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指南通知1，共2024年：与气候相关的指南...
参考。 ：15/8/6/2，2017年《金融部门法规法》，指南通知1，第1卷第1期，《 2024年与气候相关的治理和风险惯例指南》，针对本指南的保险人目标，指南通知是一种监管工具，旨在协助保险公司遵守保险公司在相关政府和保险公司（GOI）（GOI）中概述的要求。 标准享有法律地位，并旨在确定保险公司必须遵守的最低要求。 指南通知，尽管没有法律地位，但仍不清楚适用相应的标准。 本指南通知列出了旨在协助保险公司遵守GOI 3（保险公司的风险管理和内部控制）和GOI 3.1（自身的风险偿付能力评估（ORSA）（保险公司）的指南，因为这些审慎标准适用于对保险公司的气候相关风险。 本指南通知旨在说明在管理保险公司与气候相关风险时应考虑的方法。 本指南通知可以参考GOI标准内的特定规定，因此，必须与所引用的各自标准一起阅读。 指南通知为保险公司提供指导，以将与气候相关的风险整合到其治理和风险管理框架中，包括有关保险公司自身风险和偿付能力评估（ORSA）的指南。 1。 引言1.1气候变化可能导致物理1和过渡2风险，可能会影响保险公司的安全性和声音，并对金融部门具有更大的财务稳定性。参考。：15/8/6/2，2017年《金融部门法规法》，指南通知1，第1卷第1期，《 2024年与气候相关的治理和风险惯例指南》，针对本指南的保险人目标，指南通知是一种监管工具，旨在协助保险公司遵守保险公司在相关政府和保险公司（GOI）（GOI）中概述的要求。标准享有法律地位，并旨在确定保险公司必须遵守的最低要求。指南通知，尽管没有法律地位，但仍不清楚适用相应的标准。本指南通知列出了旨在协助保险公司遵守GOI 3（保险公司的风险管理和内部控制）和GOI 3.1（自身的风险偿付能力评估（ORSA）（保险公司）的指南，因为这些审慎标准适用于对保险公司的气候相关风险。本指南通知旨在说明在管理保险公司与气候相关风险时应考虑的方法。本指南通知可以参考GOI标准内的特定规定，因此，必须与所引用的各自标准一起阅读。指南通知为保险公司提供指导，以将与气候相关的风险整合到其治理和风险管理框架中，包括有关保险公司自身风险和偿付能力评估（ORSA）的指南。1。引言1.1气候变化可能导致物理1和过渡2风险，可能会影响保险公司的安全性和声音，并对金融部门具有更大的财务稳定性。为此，保险公司必须采取积极步骤来应对与气候相关的风险。
第 5 章——流向发展中国家的国际公共资金流动……
33 夹层融资包括次级贷款、优先股本和其他混合工具，包括可转换债务或股权。如果发生违约，次级贷款只有在所有优先债务都得到满足后才可偿还。由于风险增加，夹层债权人要求的投资回报高于有担保或更优先的贷款人。如果发生违约，优先股本将在所有优先债务和次级贷款都得到满足后，在普通股股东得到偿付之前偿还。夹层融资是一种比优先债务更昂贵的融资来源，但比股权更便宜。
缓冲使用和向实体经济放贷
图例：欧洲央行计算结果（有关建模方法，请参阅《欧元区银行业宏观审慎压力测试》，不定期论文系列第 226 号）。“释放资本和监管灵活性的使用”包括使用 P2G、通过 P2R 变化的前端加载释放的 CET1 资本以及释放的宏观审慎缓冲。“剩余缓冲（包括 CCoB）的使用”涉及 P1R 和 P2R 以上所有资本的使用，MDA 限制仍然具有约束力。该分析考虑了 2020 年 3 月 12 日和 27 日的监管支持计划中的非缓冲要素、国家延期偿付和担保计划。
欧洲委员会布鲁塞尔，2024 年 1 月 16 日 C(2024) 343 ...
