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NGFS：过渡计划包
过渡计划阐明了一个实体对因全系统适应气候变化的影响和向低排放经济转型而出现的风险和机遇的战略应对。因此，在过去三年中，过渡计划已成为企业、金融机构 1 、金融监管机构、政府和国际组织（如联合国）等关注的关键话题。事实上，目前有不同的国际公共部门团体正在评估过渡计划与具体用例的相关性，包括 (1) 了解企业脱碳战略，(2) 调动非国家行为者的过渡资金，(3) 应对过渡带来的潜在金融风险，以及 (4) 推动非国家行为者根据《巴黎协定》 2 采取行动。
金融领域新兴监管预期
存在适用于各个行业的人工智能治理框架或原则，最近，一些金融机构已开始为金融部门制定类似的框架。在这些框架内，几个共同的主题都集中在可靠性、问责制、透明度、公平性和道德等一般指导原则上。某些框架中提到的其他指导原则涉及数据隐私、第三方依赖性和运营弹性。虽然这些高级原则有助于广泛指示公司在使用人工智能技术时应考虑哪些因素，但越来越多的人呼吁金融监管机构提供更具体的实用指导。满足这一行业需求的一种方法是，监管机构针对这些普遍接受的原则，汇编新兴行业的人工智能治理最佳实践（如有）。
2. 澳大利亚金融体系 - 澳大利亚储备银行
流动性覆盖。在最近全球银行系统部分领域面临压力的时期，澳大利亚审慎监管局 (APRA) 加强了对澳大利亚银行的监管，并与金融监管委员会 (CFR) 的其他机构一起密切监控更广泛的金融系统。对在澳大利亚运营的银行的审慎要求相当于巴塞尔协议 III 的要求，在某些情况下甚至比巴塞尔协议 III 的要求更高；银行系统的资本和流动性水平远远超过这些要求。[1] 在未来一段时间内，银行预计不良贷款将（从历史低位）增加，以应对高利率和通货膨胀对家庭预算的压力。银行有能力管理这一问题，同时继续向家庭和企业放贷。
2. 澳大利亚金融体系 - 澳大利亚储备银行
流动性覆盖。在最近全球银行系统部分领域面临压力的时期，澳大利亚审慎监管局 (APRA) 加强了对澳大利亚银行的监管，并与金融监管委员会 (CFR) 的其他机构一起密切监控更广泛的金融系统。对在澳大利亚运营的银行的审慎要求相当于巴塞尔协议 III 的要求，在某些情况下甚至比巴塞尔协议 III 的要求更高；银行系统的资本和流动性水平远远超过这些要求。[1] 在未来一段时间内，银行预计不良贷款将（从历史低位）增加，以应对高利率和通货膨胀对家庭预算的压力。银行有能力管理这一问题，同时继续向家庭和企业放贷。
基于人工智能的金融风险评估研究
摘要。人工智能（AI）模型在金融风险领域的有效应用，可以提高数据处理速度、深化数据分析程度、降低人力成本，从而有效提高金融风险管控效率。人工智能在金融风险管理领域的应用，对金融监管的制度设置和运行模式提出了新的要求。随着计算机和网络技术的快速增长、市场交易频率的提高、数据来源的多样化以及大数据的发展应用，给基于海量数据的金融风险管理带来了新的挑战。基于此，本文分析了人工智能在促进金融业改革与成长中的作用，并提出了在金融风险管理领域合理运用人工智能的对策。
2021 年年度报告
2021-2022 财年，金融服务委员会 (FSC) 承诺巩固和加强规则制定和监管工具包，增强 FSC 的稳健性，从而实现适当规模监管的目标。因此，FSC 继续致力于加强对该行业的监管监督。人们可能会问，为什么这如此重要？这是因为我们 FSC 清楚地意识到投资损失可能对普通消费者的生活造成的影响。其次，非银行金融部门并非存在于真空中；因此，任何具有系统重要性的金融机构的失败都会对经济产生有害影响。金融监管的本质是确保金融体系的安全稳健并保护消费者。因此，管理系统性风险和消费者保护一直是我们监管框架的基础，并且仍然是。
CR/08/2024 金融影响者
国际证券委员会组织 (IOSCO) 的这份报告探讨了金融影响者不断变化的格局、相关潜在利益和风险以及当前各司法管辖区的监管反应。报告强调，许多金融影响者不熟悉传统金融监管框架，可能在框架之外运作，这对执法和监督构成挑战。报告指出了监管覆盖范围的潜在缺口，特别是对于那些影响散户投资者的未注册个人，他们没有注册投资咨询专业人士所需的专业资格或监督。此外，社交媒体的全球影响力使司法监督和执法变得复杂，因此有必要加强监管机构之间的国际合作。
FSB 金融人工智能圆桌会议
在 OECD 和 FSB 先前工作的基础上，本次圆桌会议旨在确定金融领域采用人工智能的当前趋势，讨论金融系统参与者（包括金融监管机构）现有和潜在的人工智能用例，分析人工智能机制在金融领域部署带来的机遇和新风险，并分享政策框架方面的新兴良好做法。圆桌会议的目标是更好地了解人工智能在金融领域部署的实际和潜在利益和风险程度，并分享与在金融领域使用基于人工智能的机制相关的适用政策框架和政策举措的知识。圆桌会议的成果将为 OECD 和 FSB 即将开展的金融领域人工智能工作提供参考。
