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关于反洗钱和反恐怖主义融资监管科技应用的报告
7. 总体而言，持牌法团认识到采用监管科技的好处。超过 85% 的受访持牌法团承认监管科技增强了他们识别和管理洗钱/恐怖融资风险的能力，约 80% 的持牌法团表示采用监管科技有助于减少人为错误及其造成的不可预测的损失。超过 75% 的受访持牌法团认为监管科技优化了资源配置，使员工能够专注于更关键和高风险的领域。另一方面，一些持牌法团对其是否准备好采用监管科技表示担忧。他们还表示，其他主要障碍包括对监管科技解决方案的信息不足以及这些解决方案如何协助反洗钱/反恐怖融资合规流程。
2023 年反洗钱/反恐怖融资学院运作情况报告
EBA 发现，评估团的运作方式（会议频率、信息交换形式等）不足以适应公司面临的风险及其特殊性。这意味着主管当局无法以战略方式分配资源。针对开展重大跨境活动的高风险公司设立的评估团并不总是获得应有的优先考虑，主管当局往往需要花费太多资源来参加针对开展有限跨境活动的风险较低的公司设立的评估团。鉴于截至 2023 年底设立的评估团数量众多，这可能会对主管当局更有效地利用评估团的能力产生重大影响。
1 ACAMS 第 21 届年度反洗钱和反金融犯罪会议
研讨会正义联盟：金融机构、执法部门和检察官如何联合起来打击犯罪从 SAR 备案到提起诉讼、调查案件或在法庭上辩论，打击金融犯罪需要合作，金融机构、执法部门和检察官应发挥互补和相互支持的作用。本次研讨会将这些重要组成部分聚集到一起，深入了解这一复杂过程的运作方式，分享与会者可以实际运用的见解。研讨会负责人将引导与会者了解加强 SAR 叙述、进行执法调查的最佳实践以及检察官在准备审判时如何利用财务数据等主题。然后，与会者将参与互动小组练习，例如进行模拟面试、收集证据和准备作证。参加这个由专家主导的研讨会，全面了解反洗钱方面有许多参与者——但只有一个团队。涵盖的关键领域
利用人工智能打击金融犯罪
反洗钱 (AML) 已成为全球打击恐怖主义融资和贩毒等金融犯罪的关键问题。随着技术的快速进步，人工智能 (AI) 在反洗钱中的作用日益增强，变得越来越关键。人工智能能够通过提高识别和阻止可疑活动的准确性和效率来改变反洗钱工作。然而，将人工智能融入反洗钱带来了挑战和道德考量，需要仔细审查。精心实施当代反洗钱技术使组织能够有效地实现必要的平衡，为反洗钱计划提供工具和能力，以开发所需的风险情报并建立既有效又以客户为中心的反洗钱控制框架。然而，开启现代化之旅错综复杂，涉及各种选择、考虑和决策。
AML Chartis 交易监控解决方案 2024
全球反洗钱 (AML) 生态系统正在迅速变化。自 Chartis 不到 12 个月前上次报道该领域以来，我们看到了反洗钱斗争的加速器。进一步加强监管和监督，需要更明确、更紧密的反洗钱控制。由于犯罪和非法活动更加复杂和紧密，人们对洗钱对全球经济影响的看法发生了变化，这导致了多种因素。这些因素包括欧盟反洗钱和打击恐怖主义融资局 (AMLA) 的成立、欧盟第四项反洗钱指令 (AMLD4) 的出台、英国金融行为监管局发布的现已臭名昭著的“致首席执行官”信以及新加坡更新的反洗钱/反恐怖融资法案。
数字金融服务通过开放银行优化加强反洗钱工作 Ganda Raharja Rusli、Anestia Hayubriandini Fer
技术彻底改变了金融，但无缝服务增加了欺诈风险。随着数字金融的发展，反洗钱 (AML) 系统在应对高交易量方面举步维艰。本研究的主要目的是验证开放银行是否能促进反洗钱交易监控的效率。另一个目标是分析印度尼西亚监管机构的当前议程，该议程与印度尼西亚支付系统蓝图 2025 和客户数据安全有关。德尔菲技术确定了当代反洗钱合规技术，包括洗钱、监管技术和监管机构。本文深入研究了监管技术与金融犯罪的比较分析，强调了消除洗钱的几项行动，例如加强反洗钱系统、客户筛选和允许机构间跨数据共享。此外，本文探讨了监管科技在反洗钱合规方面的局限性和即将出现的障碍。研究结果表明，开放银行能促进反洗钱交易监控的效率，并支持监管机构打击洗钱的议程，但有一定的要求。
瑞典和国际上 30 年的反洗钱工作——系统是否按预期发挥作用
2019-2020 年期间，打击洗钱和恐怖主义融资问题在瑞典的公开辩论中占据了重要地位。自 1990 年以来，联合国要求将洗钱定为犯罪，瑞典和其他国家逐渐建立了一个相对复杂但也相对不为人知的框架，以防止犯罪分子滥用金融体系。在本文中，我简要介绍了打击洗钱的努力以及在此背景下如何达成国际协议。之后，我详细描述了瑞典打击洗钱和恐怖主义融资的体系是如何运作的，并总结了国际上对瑞典体系有效性的评价。最后，我简要评论了近年来对丹斯克银行和瑞典银行的宣传效果，讨论了该体系可以产生什么结果，并讨论了如何改进它。