6. 复苏与复原力基金 6 为改革和投资的实施提供资金支持，特别是为了促进绿色和数字化转型。该基金还旨在通过减少对化石燃料的依赖和在联盟层面实现能源供应多样化来提高联盟能源系统的复原力（“REPowerEU目标”） 7 。该基金增强了成员国经济的复原力和潜在增长，有助于创造就业机会和实现可持续的公共财政。部分支持采取无偿付财政支持（“赠款”）的形式，包括由联盟资助的财政刺激。该基金与凝聚力政策基金和公正转型机制一起，支持欧盟实现公平和包容的复苏，符合《欧洲社会权利支柱》。
2021 年偿付能力和财务状况报告 - IPB 保险
简介/摘要 IPB Insurance CLG（“公司”或“IPB”）已编制此偿付能力财务状况报告（“SFCR”），以满足欧洲议会补充指令 2009/138/EC（称为偿付能力 II）的委员会授权条例 (EU) 2015/35 规定的公开披露要求，该指令自 2016 年 1 月 1 日起生效。本 SFCR 涵盖公司的业务和业绩、治理体系、风险状况、偿付能力评估和资本管理。所有这些事项的最终责任在于公司董事会，并得到各种治理和控制职能部门的支持，这些职能部门已建立起来以监控和管理业务运营。本 SFCR 经过了内部和外部审查和批准流程，包括根据 EIOPA 指南 37 获得的董事会批准，并受到控制以确保此处包含的信息可靠、完整并与提交给爱尔兰中央银行（“中央银行”）的信息和其他报告一致。
监管资本规则
2024 年 1 月 16 日 通过电子邮件发送至 comments@FDIC.gov Martin J. Gruenberg 主席 联邦存款保险公司 550 17th Street, NW 华盛顿特区 20429 事由：监管资本规则：适用于大型银行组织和具有大量交易活动的银行组织的修正案 RIN 3064-AF29 尊敬的 Gruenberg 主席： 美国守护人寿保险公司、麻省互助人寿保险公司、全国互助保险公司、纽约人寿保险公司、西北互助人寿保险公司、Securian Financial Group, Inc.、TruStage Financial Group 和 Western & Southern Financial Group（统称“我们”）提交此信函，以回应货币监理署、联邦储备系统理事会和联邦存款保险公司就其拟议规则制定通知（“提案”）征求公众意见的请求，该通知名为“监管资本规则：适用于大型银行组织和具有大量交易活动的银行组织的修正案具有大量交易活动的组织。”我们写信是为了表达我们对该提案中信用风险的公司风险暴露条款的强烈担忧，该条款要求公司拥有未偿付的公开交易证券才能获得较低的风险权重。提案的第 38 至 41 个问题与该条款有关。对于我们行业内公司的银行风险暴露，该条款在上市公司和具有不同所有权结构的公司之间造成了武断且不合理的区分，包括本身是人寿保险公司的互助公司、互助控股公司或所有权结构中拥有非公开交易人寿保险公司的互助财产和意外伤害保险公司（“互助保险公司”）。仅仅因为某些人寿保险公司（包括投资级公司）没有未偿付的公开交易证券而为其公司风险暴露分配更高的风险权重，未能认识到所有人寿保险公司都处于高度监管的环境中，我们行业内所有公司的透明度都得到了提高，互助保险公司拥有卓越的财务实力，以及这种政策变化将对银行系统产生的负面影响。从信用评级和其他关键财务实力指标来看，互助保险公司是该国最值得信赖的公司之一。目前，在评级最高的 10 家公司中，有 7 家
2022 年偿付能力和财务状况报告
