详细内容或原文请订阅后点击阅览
如何修复住房负担能力危机
在“退缩”中，玛丽·菲塞尔教授追溯了两千年的堕胎史
来源:约翰霍普金斯大学bysarah kuta
Sarah Kuta / < / div> 已发布 春季2025房屋拥有可能是美国梦。但是，对于许多人来说，它仍然是一个昂贵，无法实现的幻想。
由约翰·霍普金斯·凯里商学院（John Hopkins Carey Business School）领导的新研究提出了一种帮助缓解住房负担能力危机的可能方法：不断变化的美国税收政策。根据约翰·霍普金斯（Johns Hopkins）经济学家迈克尔·基恩（Michael Keane）开发的模型，用平坦，可退还的税收抵免额替换现有的抵押贷款利息扣除可以使更多的美国人获得房屋所有权。
新研究 Michael Keane 偏斜的激励 现有的美国税收政策包括对称为抵押权益扣除的房主的激励措施。这意味着拥有房地产的美国人可以注销他们每年对房屋贷款支付的一些利息。扣除额降低了应税收入，反过来又减少了他们欠的金额或增加了4月的退税。 通过提供抵押贷款利息，美国联邦政府希望鼓励美国人购买和拥有房屋。但是经济学家认为，扣除额过高，使富人受益。 “随着收入的上升，抵押贷款的额度越来越有价值，随着抵押贷款的规模不断增加。” 约翰·霍普金斯（Johns Hopkins）杰出教授 “您所在的税级越高，扣除额的越大，”约翰·霍普金斯·凯里商学院（John Hopkins Carey Business School）的教授基恩（Keane）说。 “随着收入的上升，抵押贷款的规模不断上升，抵押贷款利息越来越有价值。” 低收入纳税人，通常处于较低的税率，通常有较小的房屋和抵押贷款。基恩补充说，对于这些美国人来说，扣除的价值要低得多。 平坦的信用解决方案 Keane和Xiangling Liu是澳大利亚新南威尔士大学的研究人员，建议将抵押贷款利息扣除扣除扣除额，可退还的信用额，等于房主年度抵押贷款利息的24.6％。Michael Keane
偏斜的激励
现有的美国税收政策包括对称为抵押权益扣除的房主的激励措施。这意味着拥有房地产的美国人可以注销他们每年对房屋贷款支付的一些利息。扣除额降低了应税收入，反过来又减少了他们欠的金额或增加了4月的退税。
通过提供抵押贷款利息，美国联邦政府希望鼓励美国人购买和拥有房屋。但是经济学家认为，扣除额过高，使富人受益。
“随着收入的上升，抵押贷款的额度越来越有价值，随着抵押贷款的规模不断增加。”
约翰·霍普金斯（Johns Hopkins）杰出教授
“您所在的税级越高，扣除额的越大，”约翰·霍普金斯·凯里商学院（John Hopkins Carey Business School）的教授基恩（Keane）说。 “随着收入的上升，抵押贷款的规模不断上升，抵押贷款利息越来越有价值。”
低收入纳税人，通常处于较低的税率，通常有较小的房屋和抵押贷款。基恩补充说，对于这些美国人来说，扣除的价值要低得多。
平坦的信用解决方案Keane和Xiangling Liu是澳大利亚新南威尔士大学的研究人员，建议将抵押贷款利息扣除扣除扣除额，可退还的信用额，等于房主年度抵押贷款利息的24.6％。Keane和Xiangling Liu是澳大利亚新南威尔士大学的研究人员，建议将抵押贷款利息扣除扣除扣除额，可退还的信用额，等于房主年度抵押贷款利息的24.6％。