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转型融资
转型融资将可持续投资战略应用于世界上一些温室气体 (GHG) 密集型行业，旨在为投资者提供创新且影响深远的机会，以大规模利用资本来支持向未来低碳行业和技术的转型。转型融资通过瞄准整个经济中的公司和实体来实现这一目标，这些公司和实体的运营和商业模式已与科学界为实现《巴黎协定》所设定的目标而制定——《巴黎协定》是 2016 年联合国气候变化大会上 196 个缔约方通过的一项国际条约。本说明讨论了转型融资作为投资机会的潜力，并介绍了大都会人寿投资管理公司 (MIM) 的转型战略，这是一项新的以研究为导向的前瞻性战略，旨在大规模调动资本来支持能源转型，同时以固定收益投资组合的优异表现为目标 1。
战略品牌：从行为洞察到业务增长
真实经验：Helen 是战略品牌咨询公司 Passionbrand 的合伙人，帮助指导强生、雅芳、大都会人寿、法国电力能源、BBC Worldwide 和 Smith & Nephew 等客户的全球品牌战略。她是行业领先杂志《营销周刊》的获奖商业专栏作家，也是英国艾菲奖的董事会成员。她的最新著作《从边缘到主流：为什么未来的品牌增长将来自边缘——以及如何率先到达边缘》于今年 2 月由 KoganPage 出版，她合著了《创造激情品牌：如何与客户建立情感品牌联系》于 2005 年由 KoganPage 出版，并为《品牌终极指南》（Sage，2014 年）、《广告作品 24》（IPA，2018 年）和《吃你的绿色蔬菜》（行业领袖关于循证营销的论文集，APG，2018 年）撰写了章节。
退出 PERF/TRF 混合计划
PERF 和 TRF 仅会从您提出退休申请之日起支付最多六个月的追溯福利。只有您和雇主提交了所有信息后，您的申请才能得到处理。请在退休日期前 90 天提交申请。一般来说，如果会员在退休日期前 90 天提交申请，并且雇主向 INPRS 提交了他们最后工作日和工资信息，会员可以在退休日期后一到两个月收到第一张退休福利支票。如果会员通过 MetLife 将其资金年金化，他们收到每月年金的时间取决于他们提交申请的时间以及他们的雇主向 INPRS 提交他们最后工作日和工资信息的时间。有关更多信息，请访问 http://bit.ly/inprsannuityfaq。如果您在离开 PERF/TRF 承保的工作时年龄还未达到退休年龄，但已获得既得利益，则无需执行任何操作。即使您不再返回承保服务，您的福利也会在您达到退休年龄时发放。
保险和寿命经济
•瑞士联邦技术学院教授Johan Auwerx，Lausanne•Gautam Bhardwaj，Pinbox联合创始人； Ashoka研究员•中国太平洋人寿保险保险前首席执行官John Cai•伦敦经济学院长期护理全球观察员校长Adelina Comas-Herrera•Rushika Fernandopulle，IORA Health的联合创始人（一项医疗亚马逊的一部分）•Stephen Frank，Stephen Frank，CEO兼总裁，加拿大人寿和健康保险协会的首席执行官兼总裁； Vice President, Global Federation of Insurance Associations • Martin Fröhlander, President and Chair of the Board of Directors, Junoverse • Scott Gaul, Senior Vice President and Head of Individual Retirement Strategies, Prudential Financial • Dale Hall, Managing Director of Research, Society of Actuaries • Christophe Heck, Market Head L&H France, Swiss Re • Kostas Kalaulis, CEO and Board member, EpiCure Biotechnologies • Sanjeev Kapur, Chief Marketing Officer and Product Head, Asia, MetLife • Alistair McQueen, Head of Wealth and Savings, Aviva • Edward Moncreiffe, CEO, Global Insurance, HSBC • Nils Reich, Group CEO Health, AXA • Andrew Scott, Professor of Economics, London Business School • Daniel Zimmerman, Senior Vice President and Chief Science Officer, RGA
impax美国可持续经济基金
