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不要把银行变成公民警察
公民身份验证规则会因相互不信任而损害美国人与银行和信用合作社的重要关系。
来源:加图研究所文章对这种前景的担忧不仅限于犯罪分子。司法部正在寻求授权重新拘留参加绿卡面试的人。 ICE 可能会在澄清难民身份的过程中对他们进行扫荡。它拘留了合法居民，包括公民和签证持有者。验证规则会在国外出生的人或非欧洲名字的人之间造成不信任，即使他们是美国的合法居民
对该命令感到不安的客户可能会将资金从特许存款机构转移到非正式的家庭、宗教和社区金融网络。其中一些非正式网络已经受到调查，因为它们可用于犯罪活动。处理人口贩运或欺诈等具体危害的银行和执法部门将发现，他们的调查因大多数追求普通目的的普通人的混乱涌入而受到阻碍。无银行账户的个人更有可能遭受经济困难，其后果将波及当地社区。
即使紧张的客户决定继续使用他们的金融机构，他们也可能会将银行意外的文件要求误认为是网络钓鱼诈骗。真正的诈骗者会想尽一切办法利用虚假需求来欺骗客户。困惑的老年人如何理解他们无法用几十年前开设的账户支付电费，因为他们未能按时提供文件？申请公民身份的合法居民是否必须在流程的每个阶段更新其金融服务提供商的信息？
该提案还提出了一个不祥的问题：未经验证的账户中的资金将会发生什么情况。执法当局可能会试图没收这些资金，从而助长腐败和更多正当程序的失败。