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个人理财提示：遵循这些提示，以强劲的财务记录结束 2025 年
个人理财：在应税账户中持有高升值资产的投资者应考虑将升值资产直接捐赠给慈善机构或将其转入捐赠者建议的基金。
来源:经济时报12月已经到来，我们即将进入2026年。然而，在此之前，我们需要采取一些措施，以确保2025年的财务状况保持稳定。首先，我们必须认识到重新平衡投资组合的好处。
再平衡的主要好处是降低风险。一种表现非常好的修整证券，大概是今天估值更高的证券。晨星公司董事称，你可以将资金重新投资到回报滞后的证券上，但估值可能更具吸引力。
个人理财和退休计划，克里斯汀·本茨告诉美联社。
随着退休的临近，人们需要花这笔钱来降低投资组合的风险并建立更安全的资产储备。 50岁及以上的投资者确实需要注意再平衡。是时候拿走一些奖金并建立更安全的资产了，如果您需要从投资组合中支出的话，您可以使用这些资产。将资金投入高质量债券可以消除风险并利用当前有吸引力的收益率。
仍在工作并为退休储蓄的人们也应该重新平衡，但他们的主要考虑因素应该是他们在美国和非美国的风险敞口。大多数投资者对国际股票的配置不足。还要考虑你的风格多样化，注意表现不佳的领域。
人们需要审查退休金缴款，看看您是否可以提高甚至最大化公司今年的退休计划。 50 岁以上的人可以进行追赶供款，今年针对 60 岁至 63 岁的人有特别的追赶供款。您可以在报税截止日期之前向 IRA 和 HSA 供款。
2025 年结束前必须做的事情必须按时进行所需的最低分配，但它们也可以帮助满足您的再平衡要求。通过使用升值证券来满足您的 RMD，您可以降低投资组合的风险，履行 IRS 的义务，并可以释放资产以满足您明年的现金流需求。