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PAYE、IBR、REPAYE 和 ICR 的未来：应对不确定性并了解您的选择
持续的法律挑战和 SAVE 法规使 IDR 计划的未来变得复杂，让借款人不确定如何最好地管理他们的学生贷款。文章 PAYE、IBR、REPAYE 和 ICR 的未来：应对不确定性并了解您的选择首先出现在 The Student Loan Sherpa 上。
来源:学生贷款Sherpa围绕“保存计划”的诉讼已使用收入驱动的还款计划（IDR）计划引入不确定性，例如PAYE，IBR，REPAYE和ICR。尽管仅法律挑战就足以引起人们的关注，但《拯救法规》中规定的其他更改进一步使每个计划的前景变得复杂。
对于试图计划财务并选择最佳还款策略的借款人来说，法律和监管不确定性的结合尤其令人沮丧。了解这些计划的当前状态以及正在进行的法律斗争的潜在影响对于试图弄清楚下一步该怎么做的借款人至关重要。
Sherpa思考：本文重点介绍了《救助诉讼》的后果。如果您想了解有关保存诉讼的更多信息，请务必查看本文。
Sherpa思想： 查看本文IDR注册的当前状态
到目前为止，借款人可以注册除Repaye以外的任何IDR计划，而Repaye已被保存计划所取代。但是，由于正在进行的诉讼，入学过程变得更加复杂：
入学过程已变得更加复杂- 申请流程：借款人必须通过其贷款服务商的网站提交纸质申请或上传完整的PDF申请。当前由于法律挑战而无法使用在线申请。公管理式的忍耐：一旦提交了新的IDR申请，借款人就会进行管理长达60天。在此期间，利息在贷款上积累，但时间涉及IDR宽恕和公共服务贷款宽恕（PSLF）。一般宽容：在60天的行政宽容之后，如果申请流程仍在进行中，借款人将转移到一般性的宽恕。在一般宽容期间，兴趣不会产生，但是在这种地位上花费的时间并不能依靠宽恕。