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从怀疑到行动：央行扩大银行权力
俄罗斯银行将欺诈检测标准提高了一倍。
来源:安全实验室新闻频道俄罗斯银行将欺诈检测标准提高了一倍。
作为加强保护公民免受金融犯罪侵害的措施的一部分，俄罗斯央行大幅扩大了欺诈交易迹象的清单。自2024年7月25日起，监管机构的命令将生效，可疑交易的标准数量从三项增加到六项。同一天，一项关于打击使用这些标志的可疑交易的新机制的法律将生效。
展开 监管机构命令即将生效 行为法则其中一项创新是能够暂停向以前根据银行反欺诈系统存在欺诈交易的账户进行转账。值得注意的是，即使受影响的客户没有向银行报告欺诈行为，并且攻击者的账户没有转移到俄罗斯银行数据库，而仅保留在信贷机构的数据库中，银行也将能够阻止此类交易。自己的数据库。
数据库另一个重要标准是是否可以获得针对资金接收者提起的刑事案件的信息。同时，她可以通过任何渠道进入银行，而不仅仅是通过俄罗斯银行FinCERT平台上与执法机构进行信息交换。特别是，如果客户或其他利害关系方提供了提起刑事案件的证据。在这种情况下，银行将暂停向该账户存入资金。
此外，信贷机构将被要求考虑从第三方收到的表明欺诈交易的数据。例如，这是来自电信运营商的信息，在汇款之前，记录了客户不寻常的电话活动或来自新号码（包括即时通讯工具）的传入 SMS 消息数量的增加。