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CBK 指出拟议的小额贷款人法中的洗钱漏洞
肯尼亚一直在改进其检测和阻止非法资金流动的工具，希望能够将其从金融犯罪监管机构的“灰名单”中删除。
来源:商业日报 _经济肯尼亚中央银行 (CBK) 希望修订 2026 年小额信贷法案，明确授予其执行反洗钱措施的权力，并警告称，这一疏忽将损害该国退出全球非法融资观察名单的努力。
CBK 行长 Kamau Thugge 表示，拟议的小额贷款机构法律与该国的反洗钱框架不够一致。
“中央银行已审查了 2026 年第 9 号小额信贷法案并表示支持。尽管如此，该法案并未包含有关中央银行监管、监督和执行反洗钱、打击资助恐怖主义和反扩散融资合规性的权力的规定，”他在向国民议会财务和计划委员会提交的一份意见书中表示。
由于在打击洗钱和恐怖主义融资方面存在漏洞，总部位于巴黎的金融行动特别工作组 (FATF) 于 2024 年 2 月将肯尼亚列入特别审查国家名单。
肯尼亚被 FATF 列入名单后，由于其打击非法资金流动措施的战略缺陷，该国受到了更严格的审查。当一个国家被列入灰名单时，其银行将面临外国银行更严格的尽职调查，一些国际交易会出现延误，投资者也会在国家风险评估中指出合规风险。
该国一直在加强其检测和阻止非法资金流动的工具，希望能够将其从金融犯罪监管机构的“灰名单”中删除。
肯尼亚于 2025 年通过了《反洗钱和打击恐怖主义融资（修正案）法》，提供了一个法律框架，通过针对房地产行业、博彩公司和 Saccos 等渠道来堵住打击非法资金流动的漏洞。
政府支持的法案在议会通过后五年内，微型银行预计将遵守新的资本要求。