欧盟为欧洲保险公司制定了监管制度，该制度于 2016 年 1 月 1 日生效，此前，欧盟通过了 2009 年关于开展和经营保险和再保险业务的偿付能力 II 指令，该指令于 2014 年经 2014/51/EU 指令（“综合 II”）修订。该制度旨在实施更能反映保险公司所面临风险的偿付能力要求，并建立在所有欧洲成员国一致的监管体系。偿付能力 II 框架基于三大支柱：（1）支柱 1 包括围绕自有资金、资产和负债的估值规则以及资本要求的量化要求，（2）支柱 2 规定了对保险公司治理和风险管理以及有效监管保险公司的定性要求，包括要求保险公司提交自身风险和偿付能力评估（ORSA），监管机构将使用该评估作为监管审查过程的一部分； （3）第三支柱侧重于加强报告和披露要求。偿付能力标准 II 框架涵盖资产和负债估值、保险集团处理、自有资金定义和总体资本要求水平等事项。/ 关键数据
推荐引用 推荐引用 Jeffrey N. Gordon 和 Christopher Muller，《应对金融危机：多德-弗兰克法案的危险和系统性紧急保险基金的案例》，28 Y ALE J. ON R EG . 151 (2012)。可从以下网址获取：https://scholarship.law.columbia.edu/faculty_scholarship/3270
花旗集团。多德-弗兰克法案并不采用破产或救助，而是提供联邦存款保险公司 (FDIC) 接管，相当于进行受控清算——对破产公司进行清盘，而不是重组或救助。与破产的主要区别在于，联邦存款保险公司现在可以提供运营资本，使公司在清算前维持运转，以防止雷曼式突然倒闭带来的冲击波。无担保债权人将承担资产价值低于公司负债的损失，股东将最后获得偿付。但多德-弗兰克法案不仅用联邦存款保险公司接管取代破产，而且还使接管成为帮助陷入困境的大型金融公司的唯一途径。该立法既剥夺了美联储向特定公司发放紧急贷款的权力，也取消了联邦存款保险公司的紧急贷款担保权。多德-弗兰克法案还禁止任何赋予财政部向金融部门注资权力的措施，例如问题资产救助计划 (TARP) II。
修改已确认的第 13 章计划
确认和修改（或修订）第 13 章计划在程序和实质上与第 11 章案件中的行动有很大不同。债权人不会投票接受或拒绝拟议的第 13 章计划，而且一般来说，如果没有及时提出异议，法院就不会举行确认听证会来确定是否已满足所有确认要求 1。此外，债务人寻求的偿付，即解除债务，通常只有在确认计划完全完成，支付其承诺的所有金额后才能实现。2 除了与第 11 章类似的针对有担保债权的强制规则外，确认的关键要求是第 13 章计划 (1) 满足债权人最佳利益测试（例如，根据计划收回的债务为债权人带来的收回金额至少与他们通过第 7 章清算获得的金额相同）； （2）规定债务人在计划有效期内（通常为 60 个月）3 的所有可支配收入都用于偿还债权人债权。第二项要求引入了债务人的“当前月收入”和允许的每月支出的概念，通常但并非总是基于申请前的 6 个月回顾期。4
劳合社最低标准 MS1 – 承保策略...
基准保费：根据获批准的辛迪加业务计划，管理代理人预计实现其要求的结果时为每个风险支付的价格。 灾难建模：（也称为巨灾建模）是使用计算机辅助计算来估计飓风或地震等灾难性事件可能造成的损失的过程。 委托授权：将承保和索赔权委托给另一个实体的所有形式的业务（例如，有约束力的授权机构、财团、保险单等）。 ERM：企业风险管理 ILW：行业损失担保 KPI：关键绩效指标 LCM：劳合社灾难模型 LCR：劳合社资本回报 LITA：劳合社内部交易建议 劳合社回报：包括但不限于：经纪人报酬回报；LCM 提交；PMDR；QMB；RDL；RDS；相关方回报；SBF；遵守劳合社承保和索赔标准的自我评估；辛迪加业务计划；辛迪加再保险计划回报；索赔交换 ORSA：自身风险和偿付能力评估 PBQA：预绑定质量保证