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退休投资：机构可以更好地监督受托人和投资者之间的利益冲突
美国政府问责署发现为退休投资者提供信托投资建议的金融专业人士通常必须避免利益冲突。利益冲突可能源于专有产品、第三方付款和薪酬安排等。美国劳工部 (DOL) 于 2016 年颁布了一项最终规则，扩大了信托投资建议的定义。该规则于 2018 年被撤销。各公司对 DOL 规则变化的反应各不相同。据几位行业协会代表称，为了遵守规定，一些公司转向金融专业人士的标准化薪酬，而不再依赖推荐。规则撤销后，一些公司推翻了根据该规则建立的某些做法，而其他公司则保留了新做法。利益冲突披露并不总是清晰或易于理解。美国政府问责署在审查了两千多条强制性披露中关于利益冲突的描述后，发现许多与推荐一种产品而不是另一种产品有关的冲突。投资者可以获得公司的利益冲突披露，但根据 GAO 对披露的审查和 GAO 之前的工作，投资者可能不会查看或理解这些文件。联邦机构鼓励投资者向专业人士询问利益冲突，但 GAO 的秘密电话调查发现，这样做可能并不总能提供有用的信息。向金融专业人士支付报酬的共同基金是
来源:美国政府问责局__报告Gao发现了什么
提供退休投资者信托投资建议的金融专业人士通常必须避免利益冲突。利益冲突可能来自专有产品，第三方的付款以及薪酬安排等。劳工部（DOL）于2016年发布了最终规则，扩大了信托投资建议的定义。该规则在2018年撤离。
对DOL规则变更的企业反应各不相同。 据几位行业协会代表称，遵守一些公司朝着金融专业人士的标准化赔偿方面迈出了标准化的薪酬，而远离可能取决于建议的薪酬。规则撤离后，一些公司扭转了根据规则建立的某些实践，其他公司保留了新做法。
对DOL规则变更的企业反应各不相同。利益冲突披露并不总是清楚或理解。 GAO发现，在对所需披露的两千多个有关利益冲突的描述的审查中，与推荐一种产品相关的许多冲突。企业对冲突的披露可用于投资者，尽管基于GAO对披露和先前的GAO工作的审查，投资者可能不会审查或理解这些文件。联邦机构鼓励投资者向专业人员询问利益冲突，但高卧底的电话发现，这样做可能并不总是会产生有用的信息。
利益冲突披露并不总是清楚或理解。 补偿金融专业人士的共同基金与较低的平均收益有关。 缺乏IRA信托监督。为什么Gao进行了这项研究
本报告研究了（1）行业的变化以解决2016年规则； （2）可能影响退休投资者，传达方式以及与投资回报的关联的冲突； （3）联邦监督冲突和行动可以改善监督。