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如何利用人工智能的潜力并降低风险
“美国银行”和“美国银行证券”是美国银行公司全球银行和全球市场部门使用的营销名称。贷款、其他商业银行活动和某些金融工具的交易由美国银行公司的银行附属机构在全球范围内执行，包括美国银行、NA、FDIC 成员。证券和金融工具交易以及战略咨询和其他投资银行活动由美国银行公司的投资银行附属机构（“投资银行附属机构”）在全球范围内执行，包括美国的美国银行证券公司和美林专业清算公司，这两家公司都是注册经纪交易商和 SIPC 成员，以及在其他司法管辖区由当地注册的实体执行。美国银行证券公司和美林专业清算公司在 CFTC 注册为期货佣金商，并且是 NFA 成员。投资银行附属机构提供的投资产品：
拟议规则 - 33-11042 - SEC.gov
6 请参阅金融稳定监督委员会（“FSOC”），《2021 年气候相关金融风险报告》（2021 年 10 月）（“2021 年 FSOC 报告”），网址为 https://home.treasury.gov/system/files/261/FSOC-Climate-Report.pdf（详细说明了气候相关风险在公司层面和金融体系层面构成金融威胁的无数方式）。另请参阅《管理美国金融体系的气候风险》，美国商品期货交易委员会市场风险咨询委员会气候相关市场风险小组委员会报告（2020 年），网址为 https://www.cftc.gov/sites/default/files/2020-09/9-9-20%20Report%20of%20the%20Subcommittee%20on%20Climate-Related%20Market%20Risk%20-%20Managing%20Climate%20Risk%20in%20the%20U.S.%20Financial%20 System%20for%20posting.pdf（“CFTC 咨询小组委员会报告”）（指出气候相关风险对美国金融体系的稳定及其维持美国经济的能力构成重大风险）。
《联邦公报》/第 85 卷，第 178 期/9 月 14 日星期一...
摘要：美国商品期货交易委员会（“委员会”或“CFTC”）正在制定最终规则（“最终规则”），以解决《商品交易法》（“CEA”或“法案”）中某些掉期条款的跨境应用问题，这些条款由《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》（“多德-弗兰克法案”）第七章新增。最终规则解决了适用于掉期交易商（“SD”）和主要掉期参与者（“MSP”）的注册门槛和某些要求的跨境应用问题，并建立了向委员会请求此类要求的可比性判定的正式流程。《最终规则》采用基于风险的方法，与《货币法案》的适用部分保持一致，充分考虑国际礼让原则和委员会将其权力集中在美国金融体系可能面临的重大风险上的利益，推进《多德-弗兰克法案》掉期改革的目标，同时促进更大的流动性和竞争性市场，促进加强监管合作，并改善掉期监管的全球协调。
CGML - 花旗环球金融有限公司 - 6500 - 临时
CGML 获得审慎监管局 (PRA) 授权，并受审慎监管局和金融行为监管局 (FCA) 监管。CGML 还是商品期货交易委员会 (CFTC) 注册的掉期交易商和美国证券交易委员会 (SEC) 注册的证券型掉期交易商，在花旗全球处置计划中被视为承担风险的经营性重要法人实体。截至 2022 年 6 月 30 日，它拥有五个分支机构和四个子公司，如下所示。除以色列分公司、花旗环球金融欧洲有限公司和花旗环球金融融资卢森堡 SCA 外，这些公司并不活跃。CGML 的意大利分公司目前正在清算，预计将于 2022 年完成。2022 年 5 月 5 日，CGML 董事会批准将其摩纳哥子公司 Citi Global Wealth Management S.A.M. 出售给花旗集团的一家附属公司。此次所有权变更是为了让公司管理层更好地专注于其核心业务，即经纪自营商、资本市场和投资银行业务。这也预计将于 2022 年完成，但需获得监管部门的批准。报告期后的变化在中期管理报告和注释 14“报告期后事件”中进行了讨论。
高盛银行美国社区再投资法案战略计划
GS Bank 及其合并子公司是纽约州特许银行，也是联邦储备系统的成员。GS Bank 受联邦储备系统理事会（“FRB”或“FRBNY”）、纽约州金融服务部（“NYDFS”）和美国消费者金融保护局（“CFPB”）的监督和监管。作为联邦存款保险公司（“FDIC”）的成员，GS Bank 的存款可享受法律规定的最高保险额。GS Bank 在美国商品期货交易委员会（“CFTC”）注册为掉期交易商，在美国证券交易委员会（“SEC”）注册为证券型掉期交易商。GS Bank 还是受美国财政部规则和法规约束的政府证券交易商。GS Bank 是高盛集团（“高盛”或“公司”）的全资子公司。GS Bank 总部位于纽约州纽约市。 GS Bank 在犹他州设有两家国内分行，受犹他州金融机构部监管。
