明尼苏达州已根据明尼苏达州法规 §352.965 为符合条件的公职人员制定了延期薪酬计划,如本计划文件所述。本计划文件授权明尼苏达州的公职人员根据与员工达成的书面或电子协议代表其员工实施该计划,这些协议将使所有延期福利符合 1986 年《国内税收法典》第 457(b) 条(经修订)、适用的联邦法规和裁决以及明尼苏达州法律的规定。计划发起人和受托人 明尼苏达州退休系统董事会 60 Empire Drive Suite 300 St. Paul, MN 55103 651.296.2761 计划管理员信息 明尼苏达州退休系统执行董事 60 Empire Drive Suite 300 St. Paul, MN 55103 651.296.2761 计划发起人税号 41-6111469 计划名称 明尼苏达州延期薪酬计划 计划托管人 Great-West Trust Company, LLC 8115 East Orchard Road Greenwood Village, CO 80111 计划记录员 Great-West Life & Annuity Insurance Company 8515 East Orchard Road
• 我们对“纪律信息”标题下的第 9 项“附加信息”进行了更新,内容如下:“2024 年 9 月 25 日,SEC 发布了一项行政命令,发现在 2016 年 3 月至 2018 年 4 月期间,MLPF 和 S 未能充分通知与其有信托关系的某些客户他们对 Harvest Volatility Management LL C'sL L C'sL L C'sCollateral Yield Enhancement Strategy 的过度敞口,这是一种期权覆盖策略,Harvest 是该策略的第三方私人投资经理,Merrill 是托管人。MLPF 和 S 的这种行为故意违反了《顾问法》第 206(2) 和 206(4) 条以及该法第 206(4)-7 条对此类受托客户承担的信托责任。 MLPF 和 S 在不承认或否认调查结果的情况下,同意实施停止令、谴责、支付总计 2,800,000 美元的非法所得和判决前利息,以及支付 1,000,000 美元的民事罚款。”
2 可供贷款的金额通常为 50,000 美元或贷款本票生成之日账户余额的一半(以较小者为准)。请阅读贷款申请条款和条件以了解完整详情。3 您可能希望您的客户联系当前托管人,以确定展期/转移是否需要支付任何费用。4 2022 年,最多可考虑 305,000 美元的薪酬,最高供款金额为 61,000 美元(50 岁或以上为 67,500 美元)。对于非公司制企业,薪酬是自雇净收入,同时考虑了自雇税扣除额和自雇个人自身供款扣除额。由于供款扣除额和净收入相互依赖,请寻求税务建议以确定薪酬。5 前提是满足贷款条款。如果未能按照条款偿还贷款,则可能导致其被视为视同分配,如果年龄在 59½ 岁之前,则需缴纳 10% 的额外税收罚款。在开始贷款之前,请务必了解贷款的后果。6 提款可能需要纳税,如果年龄在 59½ 岁之前,则可能需要缴纳 10% 的联邦税收罚款。
为了让船员股份持有人(“船员股东”)根据《安排》获得其应得的对价,已登记船员股东必须将代表其所持有船员股份的证书或直接登记声明(“DRS”)通知书(如适用)连同有效填写并正式签署的转让函以及《安排》条款和转让函所要求的所有其他文件,交存至奥德赛信托公司(“托管人”),地址见转让函背面。未将有效填写并正式签署的转让函连同代表其船员股份的证书或 DRS 通知书和其他相关文件一起交存的已登记船员股东,在交存此类材料之前,将无法获得根据《安排》应得的对价。转让函已事先发送给已登记船员股东。受益船员股东(即船员股份由中介/经纪人持有的船员股东)将通过其中介/经纪人获得根据该安排应得的对价。所有问题(包括要求另一封转送函的任何请求)均应直接联系存管人,联系电话为 1-888-290-1175(免费电话)或 1-587-885-0960,或发送电子邮件至 corp.actions@odysseytrust.com。
该投资策略符合2018年4月1日生效的地方政府投资法定指南的要求。我们是第三方款项的托管人,例如外部赠款和开发商捐款。我们还拥有商业投资组合的投资组合,在为我们的收入预算以及提供服务的交付的同时提供了理事的优先事项。从2026/27年开始对地方政府资助的拟议变更将对理事会的预算造成巨大压力,而资金差距的发展在中期财务战略(MTFS)中得到了证明。我们产生投资收入的能力是我们财务稳定性的关键因素。所有投资都必须将理事会优先事项的交付与收入收益相结合,而不是借贷成本,这将为理事会提供额外的资金,不仅在不久的一年,而且在MTF的寿险中提供服务。为了最大程度地降低风险,只有在可以用作抵抗贷款安全的基础资产的基础资产的情况下才能进行投资。虽然理事会所做的一切都与为该地区的居民提供服务,以促进理事会的陈述优先事项,但该投资策略还旨在为理事会创造新的收入来源。
