越来越多的金融服务 (FS) 公司正在采用人工智能 (AI) 驱动的解决方案来提高运营效率、获得战略见解并提高客户参与度。然而,采用率一直很低,部分原因是人们担心其复杂性和自学能力,这使得可审计性在高度监管的行业中成为一项挑战。关于金融服务公司如何实施特定于 AI 驱动解决方案的治理和控制的文献有限。AI 审计不能在真空中进行;风险不仅限于算法本身,而是渗透到整个组织。以不公平风险为例,本文将介绍总体治理策略和控制框架,以应对减轻 AI 带来的风险的实际挑战。凭借监管影响和行业用例,该框架将使领导者能够满怀信心地进行创新。
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框架是指管理文件,这是规定贵组织运作方式的书面规则集。它规定了贵组织的宗旨和目标、成员的权利、资产的使用方式等。贵组织的法律形式或结构将决定您采用哪种类型的管理文件。公司(条款)和慈善机构(信托契约、条款或章程)有特定的规定,这些规定必须包含在其管理文件中,规定法律责任并与法定要求相联系。没有法律结构的组织(非法人协会)使用的管理文件称为章程。