网络安全和金融系统弹性报告
5 FMU 一词在标题 VIII 下定义，通常指支付、清算和结算系统。FMI 一词在国际上使用。FMU 是 FMI 的一个子集——具体来说，FMI 一词包括交易存储库，而 FMU 一词则不包括。6 参见 12 C.F.R.pt.234.条例 HH 中的风险管理标准适用于由委员会作为主要监管机构的指定 FMU，而类似的 CFTC 和 SEC 条例适用于其他指定 FMU。7 参见国际证券委员会组织支付和结算系统委员会和技术委员会，《金融市场基础设施原则》（巴塞尔：国际清算银行，2012 年 4 月），https://www.bis.org/cpmi/publ/d101a.pdf 。《金融市场基础设施原则》及其后续补充指导文件由金融市场基础设施的国际标准制定机构发布：国际清算银行支付和市场基础设施委员会和国际证券委员会组织（CPMI-IOSCO）。8 参见国际证券委员会组织（IOSCO）支付和市场基础设施委员会和董事会，《金融市场基础设施网络弹性指南》（巴塞尔：国际清算银行，2016 年 6 月），https://www.bis.org/cpmi/publ/d146.htm。9 请参阅支付和市场基础设施委员会，《降低与端点安全相关的批发支付欺诈风险》（巴塞尔：国际清算银行，2018 年 5 月），https://www.bis.org/cpmi/publ/d178.htm 。
为什么要多资产策略？
本文档是一种营销通信，可以由以下实体生产和发行：在欧洲经济领域（EEA），由Bluebay Funds Management Company S.A.（BBFM S.A.），由委员会委员会委员会委员会（BBFM S.A.）进行监管。在德国，意大利，西班牙和荷兰，BBFM S.A根据分支机构护照，根据分支机构的运营，根据该企业的集体投资可转让证券指令（2009/65/EC）和替代投资基金经理指令（2011/61/eu）。由RBC Global Asset Management（UK）在英国（英国）（RBC GAM UK）在英国金融行为管理局（FCA）授权和监管，并在美国证券交易委员会（SEC）注册，并由美国商品期货交易委员会（CFTC）授权，并授权了美国证券交易委员会（SEC）和国家期货协会（NFA）的成员。 在瑞士，由Bluebay Asset Management AG，代表和付费代理人是巴黎的BNP Paribas Securities Services，巴黎，苏福尔斯·德·苏黎世，Selnaustrasse，Selnaustrasse 16，8002瑞士苏黎世。 绩效地点位于代表的注册办公室。 在瑞士代表的注册办公室或注册办公室或投资者居住地的法院应具有与瑞士发行和/或股份有关的索赔有关的管辖权。 在日本，由Bluebay Asset Management International Limited在日本的关东当地财政部注册。 在亚洲，由RBC全球资产管理（亚洲）有限公司，该有限公司在香港的证券和期货委员会（SFC）注册。由RBC Global Asset Management（UK）在英国（英国）（RBC GAM UK）在英国金融行为管理局（FCA）授权和监管，并在美国证券交易委员会（SEC）注册，并由美国商品期货交易委员会（CFTC）授权，并授权了美国证券交易委员会（SEC）和国家期货协会（NFA）的成员。在瑞士，由Bluebay Asset Management AG，代表和付费代理人是巴黎的BNP Paribas Securities Services，巴黎，苏福尔斯·德·苏黎世，Selnaustrasse，Selnaustrasse 16，8002瑞士苏黎世。绩效地点位于代表的注册办公室。在瑞士代表的注册办公室或注册办公室或投资者居住地的法院应具有与瑞士发行和/或股份有关的索赔有关的管辖权。在日本，由Bluebay Asset Management International Limited在日本的关东当地财政部注册。在亚洲，由RBC全球资产管理（亚洲）有限公司，该有限公司在香港的证券和期货委员会（SFC）注册。招股说明书，主要投资者信息文件（KIIDS），包装的零售和基于保险的投资产品 - 关键信息文件（PRIIPS KID）（如果适用），Information of Information及其所需的任何其他文件，例如年度和半年度报告，可能是瑞典代表的免费免费获得的。在澳大利亚，加拿大皇家银行GAM UK免于根据《公司法法》持有澳大利亚金融服务许可的要求，因为它受FCA根据英国法律规定，这与澳大利亚法律不同。