1. “精算要求回报率”是指董事会在最近的资产负债研究中批准的回报率。 2. “董事会”是指根据 IC 5-10.5-3-1 设立的系统董事会。 1 3. “首席投资官”或“CIO”是指系统的代理首席投资官。 4. “顾问”是董事会批准的第三方个人或公司,负责根据他们的专业知识和对所考虑问题的分析为投资计划提供建议。 5. “承包商”是向系统、投资人员或董事会提供产品和/或服务的实体或个人。 6. “托管人”是董事会聘请的银行或信托公司,负责持有系统的资产。托管人通过确保任何资金流动都得到适当的批准和记录,为系统提供额外的风险控制。 7. “固定收益退休基金”是指第 2 节简介中列出的账户。 8. “固定缴款退休基金”是指第 2 节简介中列出的账户。 9. “ESG 承诺”具有 IC 5-10.2-14-2 中规定的含义。 10. “非金融投资活动”是指基于与实现公共政策目标或促进第三方利益相关的非金融因素而投资或使用系统资产的任何活动,而活动的支持者尚未为此产生可证明的、客观的和具体的经验证据,证明该活动符合任何适用的受托人责任标准以及系统的风险和回报投资目标。 11.“执行董事”或“ED”指系统的董事。2 12.“财务”是指受托人作出的对投资的货币风险或货币回报有重大影响的审慎决定。该术语不包括受托人为促进社会、政治或意识形态利益而采取的非财务目的的行动或考虑的因素,如 IC 5-10.2-14.2 所述。 13.“投资经理”是指根据指定的准则受聘管理系统部分资产的外部个人、公司、企业、银行或保险公司。此类投资经理将根据 1940 年《投资顾问法》和《证券交易委员会法》注册为投资顾问,除非 SEC 豁免注册(例如银行和保险公司及其附属公司)。 14.“投资人员”是指负责执行投资活动并向 CIO 报告的系统员工。 15.“法律顾问”是指受聘为系统提供法律建议的律师。 16.“其他基金”是指系统资产,不属于第 2 节简介中所列的退休基金。 17.“政策”是指 INPRS 投资政策声明,不时修订。18.“投资组合”是指投资经理根据特定授权或策略管理的资产。19.“退休基金”是指系统的固定收益退休基金和固定缴款退休基金。20.“服务提供商”是指系统的投资经理和代理顾问。3
Intellect 拥有 300 多家客户,遍布 57 个国家,包括全球主要金融中心。在银行和金融服务行业,我们拥有多样化的客户群,几乎涵盖整个金融生态系统:从面向零售或企业客户的银行,到中央银行、财富管理机构、私人银行家、信用卡发行商、资本市场参与者(如经纪人、托管人、资产管理人、保险公司、政府企业、企业和零售连锁店)。我们与他们合作,制定转型计划,帮助他们实现技术现代化,推动以客户为中心,支持他们的增长愿望,提高效率并提高盈利能力。我们的技术为北美十大银行中的 6 家、欧洲十大银行中的 9 家、中东十五大银行中的 10 家、印度十五大银行中的 13 家以及东南亚和澳新银行中的 7 家提供支持。在印度,我们是印度政府“数字印度”计划不可或缺的一部分,并与印度储备银行、国家农业和农村发展银行、人寿银行、AMFI 以及领先的国有银行和私人银行合作。
我们的总体理念是作为值得信赖的顾问,提供完全根据客户需求而定的公正咨询服务 — 无论咨询安排如何。我们乐于担任 3(38) 或 3(21) 顾问。无论是哪种情况,您的主要关系经理将是 Jeffrey Boucek、Robert Hungerbuhler 和 Steven Cottle。如果董事会选择 Segal Marco 作为其 3(38) 顾问,您的主要关系经理将获得我们更广泛的全权委托服务团队的额外支持。全权委托服务团队的高级成员——尤其是 Benjamin Patzik(副总裁兼全权委托投资服务主管)和 Dalius Savickas(投资运营解决方案副总裁)——将为董事会提供有关现行投资组合调整的详细见解,提供有关新投资策略和现有投资策略的教育,描述任何和所有运营活动,包括但不限于投资组合重新平衡、现金管理、资本调用(如果适用)、与托管人的协调、投资经理的入职和过渡以及其他相关活动。最终,对于使用我们作为 3(38) 受托人的全权委托服务的客户,我们的目标是充当组织的延伸,并将与您的主要关系管理团队合作,以提升您的客户服务体验。
Fiducian Portfolio Services Limited(Fiducian),Fiducian退休金服务(FSS)的受托人,指出了澳大利亚审慎监管局(APRA)的公告,于2024年7月15日。Fiducian承认APRA提出的问题在今年的养老金绩效测试之前解决了与数据有关的问题。由于在APRA表格中向APRA提交产品和性能相关的数据时,问题出现了。意识到这些错误后,Feducian将数据重新提交到APRA。fiducian确认,它始终努力遵守APRA要求并确保其流程强大,它在2024年5月与一家大型4审计和咨询公司聘用,以审查其端到端数据报告流程。预计将在未来几天获得此参与的最终报告。Feducian完全致力于满足该报告中的任何建议。最值得注意的是,我们确认报告的养殖基金绩效回报是准确的。我们的外部托管人每天都会计算养老金基金单位价格,并在绩效调查中公认的评级室报告了收益,并在Fiducian网站上发布。Feducian确认它将继续与APRA紧密合作,以最终确定任何补救措施项目
注册人以收费的方式提供可酌情投资咨询服务。注册人的年度投资咨询费是基于注册人管理人员所置于的客户资产的市场价值(%)的百分比(%),包括债券的应计利息和股息支付的股息,通常应为0.65%和1.00%。根据共同基金应支付的某些股息将取决于基金公司向托管人报告的信息时间。此外,在本月的最后一个计费日可能会对客户的帐户进行存款或提款,这些存款可能不会在Custodian的月末陈述中反映出来。注册人的年度投资咨询费通常包括投资咨询服务,并且在客户专门要求的范围内,财务计划和咨询服务。如果客户需要非凡的计划和/或咨询服务(可以自行决定注册人),注册人可以决定对此类额外服务收取费用,该额外的金额应在单独的书面通知中列出给客户。*在有限的情况下,由注册人酌情决定,客户可以与注册人保持独立的投资管理服务。当以这种身份参与这种能力时,注册人将不承担为客户提供财务计划和咨询服务的责任。