赞扬反洗钱门槛

两个看似独立的故事，一个是加密货币故事，一个是银行故事，在反洗钱门槛方面有共同点。在第一个故事中，《纽约时报》展示了普通人如何越来越多地失去他们的银行账户，因为他们的银行认为他们从事危险行为。在第二篇报道中，美国政府提出了一项广泛的新规则，要求金融机构向政府报告所有使用加密货币混合器的客户。反洗钱门槛支撑着我所说的政府和公民之间的务实妥协，尽管这是一种脆弱的妥协，原因我会解释。美国政府及其各执法机构有能力完全获取银行记录以打击犯罪。他们可以直接这样做，也就是说，无需通过说服法官批准逮捕令的标准程序。这是一种令人难以置信的权力。为了平衡这一点，已经达成了某种妥协，限制政府获取银行记录的权利。政府已经设立了一些关键的金融门槛，低于这些门槛的交易将受到保护，不受监控。政府获取个人财务信息的最广为人知的方法是要求银行在每次有人提取或存入纸币时提交货币交易报告（CTR）（见下文）。银行不会为所有现金交易提交报告。提交的门槛设定为 10,000 美元。因此，如果您提取 9,999 美元，您的姓名和地址将不会被报告给政府。如果您提取 10,001 美元，您将失去门槛保护，并会被报告。

展示了 如何提出了一项广泛的新规则 加密货币混合器 务实的妥协 货币交易报告 现代美国货币交易报告 [来源] 现代美国货币交易报告 [来源] 现代美国货币交易报告 [来源]