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IBR与10年标准还款：当标准计划是更好的选择时
标准还款计划并不总是“糟糕”的选项。对于余额较小且收入较高的借款人来说，它的成本比IBR更快，消除债务的速度更快。以下是如何确定哪种计划实际适合您的情况。邮政IBR与10年标准还款：当标准计划是更好的选择时，首先出现在学生贷款Sherpa上。
来源:学生贷款Sherpa大多数联邦学生贷款建议听起来都一样：“避免付款太高，没有宽恕。”这些建议对某些借款人有用，但不是全部。实际上，在许多情况下，在许多情况下，标准还款计划是更聪明的举动。
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一目了然，IBR提供了与收入相关的较低付款，而标准计划则在10年内与固定付款相关。
大多数借款人都倾向于IBR，因为每月的法案在开始时看上去痛苦得多。很容易理解原因：IBR下的150美元比标准计划下的350美元更可行。但是，从长远来看，这些较低的付款并不总是转化为省钱。
在我们研究详细信息之前，这里有一个快速的并排比较：
标准计划的工作原理
标准计划是联邦最直接的还款选项：
标准计划- 固定的每月付款 - 金额不会随您的收入而变化。Loan在10年内消失了 - 120款付款，您可以免费。可预期的回报 - 毫不奇怪，几十年来没有拖累贷款。
专利：
- 最快的非加速收益。可预测的，稳定的每月账单。没有激增的利息 - 债务在有机会滚雪球之前就消失了。
cons：
cons- 付款通常是更高的前期，这在您职业生涯的早期可能很艰难。
IBR Works
基于收入的还款重点是负担能力，而不是速度。
基于收入的还款示例：
$ 20,000 $ 80,000