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持牌银行处置规划数据模板
说明：01 说明每种存款类型的总存款负债。02 说明每种存款类型的账户数量。03 说明每种存款类型的客户数量。04 余额超过斯里兰卡存款保险计划 (SLDIS) 覆盖限额的账户数量。05 余额不超过 SLDIS 覆盖限额的账户数量。06 余额超过 SLDIS 覆盖限额的客户数量。07 余额不超过 SLDIS 覆盖限额的客户数量。08 不符合 SLDIS 资格的总存款负债。09 符合 SLDIS 资格的总存款负债（上限为每个存款人的覆盖限额）。10 说明每种存款类型的市场份额估计值。
rizos，Georgios，Lawson，Jenna，Mitchell，Simon L.，Shah，Pranay，Wen，Xin，Xin，Banks-Leite，Cristina，Ewers，Ewers，Robert和Schuller，BjörnW（2024）
在传播预测的输入之后，贝叶斯神经网络还可以不确定。这有可能通过拒绝低信心的预测来指导训练过程，而最近的变异贝叶斯方法可以在不进行蒙特卡洛重量的情况下这样做。在这里，我们在通过动物自然栖息地中通过被动声学监测设备进行的录音应用了无样品的野生动植物呼叫检测。我们进一步提出了不确定性吸引标签的平滑性，其中平滑概率取决于无样品的预测不确定性，以减少对损失值较少贡献的数据。我们介绍了一个记录在马来西亚婆罗洲的生物声学数据集，其中包含来自30种物种的重叠呼叫。在该数据集上，我们提出的方法在接收器操作特征（Au-Roc）下的面积约为1.5分，F1的13点和预期校准误差（ECE）的溶质百分比提高了约1.5点，与所有目标类别相比，预期校准误差（ECE）的位置为19.5点。
银行的资产负债成本，货币政策和RRP
使用准自然实验，我们表明定量宽松（QE）与银行调节相互作用，从而影响非银行的大小和投资组合选择。在2021年，补充杠杆率（SLR）救济到期后，激励银行以降低杠杆率，放弃存款并减少批发债务的供应。我们表明，因此，货币市场基金（MMF）经历了大量流入，并将其投资组合转移到了美联储的ONRRP工厂。我们的结果表明，当非银行可以访问中央银行资产负债表时，他们最终承担了一部分中央银行负债，排出储量并减轻量化宽松的影响。关键词：资产负债表约束，银行，杠杆比率，货币政策，货币市场基金，ONRRP
Hyeyoon Jung
Jung，Seltzer，桑托斯：纽约联邦储备银行（电子邮件：hyeyoon.jung@ny.frb.org，joao.santos@ny.frb.org，lee.seltzer@ny.frb.org）。 The authors thank Ralf Meisenzahl, Matteo Crosignani, Adele Morris, Ahyan Panjwani, Zacharias Sautner, Bob Deyoung, Pascal Weel, and participants at the Cleveland Fed Seminar, the Federal Reserve Board Seminar, the OCC Emerging Risks Conference, IFABS Oxford Conference, the New York Fed/Columbia Environmental Economics and Policy Conference, the Fed System气候会议，斯坦福大学理论经济学院会议和阿萨·伊比夫（Assa-Ibefa）会议，以供宝贵评论。 Erica Bucchieri，Oliver Hannaoui和Peter Prastakos提供了出色的研究帮助。 本文介绍了初步发现，并正在分发给经济学家和其他感兴趣的读者，以激发讨论和引起评论。 本文所表达的观点是作者的观点，不一定反映纽约联邦储备银行或美联储系统的立场。 任何错误或遗漏都是作者的责任。Jung，Seltzer，桑托斯：纽约联邦储备银行（电子邮件：hyeyoon.jung@ny.frb.org，joao.santos@ny.frb.org，lee.seltzer@ny.frb.org）。The authors thank Ralf Meisenzahl, Matteo Crosignani, Adele Morris, Ahyan Panjwani, Zacharias Sautner, Bob Deyoung, Pascal Weel, and participants at the Cleveland Fed Seminar, the Federal Reserve Board Seminar, the OCC Emerging Risks Conference, IFABS Oxford Conference, the New York Fed/Columbia Environmental Economics and Policy Conference, the Fed System气候会议，斯坦福大学理论经济学院会议和阿萨·伊比夫（Assa-Ibefa）会议，以供宝贵评论。Erica Bucchieri，Oliver Hannaoui和Peter Prastakos提供了出色的研究帮助。本文介绍了初步发现，并正在分发给经济学家和其他感兴趣的读者，以激发讨论和引起评论。本文所表达的观点是作者的观点，不一定反映纽约联邦储备银行或美联储系统的立场。任何错误或遗漏都是作者的责任。
2025 年 1 月 1 日至 2025 年 2 月 10 日期间，议会 DA 决定依据班克斯敦 2015 年地方环境计划和坎特伯雷 2012 年地方环境计划做出
拆除现有建筑，并根据 2009 年 SEPP（经济适用房）建造一座 4 层混合用途开发项目，包括一楼商业楼宇、地下室和地面停车场，以及一座拥有 21 个房间的寄宿公寓。修改建议：对已获批准的 4 层混合用途开发项目进行修改，包括一楼商业楼宇、地下室和地面停车场，以及一座拥有 21 个房间的寄宿公寓[第 4.55(1A) 条]
银行和金融商业商业＆...
