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World File Search System风险管理
使用机器学习的项目风险管理的预测分析
风险管理与寻求避免和抑制意外成本的每个项目相关，基本上是要求先发制人的。Cur-lock提出了一种基于预测性和机器学习（ML）的新方法来处理风险的方法，该方法可以实时工作，以帮助避免风险并提高项目适应性。该研究的主要研究目的是通过使用先前项目的历史数据来确定项目中的风险存在，重点关注时间，任务时间，资源和项目结果等重要方面。T-SNE技术在降低维度的同时，将特征工程应用于维护重要的结构特性。使用包括召回，F1得分，准确性和精确度量在内的措施分析此过程。结果表明，梯度提升机（GBM）达到了令人印象深刻的85％精度，82％的精度，85％的召回率和80％的F1得分，超过了先前的模型。此外，预测分析可实现85％的资源利用效率，而传统分配方法为70％，项目成本降低了10％，是传统方法实现的5％的两倍。此外，该研究表明，尽管GBM在整体准确性方面都擅长，但Logistic Remission（LR）提供了更有利的Precision-Recall Recall权衡取舍，这强调了模型选择在项目风险管理中的重要性。
生成式 AI 风险管理和 NIST 生成式 AI 概况 (NIST AI 600-1)
去年 11 月我们启动该计划时，拜登总统刚刚签署了《安全、可靠和值得信赖的人工智能开发和使用》行政命令，指示 NIST 制定 AI RMF 1.0 的配套指南。该指南旨在推动行业标准达成共识，在与利益相关者广泛协商后完成，并在雄心勃勃的时间内交付。通过这份报告，我们很高兴地认可 NIST 迅速动员起来应对这一挑战的工作。2024 年 7 月，NIST 发布了以生成式 AI 为重点的指南或“简介”——NIST AI 600-1，以及其他有关安全 AI 软件开发和国际合作的重要补充文件。这些文件为生成式 AI 风险管理和 AI 安全标准的国际合作构成了一个稳定而灵活的架构。
2023 年资本与风险管理报告
Nordea 集团设定风险限额以确保风险承担活动保持在风险限额之内。Nordea 集团是北欧地区最大的金融服务机构，也是欧洲的主要银行。截至 2023 年 12 月 31 日，Nordea 的市值约为 396 亿欧元，总资产为 5850 亿欧元，普通股一级资本 (CET1) 比率为 17.0%。Nordea 的董事会制定了管理风险的策略，其四个业务领域内具有强大的市场地位：个人银行、商业银行、大型企业和机构以及资产和财富管理。这支持推动业务增长和运营和资本效率的目标，同时实现持续的风险管理和合规改进。经济不确定性和波动的利率 Nordea 拥有多元化的全能银行业务 当前的经济环境以模型为特征。风险遍布北欧国家，并持续存在地缘政治不确定性。央行试图将通胀控制在目标水平内，并对实体经济产生影响。Nordea 在多个业务领域开展业务，为客户提供各种服务。个人银行服务于家庭和个人，商业银行服务于中型和大型企业及机构，结果，利率可能会在较长时间内保持高位。这可能会影响经济增长并导致更严重的信贷风险。这是 Nordea 的主要业务，主要与向家庭和企业贷款有关。金融风险，约占其总风险敞口的 85 % 与经济前景相关的不确定性与持续的地缘政治不稳定交织在一起。地缘政治风险正在进一步提升大多数风险类型的风险状况，并且近年来，已退出不符合其偏好的细分市场和市场。集团的信用风险管理。此外，气候偏好声明的物理影响以信用风险集中度变化的形式定义，与过渡影响一起，是集团的重大风险驱动因素。 两者都被嵌入到Nordea的风险管理情景中。 两者都符合监管定义。 它还涉及特定的子组合和融资结构。 为了不断探究其脆弱性和潜在的相关不利结果，Nordea进行了一系列基于内部评级 (IRB) 的公司和零售风险敞口内部压力测试，目前分别占Nordea总REA的43%和27%，如在2023年春季观察到的。 在几家金融机构倒闭后，集团信贷组合的质量在2023年全年保持稳定。 Nordea预计其新的IRB零售模型将在未来几年内保持稳定。其中一些压力测试还考虑了气候风险，这些测试将于 2024 年下半年上线，等待最终决定相关的物理和过渡风险。Nordea 的资本和欧洲央行。流动性状况在各种北欧央行的宏观经济预测情景和有针对性的压力下表现出韧性。该集团有能力保持稳健的盈利状况并减少损失，直至 2024 年北欧地区出现疲软或略微负增长，预计复苏将是缓慢而渐进的。北欧住房金融表现在整个经济周期中。在 2022 年达到峰值后，房价大幅下调，市场应该会看到温和的价格增长。围绕基线预测的风险偏好风险偏向下行。 Nordea 在定义的风险承受能力范围内运营，即 Nordea 的两种备选宏观经济情景涵盖了集团被认为能够承担的最大风险水平，这些风险因素可能导致增长偏离基线情景。地缘政治能力和监管约束的潜在影响。风险承受能力是总体水平和消费与投资类型的增长减弱可能导致更深更长的衰退。此外，由于高利率水平和紧缩目标，房价可能会再次下跌。Nordea 的风险偏好根据家庭购买力风险进行调整。 能力并确保其在可用资本范围内运营 Nordea 的信贷质量保持强劲。 该集团的流动性约束较低，且有余地。 2023 年的信贷风险损失（1.67 亿欧元，相当于 5 个基点）。 Nordea 监控并报告其 REA 的风险敞口，截至 2020 年底，归因于信贷风险的 REA 风险敞口为 1179 亿欧元
气候变化风险管理政策
•操作风险：由于全球和区域气候状况的变化（即物理风险驱动因素），可能对银行自己的业务构成的风险。•业务风险：由于气候政策，技术和市场格局（即过渡风险驱动因素）的变化，可能会带来的风险，而过渡到低碳和绿色经济。业务风险包括信贷，市场，流动性，法律和声誉风险。2.2.2风险评估：应在运营和投资组合水平上确定气候变化可能存在的风险。银行应开发投资组合级别的气候风险重要性视图，以通过使用适当的场景分析和压力测试机制来确定和优先考虑客户群和领域，以进行深入的风险评估。2.2.3场景分析：气候变化方案分析是一种为银行提供的结构化方法
人工智能对财务风险管理的影响
2阿布贾大学摘要 - 本文研究了人工智能（AI）对财务风险管理的革命性影响。AI技术的快速开发及其在金融系统中的融合已完全改变了金融组织认识，评估和管理风险的方式。在本文中研究了金融风险管理中使用的几种AI驱动方法和工具，包括预测分析，自然语言处理和机器学习。对即将到来的趋势及其对金融行业的可能影响的审查结束了对话，这也解决了AI在该领域的应用的困难和道德问题。索引术语 - 人工智能（AI），财务风险管理，机器学习，预测分析，自然语言处理（NLP），网络安全，实时监控和决策优化。
日本对生成式人工智能的使用和风险管理......
