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2026 年重要提示 – James Financial：重新平衡您的投资组合
重新平衡您的投资组合 每个人都喜欢胜利者。如果一项投资成功，大多数人自然会愿意坚持下去。但这是最好的方法吗？这听起来可能有悖常理，但好东西可能有太多。随着时间的推移，不同投资的表现可能会发生变化……《2026 年重要提示 – 詹姆斯金融：重新平衡您的投资组合》一文首先出现在斯普林菲尔德地区商会。
来源:斯普林菲尔德地区商会重新平衡您的投资组合
每个人都喜欢胜利者。如果一项投资成功，大多数人自然会愿意坚持下去。但这是最好的方法吗？
这听起来可能有悖常理，但好东西可能有太多。随着时间的推移，不同投资的表现可能会改变投资组合的意图及其风险状况。这种现象有时被称为“风险蔓延”，当投资组合的风险状况随着时间的推移而发生变化时，就会发生这种情况。
在决定如何分配投资时，许多人首先考虑他们的时间范围、风险承受能力和具体目标。接下来，选择追求总体目标的个别投资。如果所有选定的投资都具有相同的回报，那么这种平衡（即分配）将在一段时间内保持稳定。但如果投资随着时间的推移而产生不同的回报，那么投资组合可能与其原始配置几乎没有相似之处。
重新平衡的工作原理
再平衡是将投资组合恢复到原始风险状况的过程。
有两种方法可以重新平衡投资组合。
首先是使用新钱。当向投资组合添加资金时，将这些新资金分配给那些下跌的资产或资产类别。例如，如果债券从投资组合的 40% 下降到 30%，请考虑购买足够的债券以将其恢复到原来的 40% 分配。资产配置和多元化是旨在管理风险的投资原则。但是，他们不保证不会损失。
第二种再平衡方式是出售足够多的“赢家”，以购买更多表现不佳的资产。讽刺的是，这种类型的再平衡实际上迫使你低买高卖。
无论市场状况如何，定期重新平衡您的投资组合以符合您所需的风险承受能力都是一种良好的做法。一种方法是每年设定一个特定时间来安排预约来审查您的投资组合并确定调整是否合适。
转移分配