Index PCOMP PSEi - PHILIPPINE SE IDX 6120 6141 6349 7605 5863 -19.52% DOWN SELL INTO STRENGTH 02/07/2025 Index PASHR PHILIPPINES ALL SHARE IX 3675 3650 3699 4165 3375 -11.75% DOWN SELL INTO STRENGTH 02/07/2025 Index PFINC PHILIPPINES FINANCIALS 2260 2236 2229 2014 1859 12.20% UP HOLD 02/19/2025 Index PCOMM PHILIPPINES INDUSTRIAL 8855 8699 8906 9095 8156 -2.64% DOWN SELL INTO STRENGTH 02/10/2025 Index PHLDG PHILIPPINES HOLDING FIRM 5127 5158 5359 6571 4910 -21.98% DOWN SELL INTO STRENGTH 02/08/2025指数PMINI PMINI菲律宾采矿与石油8316 7654 7686 8238 6892 0.94％侧向交易02/17/2025 INDEX PPROP PHILIPPINS PLAIPINS PLAIPENS PLAIPENS IDX 2257 2275 2275 2275 2275 2275 2366 2847 2847 2145 2145 2145 -20.72％phil Encorn ext Excip phil Excip phil Excrest in Decrancip phor 02.72 philecr in Decrest in 20048 83 Indresect in Decrescr 1921年1729年3.26％的下降卖给力量02/19/2025 Banks＆Financials
云采用：银行和金融机构的共同挑战
一个问题在于如何计算云成本。在过渡到此类高级技术时，直接将基础设施成本与云账单进行比较是不合理的。云启用以前不可用的功能 - 大数据，人工智能和机器学习 - 可以在使用正确的服务时增强产品开发。例如，AWS Connect可以提高联系中心的客户保留率。与过时的Web应用程序相比，利用现代功能更有可能吸引客户的移动应用程序。此外，高级监控，警报和自动化系统可以防止问题并保持应用程序性能，从而导致较高的正常运行时间和对其银行的客户满意度更高。传统的ROI计算通常会忽略这些关键因素。
我们还需要银行吗？ 区块链的演变...
银行在经济中发挥着核心作用，因为它们将储蓄者与借款人联系起来，以满足实体经济的融资需求。但银行并不是唯一在资金提供者和资金需求者之间充当中介的金融机构。我们可以用“投资者”一词代替“储蓄者”。人们可以把资金投资于公司债券或抵押贷款等证券，而不是将其“投资”于大公司贷款或住宅抵押贷款。银行在这种中介中发挥的核心作用长期以来一直在减弱。非银行金融机构 (NBFI) 1 已稳步进入银行的领域。鉴于这些发展，我们评估了自 2008 年全球金融危机 (GFC) 以来美国和欧洲经济体银行业中介业务的演变。总体而言，我们认为非银行竞争对手在低压力时期从银行手中抢走了大量业务。但我们不确定在市场冻结的压力时期，我们能否指望非银行机构继续开展中介活动。因此，银行需要有能力并随时准备在固定收益市场中充当中介，并在顺境和逆境中提供信贷——但这样的金融体系是有代价的：它实际上可能会变得更加依赖中央银行为系统性风险分布尾部的事件提供保险。免责声明：本文表达的观点为作者的观点，并不一定代表欧洲中央银行、SSM 或欧洲央行的观点。作者感谢 Thomas Broeng Jorgensen、Cristina Triandafil、Huw van Steenis 和 Isabel von Koeppen Mertes 提供的有益评论和建议。其余所有错误均由我们承担。
防范诈骗法案：银行应注意什么
法案概述 2025 年 1 月 7 日，议会通过了《防止诈骗法案》（“法案”）。即将出台的《2024 年防止诈骗法》将授权指定警察向银行发出限制令（“限制令”），如果警察有理由相信某人正在从其账户中转账或提款以造福诈骗者，并且该命令对于保护诈骗受害者是必要的。在命令生效期间，银行不得允许从诈骗受害者持有的任何银行账户（包括与其他方的任何联名账户）转账或提款。银行也不得向诈骗受害者授予或允许提取任何信贷额度。每项命令最长持续 30 天，如有必要，最多可延长五次。暂停资金转账和提款将减少诈骗受害者的潜在损失，同时为当局和家人争取更多时间说服个人他或她正在遭受诈骗。命令是最后手段，政府的政策意图是在保护个人免受伤害与尊重个人自主权和个人责任之间取得平衡。因此，命令是暂时的，最多六个月后就会失效，即使个人仍然坚持将资金转给可能的骗子。
银行对非银行金融公司的贷款仍居高不下；短期共同基金敞口上升
关于我们：CareEdge 是一家知识型分析集团，提供信用评级、分析、咨询和可持续性服务。母公司 CARE Ratings Ltd (CareEdge Ratings) 成立于 1993 年，是印度第二大评级机构，在对不同行业的公司进行评级方面拥有可靠的业绩记录，并在 BFSI 和 Infra 等高增长行业中占据领导地位。CareEdge Ratings 的全资子公司包括 (I) CARE Analytics & Advisory Private Ltd（以前称为 CARE Risk Solutions Pvt Ltd）、(II) CARE ESG Ratings Ltd（以前称为 CARE Advisory Research and Training Ltd）和 (III) CareEdge Global IFSC Ltd。CareEdge Ratings 的其他国际子公司包括毛里求斯的 CARE Ratings (Africa) Private Ltd、CARE Ratings South Africa (Pty) Ltd 和 CARE Ratings Nepal Ltd。