mkt值端％wgt p-wgix 336,350,664.80 100.00股票330,980,911.86 98.40苹果INC 23,209,676.86 6.90 NVIDIA CORP 22,692,592,78 6.75 MICROSOFT CORP 18 6.75 MICROSF CORP 18,961,177.50 5.64.644.50.644.50.644.550 8,156,992.40 2.43 MASTERCARD INC - A 7,699,506.54 2.29 ALPHABET INC-CL A 7,621,785.90 2.27 BROADCOM INC 7,242,913.44 2.15 UNION PACIFIC CORP 5,904,411.68 1.76 GILEAD SCIENCES INC 5,816,816.01 1.73 PROGRESSIVE CORP 5,658,390.15 1.68 TEXAS INSTRUMENTS INC 5,549,170.94 1.65 ZOETIS INC 5,182,477.44 1.54 CBRE GROUP INC - A 5,074,752.37 1.51 ECOLAB INC 4,739,590.64 1.41 METLIFE INC 4,727,423.68 1.41 EMERSON ELECTRIC CO 4,672,408.86 1.39 Eli Lilly＆Co 4,538,588.00 1.35 Walt Disney Co/4,141,217.85 1.23 ServiceNow Inc 4,122,806.68 1.23 Merck＆co。4,022,374.321.20 Hartford Frinancile sv crr＆c。 1.17 Trane Technologies plc 3,924,713.10 1.17字母INC-CL C 3,875,073.12 1.15 Edison International 3,832,639.36 1.14 Elevance Health Inc 3,672,768.40 1.09 Hubspot Inc 3,642,016.79.099999.099999999.09999999,609,209.099,8999999.08，,, 1.07 ANALOG DEVICES INC 3,594,823.20 1.07 CITIGROUP INC 3,587,637.52 1.07 IDEXX LABORATORIES INC 3,534,498.56 1.05 APPLIED MATERIALS INC 3,511,669.59 1.04 AMERICAN WATER WORKS CO INC 3,439,658.70 1.02 LENNOX INTERNATIONAL INC 3,438,889.20 1.02 Mettler-Toledo International 3,431,199.00 1.02 Horton Inc. 3,415,522.96 1.02纽约银行Mellon Corp 3,153,717.84 0.94 Prologis Inc 3,1222,122,166.60 0.93 Air Products＆Chemical＆Chemical Inc Inc 3,1111,111,1112 0.93 ANSSISS INCYS INCYS INC SSYS INCYS INC。 0.81 INTL Business Machines Corp 2,643,895.41 0.79 Carrier Global Corp 2,635,586.86 0.78 Salesforce Inc 2,592,060.49 0.77
东北作为经济强国面临挑战.pdf
东北地区是经济强区 — 但面临着艰巨的挑战 Stewart Rubin 战略与研究主管 高级主管 Dakota Firenze 战略与研究副主管 东北部1 包括美国一些最大、最具创新力、最富有和人口最稠密的大都市。该地区创造了美国 GDP 的 24.4%2。如果东北部是一个独立的国家，它将位居世界第四，仅次于（理论上）美国其他地区、中国和日本。东北部是美国最繁荣的地区之一，是金融、技术、生物技术、媒体、娱乐和贸易的中心。该地区拥有纽约/新泽西大港，在地理位置上最近于美国在欧洲的主要贸易伙伴和非洲的新兴市场。然而，该地区的税收高、住房价格高、监管制度严格、收入和财富不平等严重，而且环境被认为对企业不太友好。这导致该地区所有主要大都市的净国内移民人数为负。雇主被吸引到这个地区，因为他们在竞争激烈的环境中寻求风险资本和高技能工人。成功的东北大都市通常包括以下几个特点：技术工作、专业和商业服务 (PBS) 工作和/或金融活动工作集中，以及某些生活质量因素。某些关键因素在东北地区大都市中大部分或部分存在，与其他停滞或衰退的大都市相比，这些大都市实现了增长。它们还包括充满活力的生活/工作/娱乐环境。波士顿 (50.5%)、华盛顿特区 (52.0%)、纽约 (42.1%) 和费城 (39.5%) 这四大都市的现有大学教育普及率很高。华盛顿特区和波士顿核心城市可以自豪地说，25-34 岁居民中分别有 71.6% 和 68.4% 拥有大学学位。波士顿和华盛顿特区的重科技（LQ 2.2, 2.7）和生物科技（LQ 2.3, 1.5）集中度较高。波士顿是我们对该地区 3 的分析中排名靠前的大都市，它是技术、生物技术、PBS、教育和医疗保健的中心，在金融活动工作方面也表现不俗。华盛顿特区的 PBS、技术、生物技术、政府和国防工作岗位高度集中。波士顿和华盛顿特区的教育水平在美国名列前茅。纽约是美国的商业、金融和文化之都，也是摩根大通、威瑞森通信、花旗集团、大都会人寿、辉瑞、高盛、摩根士丹利和美国国际集团等大公司的总部所在地。华盛顿特区是美国首都，波士顿是新英格兰 4 的地区经济首都，该区域属于美国东北部的一个子区域。
花旗集团 (C) 分析师
