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报告的溢价增加对于大多数市场消费者无关紧要
萨姆·理查森（Sam Richardson）最近加入了波士顿学院（Boston College）的教师，他是经济学实践的副教授。他还自愿担任认证的申请顾问，在前两个开放式入学期间中，他每一个。您可以在Twitter上关注他：@prof_richardson。上次宣布了2016年加利福尼亚和纽约市场保费。
来源:偶发经济学家萨姆·理查森（Sam Richardson）最近加入了波士顿学院（Boston College）的教师，他是经济学实践的副教授。他还自愿担任认证的申请顾问，在前两个开放式入学期间中，他每一个。您可以在Twitter上关注他：@prof_richardson。
加利福尼亚和纽约市场的2016年保费上周宣布。 据报道的溢价增加会影响联邦政府的底线，但对于86％的获得补贴的市场消费者而言，这基本上是无关紧要的。
加利福尼亚 纽约 有86％的获得补贴的市场消费者要了解为什么，我们需要了解如何计算补贴。收入低于联邦贫困水平（FPL）的400％的家庭获得补贴，使得基准计划（第二便宜的银计划）的一定百分比为其家庭收入。该百分比范围从收入低于133％的FPL的2％到收入高于300％FPL的人的百分比范围为9.5％。
假设在给定的市场中，每个计划的溢价上涨了100美元。假设消费者的收入保持恒定，补贴将增加100美元，并且消费者可以在同样的后补充溢价的情况下遵守相同的计划。因此，如果所有保费一起移动（上或向上），则补贴的消费者将不受影响。
那么，对补贴的消费者有什么重要的？对于这些消费者来说，最重要的统计数据可能是基准计划与最便宜的银计划之间的保费差异。让我们看一下两个纽约保险市场：布法罗和尤蒂卡[1]。四舍五入到最近的美元，2015年个人最便宜的银色计划的溢价在布法罗为295美元，尤蒂卡（Utica）为314美元[2]。这些数字在2016年增加了近20％，在布法罗（Buffalo）$ 353，尤蒂卡（Utica）增加了373美元。对消费者的坏消息，对吗？
做 纽约保险市场 [1] [2] 好 [3] Margot Sanger-Katz和Amanda Cox的建议 减少 校正：