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支付卡行业数据安全标准 (PCI DSS) 政策
- 所有商家必须遵守 PCI DSS 标准和本政策。 - 所有商家不得通过 PayPal、Venmo、Square 或其他需要资金通过个人银行账户流动的方式接受资金。 - 任何接受支付卡的商家均不得存储持卡人数据，无论是纸质还是电子格式。 - 所有处理信用卡的支付设备在不使用时必须存放在锁定且访问权限受限的空间中。在可能的范围内，它们应该只有 MDRP 可以访问。 - 大学 IT 基础设施将在防火墙配置、网络管理和其他可能影响 PCI 合规性的领域采用最新的安全措施。 - MDRP 必须每月保存一份日志，证明他们对任何篡改终端/设备的迹象的检查结果。 V. 商家部门负责人 (MDRP) 职责
沃伦、范霍伦致审慎监管机构关于 BaaS 监管的信函 9.11.24
我们写信的目的是对传统银行、银行即服务 (BaaS) 提供商（例如 Stripe、Finastra、Synapse 和 Marqueta）以及金融科技 (fintech) 实体（例如 Venmo、Cash App、Yotta 和 Chime）之间的合作关系表示担忧。这些合作关系的快速发展可能会损害消费者的利益，同时对我们的银行体系和经济的稳定构成更广泛的威胁。1 这些合作伙伴关系将银行传统上提供的服务（例如存款、储蓄账户和借记卡）打包成一种金融科技替代品，使用 BaaS 提供商与传统银行进行对接。2 例如，Synapse Financial (Synapse) 充当金融科技公司和受监管银行之间的中介，帮助将消费者资金从 Yotta 等应用程序（一款旨在将储蓄策略游戏化的应用程序）转移到银行。 3 Synapse 的倒闭损害了超过 10 万名消费者和 2.65 亿美元的存款，4 这是 BasS 提供商和金融科技公司缺乏监管所造成危害的一个突出例子。
EPIC FOIA 请求 1 Clearview AI 2020 年 3 月 6 日 FBI ...
2 Kashmir Hill，《可能会终结我们所知隐私的秘密公司》，《纽约时报》（2020 年 2 月 10 日），https://www.nytimes.com/2020/01/18/technology/clearview-privacy-facial-recognition.html。3 Id。4 Id。5 Id。6 Id。7 Id。8 Gisela Perez 和 Hilary Cook，《谷歌、YouTube、Venmo 和领英向有助于执法的面部识别应用程序发送停止通知函》，CBS News（2020 年 2 月 5 日），https://www.cbsnews.com/news/clearview-ai-google-youtube-send-cease-and-desist-letter-to-facial-recognition-app/。 9 新泽西州克什米尔希尔禁止警方使用 Clearview 面部识别应用程序，纽约时报（2020 年 1 月 24 日），https://www.nytimes.com/2020/01/24/technology/clearview-ai-new-jersey.html。10 Rishi Iyengar，苹果暂停有争议的面部识别应用程序 Clearview AI 进入其开发者计划，CNN（2020 年 2 月 28 日），https://www.cnn.com/2020/02/28/tech/clearview-ai-apple-account-disabled/index.html。 11 Betsy Swan，与执法部门合作的面部识别公司称全部客户名单被盗，Daily Beast（2020 年 2 月 26 日），https://www.thedailybeast.com/clearview-ai-facial-recognition-company-that-works-with-law-enforcement-says-entire-client-list-was-stolen。12 Id。13 Dell Cameron，官员称，有争议的人脸识别公司数据泄露表明公司不可信，Gizmodo（2020 年 2 月 26 日），https://gizmodo.com/data-breach-at-controversial-face-recognition-firm-show-1841938311。
网络空间金融诈骗
马德拉斯大学。数字取证卓越中心。摘要：金钱是每个人生存的最不可或缺的商品。在现代，随着网络空间在各个方面的增长和依赖，货币交易也不例外。本文将提出任何依赖网络空间的人可能遭遇的金融欺诈的脆弱性和明显方式。Cohen 和 Felson (1979) 所指的常规活动理论的特点是，犯罪事件需要在空间和时间上汇聚可能的罪犯、合适的目标，并且缺乏有能力的监护人，这是此类欺诈的一个标准。方法论将研究金融欺诈的类型、管辖法律和可能的起诉，包括土地的管辖范围。研究结果将反映出网络金融欺诈最可能和最有潜力的行为、可能减轻此类欺诈受害程度的可能方法、可能的法律补救措施，以及立法者可能加强监管以协助刑事司法系统机构适应减轻数字空间中各种现行和不断发展的金融欺诈形式。本文的结果可能会揭示网络空间相关金融欺诈的问题，以及那些虽然存在但没有理由被视为“欺诈”的金融欺诈。关键词：常规活动理论、金融欺诈类型、受害、脆弱性、监管、数字空间 1. 简介 金钱是最基本的商品，是任何人维持生计的关键。起初是以物易物，其中涉及的商品是金融交易，后来演变为货币作为一种交易方式。在电报业务开始的 20 世纪，首次长距离客户对客户的汇款发生了。 1974 年，一位英国妇女通过电视上的可视图文订购了杂货，但支付方式是现金。蒂姆·伯纳斯·李发明了万维网 (WWW)，为在线或互联网支付的革命铺平了道路。2009 年，Venmo 作为一个使用互联网进行非实体资金转移的平台推出。这场革命紧随其他科技巨头推出自己的在线支付平台，如 Apple pay、Google pay、PayPal 等。印度工业信贷和投资公司 (ICICI) 在其分支机构使用电子银行，于 1996 年在印度推出了网上银行服务。花旗银行、IndusInd 和住房开发金融有限公司 (HDFC) 等银行在 1999 年晚些时候提供了网上银行服务。随着越来越多的银行在印度推出网上银行服务，这种趋势不断扩大。印度的数字交易时代正式开始于此时，几家新银行开始提供服务