一、摘要 过去几十年来,私营部门对人工智能 (AI) 的开发和使用急剧增加。更强大的计算能力和更多的数据导致几乎每个行业都使用了人工智能,包括金融服务业。金融服务行业内的成熟投资者(例如对冲基金)长期以来一直使用技术进步来辅助交易。对冲基金在美国管理着超过 5 万亿美元的资产(AUM),自 1990 年代以来一直经历近乎持续的增长,过去十年 AUM 增加了超过 3 万亿美元。然而,近年来,对冲基金越来越多地使用人工智能来为交易决策提供关键信息。金融服务业(尤其是对冲基金)对人工智能的使用和依赖增加,可能给投资者和金融市场带来更大的风险。监管机构已经开始评估这些风险。然而,这项工作还处于起步阶段。尽管美国证券交易委员会(SEC)主席加里·根斯勒(Gary Gensler)曾警告称,未来十年内由人工智能引发的金融危机“几乎不可避免”,但SEC等机构提出的规则尚未最终确定,而且还没有为金融服务领域使用人工智能(特别是为交易决策提供信息)建立跨行业适用的基准标准。