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银行对账示例：简单指南和报表模板
了解如何通过我们的分步示例和模板创建银行对账单。确保您的记录与银行对账单相符。
来源:Nanonets什么是银行对账单？
银行对账单是一种财务文件，用于将公司的银行账户余额与其总账（通常称为“现金账簿”）上记录的交易进行比较。进行银行对账单的目的是识别差异并调整条目，以使交易相互一致。它们确保报表的财务准确性，并且是参与现金流管理的会计团队必不可少的过程。
如何进行银行对账单？
以下是进行银行对账单所涉及的步骤。
步骤 1
步骤 1收集当前期间的银行对账单，并将其与您的簿记记录或会计系统中公司的现金账户记录进行比较。两个记录报告的现金余额可能不同。我们需要确定这些差异存在的原因并进行相应的调整。
步骤 #2
步骤 #2识别与两个记录匹配的项目。我们可以通过删除两个记录上都可以追踪的条目来找出未核对的交易。
步骤 #3
步骤 #3识别已记录在公司记录中但未记录在银行对账单中的项目。公司已收到并记录但尚未记录在银行对账单中的现金称为“在途存款”。我们需要将这些添加到银行对账单中。
在途存款“未结支票”是公司签发但尚未被银行清算的支票，这意味着资金尚未从公司的银行账户余额中扣除。我们需要从银行对账单中扣除这些资金。
未付支票步骤 4
步骤 4现在，查找银行对账单中反映但公司簿记记录中未显示的项目。这些通常是银行服务费等问题，银行会扣除提供的服务费用，或银行错误和其他问题。我们需要从会计记录中扣除这些费用。
利息步骤 5
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