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使用金融行业的机器学习进行欺诈预测：数据科学家的经验
一位一线数据科学家的见解和经验照片由 Growtika 在 Unsplash 上拍摄 各位数据爱好者们，大家好！我想通过几篇文章与大家分享我 3 年开发机器学习模型来预测金融行业欺诈行为的经验。因此，如果您在欺诈检测项目中扮演项目经理、数据科学家、ML 工程师、数据工程师、Mlops 工程师、欺诈分析师或产品经理的任何角色，您可能会发现这篇文章很有帮助。在本系列的第一篇文章中，我想讨论以下几点：要解决的业务问题是什么项目的高级步骤业务问题每天，全球有数百万人使用汇款服务。这些服务帮助我们向亲人汇款，并使购物变得更容易。但欺诈者利用这些系统诱骗他人向他们汇款或接管他们的账户进行欺诈。这会伤害受害者和涉案公司，造成经济损失并损害声誉。此外，该系统还对公司和责任方产生了监管和合规影响（例如，西联汇款因未能维持有效的反洗钱和消费者欺诈系统而在 2017 年被罚款 5.86 亿美元）。在资金落入欺诈者手中之前预测欺诈交易对公司至关重要。这就是 AI/ML 驱动的欺诈管理工具发挥作用的地方。公司的目标主要是尽量减少运营
来源:走向数据科学金融行业使用机器学习进行欺诈预测：数据科学家的经验
金融行业使用机器学习进行欺诈预测：数据科学家的经验
一线数据科学家的见解和经验
各位数据爱好者大家好！我很乐意通过几篇文章与大家分享我 3 年来开发机器学习模型来预测金融行业欺诈的经验。因此，如果您在欺诈检测项目中扮演项目经理、数据科学家、ML 工程师、数据工程师、Mlops 工程师、欺诈分析师或产品经理的任何角色，您可能会发现这篇文章很有帮助。
在本系列的第一篇文章中，我想讨论以下几点：
- 要解决的业务问题是什么？项目的高级步骤
业务问题
业务问题每天，全球有数百万人使用汇款服务。这些服务帮助我们向亲人汇款，并使购物更加容易。但欺诈者利用这些系统诱骗他人向他们汇款或接管他们的账户进行欺诈。这既伤害了受害者，也伤害了相关公司，造成了经济损失并损害了声誉。此外，系统中的公司和责任方还面临监管和合规影响（例如，西联汇款因未能维持有效的反洗钱和消费者欺诈系统而在 2017 年被指控 5.86 亿美元）。在资金落入欺诈者手中之前预测欺诈交易对公司至关重要。这就是 AI/ML 驱动的欺诈管理工具发挥作用的地方。
例如，西联汇款因未能维持有效的反洗钱和消费者欺诈系统而在 2017 年被指控 5.86 亿美元在这种情况下，欺诈有多种类型，例如：