在加拿大，由RBC Global Asset Management Inc.（包括PH＆N机构）受到注册的每个省和领土证券委员会的监管。RBC GAM UK不根据证券法进行注册，并且依靠适用的省证券立法的国际经销商豁免，该法规允许RBC GAM UK为那些有资格为“加拿大允许客户”的加拿大居民开展某些特定的经销商活动，因为该术语在适用的证券立法下被定义。在美国加拿大皇家银行全球资产管理公司（美国）（“ RBC GAM-US”），SEC注册投资顾问。本文档中所述的实体共同称为“ RBC Bluebay”。注册和成员资格不应被解释为相应许可或注册当局对RBC Bluebay的认可或批准。并非本文所述的所有产品，服务或投资都在所有司法管辖区都可以使用，并且由于当地的监管和法律要求，因此仅在有限的基础上可用。
2024年5月2日的
技术咨询委员会（“ TAC”）于2024年5月2日（星期四）下午1:06在美国商品期货交易委员会（“ CFTC”或“委员会”）总部会议中心举行的公开会议，位于新泽西州华盛顿州华盛顿州华盛顿州3155街3号拉斐特中心，会议由五个演讲组成。演讲的主题是：（1）美联储（“喂养”）和人工智能（“ AI”）；推进负责任的创新； （2）从市场自动化和要观看的问题中收获； （3）国家标准技术研究所（“ NIST”）AI风险管理框架； （4）有关美国财政部（“财政”）部门在金融领域的AI的网络安全报告的演讲； （5）讨论和考虑新兴和不断发展的技术小组委员会报告（“小组委员会报告”）关于金融市场负责的AI。TAC成员出席会员Carole House，居住地，Terranet Ventures Inc.，TAC主席Ari Redbord，法律和政府事务主管，TRM Labs，TAC副主席Nikos Andrikogiannopoulos，创始人兼首席执行官兼首席执行官，Metrika Dan Awrey，Metrika Dan Awrey，康奈尔法律学校的COATDINGE，CORNINI，COND型官员，Firate Conder＆Firate a Fight of Firate auld of Firate cond＆First Condrik of Firate auldial a。官员兼副助理秘书，董事长网络安全和关键基础设施保护局乔纳·克兰恩（Jonah Crane），克拉罗斯集团（Klaros Group），合伙人Sunil Cutinho，首席信息官，CME Group Cantrell Dumas，衍生品政策董事，更好的市场，更好的市场和金融创新，亚马逊网络服务史丹利·古齐克（Stanley Guzik）国家期货协会集中数据科学和分析总监Steve Suppan，农业与贸易政策研究所高级政策分析师Corey当时，当时，全球政策副总裁，Circle Nicol Turner Lee，治理研究高级研究员兼技术创新中心主任，Brokings Institation Institation Michael Inceering of Michigigan Adam Adam Adam Adam Adam Adam Adam Adam Adam Inceering Inceering Incemant of Michigiga
希拉里·J·艾伦的声明
希拉里·J·艾伦 我很抱歉今天不能出席——不幸的是，会议与长期的旅行计划相冲突。我感谢委员会领导层今天分享我的声明。 首先，我要赞扬小组委员会为这份报告所做的辛勤工作。我认为技术描述既准确又通俗易懂，我相信这份报告或许是我见过的对 DeFi 风险的最佳识别和解释。特别是，我赞扬报告的作者抵制了划定监管目的中“足够去中心化”的去中心化水平的冲动——任何这样的划定都不可避免地与当前的技术和商业模式状态挂钩，因此将为监管套利提供许多肥沃的途径。该报告还出色地区分了 DeFi 的现状与其被炒作的潜力。但最终，我不能支持这份报告的建议。我担心的是，该报告没有深入探讨为什么 DeFi 被大肆宣传的潜力实际上是不可能的——这通常是由于经济激励的现实。至少，如果 DeFi 不变得与现有金融体系如此相似，那么所有增加的技术复杂性都是毫无意义的（以及引发报告中如此详细阐述的所有新风险），那么 DeFi 就不可能实现。鉴于这些现实情况，我质疑该报告的建议，即 CFTC 和其他监管机构花费稀缺资源来了解更多信息，并制定量身定制的监管方法，而这些方法不太可能带来任何新的好处（需要明确的是，现有金融体系存在许多结构性问题——但无需许可的区块链技术并不适合解决这些问题，原因有很多，我在我的新作品《金融科技和技术解决方案主义》中已经阐述过）。1 该报告也没有考虑监管资源将从何处转移以执行这些建议。我认为应该承认的是，利率变化使得风险投资更难获得，而推动 DeFi 实验的大部分风险投资兴趣现在已经转向人工智能——商业对 DeFi 兴趣下降的现实凸显了我对将稀缺的监管资源花在 DeFi 上的担忧。简而言之，虽然报告承认 DeFi 在去中心化方面尚未取得很大进展，但报告也应该考虑到，它不可能取得足够的进展，以证明监管机构在将现有监管制度映射到 DeFi 方面进行大规模投资是合理的，更不用说证明开发宽松的、定制的监管处理，如豁免和沙盒，这将有效地撤销旨在保护公众免受伤害的监管。
