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注意:在评估您是否可以转存外部资产或将资金留在当前投资的地方时,通常需要考虑几个因素。合格退休计划、递延补偿计划和个人退休账户各不相同,包括费用和何时可以使用资金。如果在 59½ 岁之前提取,从您的账户转存的资产可能会被收取退保费、其他费用和/或 10% 的提前取款税。在做出任何转存决定之前,了解退休账户的差异和相似之处(例如费用、服务、投资选择等)非常重要。我认为最好包括有关限制、补足和基于年龄的补足的信息 - 但不提供具体金额。
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