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尼日利亚圣战分子和土匪利用新兴金融科技
执行摘要：尼日利亚金融情报机构 (NFIU) 于 2025 年 3 月报告称，绑架勒索支付越来越多地通过移动货币平台、销售点 (PoS) 终端和金融科技钱包进行。该报告列举了快速资金分割和重复小额套现的案例，并指出旨在防止欺诈的“了解你的客户”（KYC）合规性薄弱，一些尼日利亚圣战分子和强盗利用新兴金融科技的帖子首先出现在詹姆斯敦。
来源:詹姆斯敦基金会首页尼日利亚圣战分子和土匪利用新兴金融科技
执行摘要：
- 根据 2025 年 3 月的评估，尼日利亚迅速转向移动货币、销售点 (PoS) 终端和金融科技钱包，为叛乱分子和土匪团体创造了新的金融途径。薄弱的“了解你的客户”(KYC) 法规和监管较轻的代理网络，使得犯罪分子能够在降低检测风险的情况下转移赎金和叛乱税款。伊斯兰国西非省 (ISWAP) 正在将数字平台整合到其税收和物流中，利用代理银行业务、民间中介机构和分散转账来转移资金，而无需运输大量现金。数字铁路现在可以实现跨区域流动性流动，从而使情报追踪变得复杂。西北地区的盗匪团伙越来越依赖 PoS 代理和低层金融科技钱包，通过强制、中介和快速套现来处理赎金支付。尽管有新的 CBN 法规，但农村高风险地区的执法差距导致尼日利亚的数字金融生态系统容易受到武装分子的攻击。
分散的安全环境中的数字轨道
每日信任 NFIUISWAP 对移动货币生态系统的适应
GNETISWAP 的适应似乎遵循三种模式：
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