Microsoft Word - 联邦官僚机构中的个性化指导 - 最终报告 (06-04-2024)（最终清理）
2 M ICHAEL A SIMOW，《联邦行政机构对公众的建议》第 13 卷 (1973 年)。3 参见 Burnele V. Powell，《罪人、恳求者和撒玛利亚人：与《行政程序法》第 554(e) 条有关的机构建议》，63 NCL R EV. 339，342-43 页 (1985 年)。4 A SIMOW，上文注 2，第 11 页。5 Mark Seidenfeld，《打破规则：灵活的监管和对机构自由裁量权的限制》，51 A DMIN. L. R EV. 429，435 页 (1999 年)。 6 例如，请参阅《咨询意见》，美国司法部，https://www.justice.gov/nsd-fara/advisory-opinions（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）；《FCPA 意见》，美国司法部，https://www.justice.gov/criminal/criminal-fraud/fcpa-opinions（上次更新时间为 2023 年 8 月 11 日）；《咨询意见》，联邦选举委员会，https://www.fec.gov/press/resources-journals/advisory-opinions/（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）；咨询意见，美国国务院，https://travel.state.gov/content/travel/en/us-visas/visa-information-resources/advisory-opinions.html（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）。7 最终裁决和意见书，美国实验室，https://www.dol.gov/agencies/whd/opinion- letters/request/existing-guidance#:~:text=Opinion%20letters%20serve%20as%20a,or%20a%20lower%20level %20official（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）。 8 标准解释，美国劳工部，https://www.osha.gov/laws-regs/standardinterpretations/publicationdate（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）。9 私人信函裁定，美国国家税务局，https://www.irs.gov/government-entities/indian-tribal-governments/private-letter-rulings（上次更新时间为 2023 年 5 月 3 日）。10 商业审查信函和请求信，美国劳工部，https://www.justice.gov/atr/business-review- letters-and-request-letters（上次更新时间为 2023 年 8 月 3 日）。11 工作人员无行动、解释性和豁免信函，美国证券交易委员会和清算银行。 C OMM ' N ，https://www.sec.gov/regulation/staff-interpretations/no-action-letters（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）；CFTC 工作人员信函，商品期货交易委员会，https://www.cftc.gov/LawRegulation/CFTCStaffLetters/index.htm（上次访问时间为 2024 年 3 月 12 日）。12 例如，请参阅《让我们帮助您》，美国国家税务局，https://www.irs.gov/help/telephone-assistance（上次更新时间为 2024 年 1 月 11 日）；《联系 FDA》，美国食品药品管理局，https://www.fda.gov/about-fda/contact-fda（上次更新时间为 2023 年 8 月 17 日）。