执行摘要 我们小组对花旗集团进行分析后，建议以市场价格购买 600 股花旗集团股票。 在分析了花旗集团的财务状况、行业、未来前景以及有关该公司的最新消息后，我们做出了这一决定。 花旗集团为广大客户提供大量金融服务。 购买花旗集团股票的决定基于以下标准： ƒ 近期股价贬值 ƒ 对未来增长的乐观展望 ƒ 财务配置更符合标准普尔 500 指数。 出于这些原因，我们认为增持花旗集团股份将对学生管理投资基金产生有益影响 公司概况 花旗集团由多年来与多家金融和保险公司合并而成。 花旗集团在 100 多个国家拥有超过 2 亿个客户账户。 花旗集团目前的总资产超过 2.3 万亿美元。 该公司起源于 1812 年的花旗银行，后来发展为花旗集团。 1998 年，花旗集团与旅行者集团合并成立花旗集团，这是花旗集团最大的转型。旅行者集团的业务涵盖信贷服务、消费金融、经纪和保险。许多人担心，由于立法限制银行与保险承销商合并，这次合并不会持续太久。这些疑虑在 1999 年得到解决，当时《格雷姆-里奇-比利雷法案》被立法，允许银行与保险承销商合并。花旗集团现在是一家金融集团，旗下有 Primerica、Smith Barney 和 Salomon Brothers 等公司。2005 年，花旗集团将其保险承保业务出售给大都会人寿，但仍在销售各种形式的保险。为了实现最佳收益，花旗集团采用了“多元化金融服务业务模式”。该模式最初由保诚金融集团发明。这种模式结合了不同类型的金融公司，如银行、股票经纪人、保险承销商等。主要目标是由于子公司收益波动而使整个公司多元化。每个业务在商业周期的不同时期表现更好或更差，因此通过将它们全部结合起来可以减少收益波动。通过大量的金融服务，客户可以通过同一家公司管理所有财务。花旗集团由三个业务部门组成：全球消费者、全球财富管理和花旗机构客户集团。全球消费者 2006 年，全球消费者创造了花旗集团 55% 的收入。全球消费者集团由四个子部门组成：信用卡、消费者贷款集团、消费者金融和零售银行。花旗信用卡创造了 40% 的收入
F&C Investment Trust PLC 投资组合按价值排名
F&C Investment Trust PLC 投资组合按价值排序：31/01/25 证券名称 持股 市值 NVIDIA CORP 1,914,044 184,834,620 PE INVESTMENT HOLDINGS 2018 LP 1 176,639,920 AMAZON.COM INC 848,610 162,250,518 PANTHEON ACCESS SICAV 1 157,706,077 MICROSOFT CORP 465,673 155,519,234 APPLE INC 750,677 142,480,990 META PLATFORMS INC CLASS A 228,302 126,515,624 MASTERCARD INC A 232,554 103,987,280 INFLEXION STRATEGIC PARTNERS 1 1 76,525,661 ALPHABET INC CL C 460,093 76,103,950 前十名总计 1,362,563,874 TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC 2,521,000 70,361,581 PE INVESTMENT HOLDINGS 2018 PO 1 68,016,289 ALPHABET INC CL A 389,506 63,951,680 SALESFORCE INC 189,062 51,961,455 BOOKING HOLDINGS INC 13,392 51,013,895 TESLA INC 155,953 50,770,255 摩根士丹利 415,032 46,214,524 马拉松石油公司 393,649 46,165,194 美国塔公司 309,341 46,039,564 博通公司 251,300 44,720,522 前 20 名总计 1,901,778,833 美国银行公司 1,180,686 43,966,335 VISA INC A 类股份 158,995 43,758,036 基恩士公司 120,700 42,180,344 好市多批发公司 52,839 41,654,189 NETFLIX INC 51,547 40,498,361 BRISTOL MYERS SQUIBB CO 840,104 39,843,350 SERVICENOW INC 46,267 37,919,560 FIDELITY NATIONAL INFO SERV 568,140 37,251,128 LINDE PLC 100,177 35,940,548 LAM RESEARCH CORP 550,101 35,869,145 前 30 名总计 2,300,659,827 WELLS FARGO + CO 556,817 35,316,704 GOLDMAN SACHS GROUP INC 68,574 35,311,586 ELI LILLY + CO 52,212 34,082,051 美国国际集团 566,940 33,599,841 劳氏公司 149,411 31,272,254 高通公司 222,927 31,009,394 慕尼黑铁路保险有限公司 69,242 30,216,126 MONOLITHIC POWER SYSTEMS INC 58,436 29,946,731 TRANSDIGM GROUP INC 27,479 29,902,156 嘉年华公司 1,326,960 29,549,718 前四十强总计 2,620,866,388 NRG ENERGY INC 357,373 29,477,428 CRH PLC 360,918 29,046,681 HOWMET AEROSPACE INC 283,997 28,915,117 SCHNEIDER