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人工智能和散户投资游戏化和...
Eren，O。，＆Mocan，N。（2018）。情感法官和不幸的少年。美国经济杂志：应用经济学，10（3），171-205。Chen，D。L.，Moskowitz，T。J.，＆Shue，K。（2016）。 赌徒谬论下的决策：庇护法官，贷款官和棒球裁判的证据。 《经济学季刊》，131（3），1181-1242。 Ludwig，J。和Mullainathan，S。（2022）。 算法行为科学：机器学习是科学发现的工具。 芝加哥展位研究论文（22-15）。 Cho，K.，Barnes，C。M.和Guanara，C。L.（2017）。 困倦的惩罚者是严厉的惩罚者：节省日光的时间和法律判决。 心理科学，28（2），242-247。Chen，D。L.，Moskowitz，T。J.，＆Shue，K。（2016）。赌徒谬论下的决策：庇护法官，贷款官和棒球裁判的证据。《经济学季刊》，131（3），1181-1242。Ludwig，J。和Mullainathan，S。（2022）。算法行为科学：机器学习是科学发现的工具。芝加哥展位研究论文（22-15）。Cho，K.，Barnes，C。M.和Guanara，C。L.（2017）。 困倦的惩罚者是严厉的惩罚者：节省日光的时间和法律判决。 心理科学，28（2），242-247。Cho，K.，Barnes，C。M.和Guanara，C。L.（2017）。困倦的惩罚者是严厉的惩罚者：节省日光的时间和法律判决。心理科学，28（2），242-247。
金融部门呼吁共同立法者根据欧盟委员会的竞争力目标重新评估零售投资战略。
简化散户投资者的销售流程。轻松、实惠且简化的投资流程对于吸引更多散户投资者至关重要。不幸的是，当前的 RIS 提案将使投资流程更长、更繁琐，增加条件、测试和披露义务。例如，某些产品的购买建议流程可能会延长到两个多小时，这会阻碍储蓄者进行投资或将他们推向监管较少的平台和产品。RIS 应努力减少这些障碍，并确保投资者能够以更精简的方式获得受欧洲监管的产品。 减少信息过载。透明度对于使投资者能够做出明智的决策非常重要。同时，RIS 目前施加了过多且过于详细的成本披露和警告义务，这可能会让散户投资者不知所措，并可能降低投资的吸引力。RIS 应该改进并专注于有意义和相关的披露。强调关键的产品优势，例如财务担保、ESG 特征和其他推动消费者投资决策的定性特征，将鼓励更多人参与欧盟金融市场。
Microsoft Word - 巴尔的摩-#1937344-v5-Client_Alert__SEC_Recommends_a_uniform_fiduciary_standard_of_conduct
在该研究中，工作人员指出，尽管投资顾问和经纪交易商受到不同监管制度的广泛监管，但许多散户投资者并不了解投资顾问和经纪交易商所扮演的角色，并且对此感到困惑。该研究还发现，“许多投资者在提供个性化证券投资建议时，对投资顾问和经纪交易商适用的谨慎标准也感到困惑”。该研究进一步指出，散户投资者“不应该通过法律区别来确定”他们有权获得的建议类型。相反，散户客户“在接受个性化证券投资建议或推荐时应该受到统一保护，无论他们选择与投资顾问还是经纪交易商合作。” 同时，该研究指出，散户投资者应该“继续获得投资顾问和经纪交易商提供的各种费用结构、账户选项和建议类型。”统一受托人标准 从历史上看，经纪交易商不被视为“受托人”，即使在与零售客户打交道时也是如此。另一方面，投资顾问被视为“受托人”，并有义务以客户的最佳利益行事。因为经纪交易商不属于“投资顾问”的定义，除非他们单独收取咨询费用，所以经纪交易商无需遵守这些“受托人”标准。目前适用于经纪交易商的行为标准来自许多来源，包括代理法、美国证券交易委员会的反欺诈条款。 1 本研究可在以下网址查阅：http://www.sec.gov/news/studies/2011/913studyfinal.pdf。2 多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案，可从以下网址获取：http://frwebgate.access.gpo.gov/cgi-bin/getdoc.cgi?dbname=111_cong_bills&docid=f:h4173enr.txt.pdf。
SIA EC 金融 - LHV
发售股份将 (i) 公开发售给拉脱维亚、爱沙尼亚和立陶宛的散户投资者（“散户发售”）；以及 (ii) 非公开发售给符合 2017 年 6 月 14 日欧洲议会和理事会条例 (EU) 2017/1129 第 2(e) 条所指的合格投资者，该条例涉及在拉脱维亚和欧洲经济区某些选定成员国向公众发售或在受监管市场交易时发布的招股说明书（“招股说明书条例”）以及根据成员国立法规定的豁免向其他选定投资者发售（“机构发售”）。公开发售将仅在拉脱维亚、爱沙尼亚和立陶宛进行，发售股份不得在任何其他司法管辖区公开发售。招股说明书已于 2022 年 9 月 20 日经拉脱维亚金融资本市场委员会决定批准。
收购 SUNCORP 银行并筹集股权
本投资者介绍会（介绍会）于 2022 年 7 月 18 日由澳大利亚及新西兰银行集团有限公司 (ABN 11 005 357 522) (ANZ) 编制。通过参加投资者介绍会或简报会，或接受、访问或查看本介绍会，即表示您承认并同意以下条款。本介绍会是针对按比例加速可放弃配股要约而编制的，该要约将发行新的 ANZ 普通股（新股），并进行零售配股交易，发行对象为：• ANZ 的合格机构股东（机构配股要约）；以及 • 根据 2001 年《公司法》（联邦）（《公司法》）第 708AA 条，经 ASIC 公司（非传统配股）文书 2016/84 和 ASIC 公司（不考虑技术救济）文书 2016/73 修订，ANZ 的合格散户股东（散户配股要约）。配股要约将用于部分资助 ANZ 收购 Suncorp Bank（收购）。
ETF 影响力报告 2024-2025 下一波创新浪潮
ETF 遍及各种资产类别，并引入了新颖的 ETF 结构（从使用衍生品的策略到结构化结果，再到现货商品和货币敞口），凸显了该行业的适应性和满足不同投资者需求的愿望。因此，ETF 已成为实现投资民主化的重要工具，使散户和机构投资者都能以曾经难以想象的精确度和灵活性定制自己的投资组合。