关于引入GenAI的目的，几乎所有已使用或试用的金融机构都回答是“提高运营效率/降低成本”。主要应用领域包括协助“文件汇总”、“文件校对、编辑和评估”以及“翻译”等文件准备工作，以及参与“系统开发和运营管理”。GenAI普遍被认为在文档创建和系统开发等领域拥有优势，并且由于其与金融机构的业务高度契合，因此推测金融机构希望通过引入GenAI来提高劳动生产率。对于采用GenAI后的评价，受访者给出了相当积极的反馈，例如“超出预期”或“基本达到预期”。
引用引用 Layn, B. (2024)。金融中的人工智能：改变决策和风险管理以改善财务成果。金融本科荣誉论文取自 https://scholarworks.uark.edu/finnuht/124
摘要 本研究评估了人工智能对金融业的影响，重点关注其对金融风险的管理能力及其在创造量身定制的银行体验中的作用。人工智能的快速发展带来了前所未有的能力，也引发了人们对人类对这些金融发展的适应能力的质疑。本论文将进一步研究人工智能如何管理金融风险以及如何应对监管框架和潜在的管理不善。我们将调查多家公司以展示其不同的能力，每家公司都将突出其独特的特点和对人工智能金融格局的贡献。本论文对不断发展的金融行业进行了全面总结，强调了人工智能在整体金融风险决策和个性化银行业务中发挥的关键作用。
推进国家安全领域人工智能治理和风险管理的框架
人工智能是我们这个时代最强大的技术之一，为创新推进美国国家安全提供了重大机遇。此类创新必须负责任、合法，并符合民主价值观，包括人权、公民权利、公民自由、隐私和安全。人工智能系统的性能应使美国政府人员能够信任和有信心使用人工智能系统，并且这些系统的使用不应破坏公众对美国国家安全机构的信心。美国政府应以符合所有适用法律和政策的方式使用人工智能系统和使用人工智能系统所指导的武力，包括国际人道主义法、人权法和美国政府现有的负责任使用人工智能框架规定的义务。
扩大定量风险管理的范围
Crisil Gr＆Rs是高端研究，风险和分析服务的领先提供商。我们是全球最大的股权提供商和对银行和买方公司的固定收入研究支持。我们也是端到端风险和分析服务的最重要的提供商，包括定量支持，前台和中间办公室支持以及世界领先金融机构的交易，风险管理，监管和CFO职能的监管和业务流程变更管理支持。我们还为金融犯罪和合规分析方面的银行提供了广泛的支持。我们是研究支持以及风险和分析支持的领导者，将其提供给75多家全球银行，50家买方公司，涵盖对冲基金，私募股权和资产管理公司。我们的研究支持可以在全球范围内覆盖3,300多个股票以及3,400家公司和金融机构。我们在监管要求和提交中支持15多家银行控股公司。我们从阿根廷，中国，哥伦比亚，印度和波兰的8个研究中心以及多个时区和语言运作。
欧盟风险管理计划系统性...
一般考虑：建议的初始剂量旨在仅作为指南。他克莫司的剂量应主要基于对每个患者的临床评估和耐受性的临床评估，并在血液水平监测中辅助。剂量建议的简要概述：有关广泛的剂量建议，请参阅个人SMPC：Prograf胶囊和Modigraf剂量剂量建议 - 肝移植预防移植拒绝 - 成人初始口服剂量0.10-0.10-0.10-0.10-0.20-0.20 mg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/kg/两次。对移植排斥的预防 - 儿童初始口服剂量0.30 mg/kg/day，分别分别为2个分裂的剂量。- 移植排斥反应的肾脏移植预防 - 成年人初始剂量0.20-0.30 mg/kg/day，以2分剂量给药。预防移植排斥 - 儿童初始口服剂量为0.30 mg/kg/day，分别分别为2个分裂剂量。- 移植排斥反应的心脏移植预防 - 成年人初始剂量为0.075 mg/kg/day，以2分剂量给药。对移植排斥的预防 - 无抗体诱导患者的儿童：初始剂量0.30 mg/kg/day。抗体诱导后：初始口服剂量0.10-0.30 mg/kg/天，以两种分剂量给药。advagraf剂量建议 - 肝移植初始口服剂量0.10-0.20 mg/kg/kg/day每天早上一次管理一次。EEA（续）中的剂量EEA（续）