ELECTRIC SE 133,464 27,378,913 COMPASS GROUP PLC 976,559 27,255,762 NOVO NORDISK A/SB 395,650 27,076,747 HCA HEALTHCARE INC 101,684 27,012,090 SMURFIT WESTROCK PLC 630,811 26,937,225 EXPERIAN PLC 664,059 26,602,204 UNION PACIFIC CORP 132,269 26,386,750 前 50 名总计 2,896,955,303 SAP SE 116,415 26,184,879 LENNAR CORP A 245,867 25,964,898 BERKSHIRE HATHAWAY INC CL B 68,802 25,934,970 METLIFE INC 371,934 25,901,143 COMCAST CORP CLASS A 955,325 25,863,868 PUBLIC STORAGE 107,705 25,852,507 WALMART INC 325,983 25,728,678
优质股息策略，系列 5
股票代码 证券权重 股票代码 证券权重 通信服务 8.93% 工业 11.63% CMCSA 康卡斯特公司 A 类 2.21 MMM 3M 公司 1.78 FOXA 福克斯公司 A 类 1.24 CAT 卡特彼勒公司 1.63 IPG 埃培智集团Inc. 1.22 EMR Emerson Electric Co. 1.53 OMC Omnicom Group Inc. 1.01 FBHS Fortune Brands Home & Security, Inc. 1.31 VZ Verizon Communications Inc. 2.53 NOC Northrop Grumman Corp. 1.64 WWE World Wrestling Entertainment, Inc. Class A 0.72 ODFL Old Dominion Freight Line, Inc. 1.02 非必需消费品 1.97% OSK Oshkosh Corp. 1.29 DKS Dick's Sporting Good, Inc. 1.15 PH Parker-Hannifin Corp. 1.43 TGT Target Corp. 0.82 信息技术 14.40% 必需消费品 3.77% ADI Analog Devices, Inc. 1.83 COST Costco Wholesale Corp. 1.88 ADP Automatic Data Processing, Inc. 1.31 PG Procter & Gamble Company 1.89 BR Broadridge Financial Solutions, Inc. 1.21 能源 6.06% CSCO Cisco Systems, Inc. 1.98 CVX Chevron Corp. 1.43 FLT FLEETCOR Technologies, Inc. 0.84 DVN Devon Energy Corp. 1.36 GPN Global Payments Inc. 2.00 EOG EOG Resources, Inc. 1.16 HPQ HP Inc. 0.88 XOM Exxon Mobil Corp. 2.11 IBM International Business Machines Corp. 1.25 金融 20.45% NLOK NortonLifeLock Inc. 0.86 ALL Allstate Corp. 2.06 PAYX Paychex, Inc. 1.32 AMP Ameriprise Financial, Inc. 1.81 SWKS Skyworks Solutions, Inc. 0.92 FNF Fidelity National Financial, Inc. 1.08 材料 4.52% GS Goldman Sachs Group, Inc. 2.96 AMCR Amcor PLC 1.45 JPM 摩根大通公司 3.58 LYB 利安德巴塞尔工业公司 1.52 MET 大都会人寿保险公司 2.87 NUE 纽柯钢铁公司 0.80 TROW T.Rowe Price Group 1.95 SCCO 南方铜业公司 0.75 TFC Truist Financial Corp. 1.41 房地产 7.29% WAL Western Alliance Bancorp 1.44 EQR Equity Residential 1.73 ZION Zions Bancorpration, NA 1.29 EXR Extra Space Storage Inc. 1.37 医疗保健 15.41% KIM Kimco Realty Corp. 1.42 ABT 雅培实验室 4.06 PSA 公共存储 1.38 BMY 百时美施贵宝公司 1.77 WY 韦尔豪泽1.39 CI Cigna Corp. 1.43 公用事业 5.57% CVS CVS Health Corp. 1.28 AEP 美国电力公司 1.91 LLY 礼来公司 1.15 DTE DTE Energy Co. 1.06 HUM Humana Inc. 1.25 WEC WEC Energy Group Inc. 1.23 MRK 默克公司 1.52 XEL Xcel Energy Inc. 1.37 PFE 辉瑞公司 2.15 REGN 再生元制药公司 0.80