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World File Search System保险业
保险业的运营韧性
比利时 否 欧洲保险业普遍欢迎 IAIS 推广该领域良好做法的意图。一个特别重要的问题是重大 ICT 相关事件的报告。在欧盟，正在努力确保特定事件仅向单一机构报告，从而避免给实体带来过度负担。监管机构应尽可能寻求国际协调，但与此同时，必须充分考虑如何最大限度地减轻该行业的负担。鉴于来自保险监管机构的各种要求，应考虑在集团层面实施集中化流程，以便做出综合的集团答复。同样重要的是，避免在已经实现 IAIS 目标的司法管辖区施加新的要求。从这个意义上讲，有人担心 IAIS 方法可能会导致潜在的额外数据收集要求、报告和/或最终测试和强调，尽管在欧盟层面，这些要求大部分（如果不是全部）都受到《数字运营弹性法案》（DORA）的涵盖。应该避免这种情况。
发展津巴布韦保险业......
1. 津巴布韦保险业（概述） 2. 新兴技术概述 3. 保险中的人工智能 4. 保险中的机器学习 5. 人工智能和机器学习在津巴布韦保险业的应用有哪些。 6. 区块链技术简介。 7. 保险中的区块链。 8. 保险中的区块链用例。 9. 技术实施挑战 10. 成功实施：案例研究 11. 将各部分整合在一起。 12. 结论
推进保险业人工智能发展
许多保险公司已经在运营层面实施了机器学习或其他人工智能解决方案，以改进业务流程。有了足够的训练数据，这些算法可以更好地分析风险并预测结果，从而提高风险模型和定价结构的准确性。这些解决方案通常是为了解决特定问题而开发的，但有机会快速调整以在整个价值链中更广泛地使用。传统人工智能和通用人工智能都可以使组织增强精算模型，提供个性化的保险保障，甚至加快保险索赔的速度。但这样做的进程似乎很慢，测试和实施过程通常需要几个月才能完成。
推动保险业负责任的人工智能
本出版物是日内瓦协会新技术与数据工作流的产物，由 AXA 集团首席执行官 Thomas Buberl 赞助。我们非常感谢为支持我们的新技术与数据研究活动而成立的工作组成员，他们是：Paul DiPaola 和 Evan Hughes（AIG）、Henning Schult（Allianz）、Ashley Howell（Aviva）、Patricia Plas、Chaouki Boutharouite 和 Dora Elamri（AXA）、Atsushi Izu（Dai-ichi Life）、Bruno Scaroni（Generali）、Chris Reid（Intact Financial）、Hiroki Hayashi（Nippon Life）和 Lutz Wilhelmy（Swiss Re）。我们还要感谢以下专家参加本报告专题研讨会：Ahed Abdelky（安联）、Marcin Detyniecki 和 Sarah El Marjani（安盛）、Alberto Branchesi（忠利）、Bo Gong（平安技术研究院）和 Achraf Louitri（Intact Financial）。最后，我们要感谢苏黎世大学的 Michele Loi，感谢他非常有帮助的见解和意见。
推进保险业人工智能发展
许多保险公司已经在运营层面实施了机器学习或其他人工智能解决方案，以改进业务流程。有了足够的训练数据，这些算法可以更好地分析风险并预测结果，从而提高风险模型和定价结构的准确性。这些解决方案通常是为了解决特定问题而开发的，但有机会快速调整以在整个价值链中更广泛地使用。传统人工智能和通用人工智能都可以使组织增强精算模型，提供个性化的保险保障，甚至加快保险索赔的速度。但这样做的进程似乎很慢，测试和实施过程通常需要几个月才能完成。
人力更新报告 - 保险业
净保费分别增长 4.1% 和 2.7%，至 673 亿美元和 433 亿美元，而理赔增加 6.8% 至 321 亿美元。这导致承保利润从 42 亿美元降至 8 亿美元。在直接业务方面，意外和健康险以及车险保费强劲增长，但在房地产市场低迷的情况下，抵押贷款担保下降。由于一次性因素，净理赔率从 58.1% 上升至 64.1%，但这种情况不太可能在 2024 年再次出现。根据焦点小组成员的观点，后疫情时代的市场变得更加活跃，竞争加剧，催化了产品创新并培养了亲和力伙伴关系。这种不断变化的环境也改变了对员工的技能要求，必须掌握新的能力才能保持竞争力。成员们强调，保险公司必须紧跟新兴的消费者偏好和合作伙伴关系，同时提升员工的技能，以在后疫情时代蓬勃发展。
太阳能技术和保险业 - NREL
本报告是作为美国政府机构赞助的工作的说明而编写的。美国政府及其任何机构或其任何雇员均不对所披露的任何信息、设备、产品或流程的准确性、完整性或实用性做任何明示或暗示的保证，也不承担任何法律责任或义务，也不表示其使用不会侵犯私有权利。本文以商品名、商标、制造商或其他方式提及任何特定商业产品、流程或服务并不一定构成或暗示美国政府或其任何机构对其的认可、推荐或支持。本文表达的作者的观点和意见不一定代表或反映美国政府或其任何机构的观点和意见。
非洲保险业的 ESG 整合
• 成果 1：一系列 6 场 NDSI 网络研讨会，为保险公司提供 ESG 101 课程。顾问应考虑到第一级保险公司的成熟度和需求来设计和提供网络研讨会。FSD Africa 确实有可用的相关现有课程材料，尤其是与气候变化和自然相关的课程材料，可用于网络研讨会。 • 成果 2：ESG 工具包。预计该工具包将作为技术援助工作流的一部分进行开发，以协助受益保险公司进行 ESG 整合。但是，它也适用于此工作流，因为该工具包旨在提供给所有 NDSI 成员自行应用。我们邀请顾问就工具包的内容提出意见，但预计它将广泛涵盖以下内容：
太阳能技术与保险业 - NREL
本报告是作为美国政府机构赞助的工作的记录而编写的。美国政府及其任何机构或其任何雇员均不对所披露的任何信息、设备、产品或流程的准确性、完整性或实用性做任何明示或暗示的保证，也不承担任何法律责任或义务，也不表示其使用不会侵犯私有权利。本文中以商品名、商标、制造商或其他方式提及任何特定商业产品、流程或服务并不一定构成或暗示美国政府或其任何机构对其的认可、推荐或支持。本文中表达的作者的观点和意见不一定代表或反映美国政府或其任何机构的观点和意见。
生成AI - 破坏保险业
Gen AI（通常是AI的子集）可以通过了解大量数据来自主创建多样的内容。，例如chatgpt和dall-e，生成文本和图像，在少数情况下，模仿了人的语音响应，从而导致了革命性的内容创建过程。此外，随着AI代空间中的进步步伐，这些系统每天都会产生栩栩如生的输出并改善它们。这些Gen AI系统现在被企业利用产品设计，营销和客户参与