 CRA 计划的成功为基础,自 MSBNA 成为国家银行以来,该计划在 OCC 进行的五次 CRA 考试中均被评为“杰出”。这项 CRA 战略计划 II 将使银行能够继续扩大其对创新和有影响力的社区发展贷款、投资和服务的承诺。银行和摩根士丹利(“公司”)都为其社区发展成就以及这一表现为有影响力的 CRA 活动带来的积极社区支持感到自豪。在本 CRA 战略计划 II 期间(2025 年 1 月 1 日 - 2029 年 12 月 31 日),MSBNA 提议贷款或投资至少 37 亿美元并提供至少 7,750 小时的社区发展服务,以实现银行的“杰出”CRA 评级目标。银行将把这些目标作为底线,而不是上限,类似于 MSBNA 在战略计划 I 中实现其战略计划目标的方式。如果 MSBNA 在计划结束日期之前实现本计划中设定的目标,它将不会停止社区发展活动,但将继续寻找具有创新性地响应银行社区需求的有影响力的交易。MSBNA 的 CRA 规划植根于银行倾听社区的声音并响应关键的社区发展需求。社区发展领导人要求摩根士丹利不要简单地复制其他银行的 CRA 活动,而是利用该公司的投资银行传统和专业知识,以及批发银行在全国范围内开展业务的能力 1 ,开创专注于最需要的领域(地理和主题)的解决方案,包括为以下领域提供融资: 多户型经济适用房,特别是经济适用房的保留,以及其他经济适用房支持,例如:o 提供居民服务 o 具有公共住房管理局财产的资本租赁援助示范(“RAD”)项目 o 公平的以交通为导向的发展 健康社区,包括获得医疗保健和健康食品 基于地点的社区发展
另一件事是,看看我们当时所经历的,我们进行了一些相当大幅度的成本削减,并且我们取消了许多企业悬而未决的成本等等。但这也是我们向前迈进的一个小角度,当时我们通过股票回购向客户返还了大量现金……相当密集的股票回购。从那时起,我们实际上一直在关注市场,从外部视角看待市场,并说,什么是正确的邻接点,什么是我们投资和发展这家公司的合理场所,我们知道我们在公共安全方面拥有值得信赖的顾问地位,而企业安全类型的客户才是可以增长的地方。我们首先关注的是视频。我们在 2018 年收购了 Avigilon,但我认为很多人都不知道,我们花了两年的时间才达到这一点,因为从根本上说,我们希望寻找一家提供端到端平台的公司,而这正是 Avigilon 为我们提供的。不仅包括人工智能摄像机的边缘设备,还包括视频管理软件和存储。
M&T Bank Corp. 摩根士丹利目前正寻求与摩根士丹利研究报告中涉及的公司开展业务。因此,投资者应注意,该公司可能存在利益冲突,这可能会影响摩根士丹利研究的客观性。投资者应将摩根士丹利研究视为做出投资决策的唯一因素。有关分析师认证和其他重要披露,请参阅本报告末尾的“披露部分”。
摩根士丹利目前正寻求与摩根士丹利研究报告中涉及的公司开展业务。因此,投资者应注意,该公司可能存在利益冲突,这可能会影响摩根士丹利研究的客观性。投资者应将摩根士丹利研究视为做出投资决策的唯一因素。有关分析师认证和其他重要披露,请参阅本报告末尾的披露部分。+= 非美国关联公司雇用的分析师未在 FINRA 注册,可能不是该成员的相关人员,并且可能不受 FINRA 对与目标公司通信、公开露面和研究分析师账户持有的交易证券的限制。
摩根士丹利(Morgan Stanley)仍然坚定地参与改善我们的社区。我们对这样做的承诺被超过60,000名摩根士丹利的员工强调了,他们在2023年的全球志愿者月中花费了29.5万小时以上的志愿服务。作为摩根士丹利公平的教育和职业财团的一部分,该奖学金和职业财团有助于为来自服务不足人群的学生提供奖学金,实习和职业准备支持,摩根·史丹利(Morgan Stanley)为历史悠久的黑人学院和大学生提供了45个全额资助的奖学金。这个数字将在2024年增长到60个全额资助的奖学金。我很荣幸主席的摩根士丹利儿童心理健康联盟正在努力通过向非营利组织提供资金和建议来减轻我们年轻人面临的压力,焦虑和沮丧的挑战。感谢一个非凡的顾问委员会和承诺的摩根士丹利专业人士,这些努力为参与人员创造了机会并为持久的变化带来了持久的变化。