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关于反金融犯罪的手册（AML/CFT/CPF）
Page Table of Acronyms 5 Table of Figures 7 Chapter 1 Introduction 9 Chapter 2 Corporate Governance 17 Chapter 3 Risk-Based Approach 33 Chapter 4 Customer Due Diligence 59 Chapter 5 Natural Persons 71 Chapter 6 Certification 79 Chapter 7 Legal Persons and Legal Arrangements 87 Chapter 8 Enhanced Customer Due Diligence 115 Chapter 9 Simplified Customer Due Diligence 137 Chapter 10 Introduced Business 151 Chapter 11 Monitoring Transactions and Activity 157 Chapter 12 UN, UK and Other Sanctions 165 Chapter 13 Reporting Suspicion 173 Chapter 14 Wire Transfers 189 Chapter 15 Employee Screening and Training 201 Chapter 16 Record Keeping 209 Chapter 17 Transitional Provisions 215 Chapter 18 Virtual Assets 221 Appendix A Glossary of Terms 235 Appendix B References 251 Appendix C Equivalent Jurisdictions 259 Appendix D Sector-Specific Guidance 261 Appendix E List of Domestic PEPs 281 Appendix F Introducer Certificate 285法律附录3附录291附录h高风险管辖权受到FATF
Draft-Brs-Strategic-plater-plan-2023-2027。 ...
AFCFTA Agreement Establishing the African Continental Free Trade Area AGPO Access to Government Procurement Opportunities AU Africa Union BETA Bottom-Up Economic Transformation Agenda BOI Beneficial Ownership Information B-Ready Business Ready BRS Business Registration Service CAJ Commission on Administrative Justice CFTA Continental Free Trade Area COMESA Common Market for Eastern and Southern Africa EAC East African Community EDRMS Electronic Document Records Management System e-GP e-Government procurement system EODB Ease of Doing Business ERP Enterprise Resource Planning ESG Environmental, Social and Governance FATF Financial Action Task Force Standards FY Financial Year GoK overnment of Kenya A-I-A Appropriation in Aid ICT Information and Communication Technology KRA Key Results Area M&E Monitoring and Evaluation MoU Memorandum of Understanding MSMEs Micro, Small and Medium Enterprises MTP IV Fourth Medium Term Plan NT National Treasury OAG & DOJ Office of the Attorney General and ODPC数据保护专员司法部政治，经济，社会，技术，生态和法律PWDS残疾人QMS QMS质量管理系统SCAC州公司咨询委员会可持续发展目标SP战略计划SWOT的优势，弱点，机遇，机会和威胁危机Untial Nation Nation
利用人工智能进行 CBI 计划的尽职调查。法律和道德挑战 1
摘要：投资入籍 (CBI) 计划被定义为“用国家成员权利换取移民的金融和人力资本”（Gamlen、Kutarna 和 Monk 2016 年，第 6 页）。CBI 代表一种创新且日益普遍的机制，允许政府将其国家对移民的吸引力货币化，从而将无形资产转化为金融资产。对于申请人来说，激励措施是护照，主要针对那些来自动乱地区或遭遇某种形式签证限制的国籍的人。许多批评这些 CBI 计划的人指出，这些计划的实践存在一些合理的缺陷，同时进一步指出，实施这些计划的国家在采取此类政策举措之前尚未用尽替代方案（Williams 和 Hosein 2019 年）。尽管 CBI 计划的监管结构如此，但其似乎与大量的诚信和腐败问题同义（Williams 和 Hosein 2019 年）。 CBI 计划受到了国家和国际组织的批评，例如经济合作与发展组织 (OECD)、金融行动特别工作组 (FATF)、欧盟委员会和美国国会。有人认为，此类计划的迅速出现和发展可能会加剧滥用和腐败的风险，并增加进入发达国家免签证待遇被限制的可能性 (Xin、El-Ashram 和 Gold 2015)。有人建议，只要在开发和使用此类技术时采取基本保障措施，就可以在 CBI 计划中使用人工智能 (AI) 工具（例如机器学习）来促进和维持尽职调查。
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2021 年 3 月 1 日 1. Newspace India Ltd：NSIL 是印度空间研究组织 (ISRO) 的商业部门，主要负责支持印度工业开展高科技空间相关活动，同时也负责推广和商业开发印度空间计划的产品和服务。 2. Khujli Ghar：多年以来，社会犯罪者或违反纳加习惯法的人都害怕一个狭窄的三角形笼子，这个笼子由 Masang-fung 的原木制成，Masang-fung 是一种当地的树，人们因其引起的刺激而避开它。这些令人发痒的笼子被称为 Khujli-ghar。 3. 那加兰邦的 Aos 部落：Aos 人是纳加邦莫科克琼区的一个主要族群。他们的主要领地是莫科克琼区东部的 Tsula 山谷到西部的 Tsurang 山谷。奥纳加人自称奥埃尔，意思是“那些从迪库河对岸来的人”。4. Masang-fung：纳格兰的 Khajli 加尔由 Masang-fung 的原木制成，这是一种当地的树，人们因为会引起不适而避开它。5. Lab to Land：该计划于 1979 年由 ICAR（印度农业研究理事会）启动。该计划旨在通过传播技术（Lab）和让农民能够获得技术来改善农民的状况。3 月 2 日：1. FATF-灰名单：当 FATF 将一个管辖区置于加强监控之下时，这意味着该国已承诺迅速解决
国家政策和战略，用于打击洗钱，恐怖主义融资和融资
AG Office of the Attorney General AML Anti-Money Laundering AML/CFT Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism BoG Bank of Guyana CA Companies Act CANU Customs Anti -Narcotics Unit CCDO Chief Co-operative Development Officer CFATF Caribbean Financial Action Task Force CFT Counter Financing of Terrorism DC&FS Department of Co-operatives and Friendly Societies DNFBPs Designated Non-Financial Businesses and Professions DPP Director of Public Prosecutions FATF Financial Action Task Force FIU Financial Intelligence Unit FT Financing of Terrorism GA Gaming Authority GA Gaming Authority GGB Guyana Gold Board GGMC Guyana Geology and Mines Commission GoG Government of Guyana GPF Guyana Police Force GRA Guyana Revenue Authority GSC Guyana Securities Council IMF International Monetary Fund LEA Law Enforcement Agency ML Money Laundering MLA Mutual legal assistance MOF财政部长MOHA内政部NCC国家协调委员会NPO非营利组织在政治上公开的人PF增殖融资1月1日至3月2日，4月2日至6月季度至6月季度至9月4日至9月4日至9月4日至9月4日至12月的RBAP风险基于RBAP风险基于行动计划SOCU SOCU SOCU SOCU特殊有机犯罪单位可疑交易单位可疑交易报告
来自委员会的通讯 - EUR-Lex.europa.eu。
（1）欧洲警察组织，《疫情暴利：犯罪分子如何利用新冠疫情危机》，2020 年 3 月。欧洲银行管理局还提醒信贷和金融机构有效的系统和控制的重要性，并要求主管当局在这方面为他们提供支持。参见“欧洲银行管理局关于在新冠疫情期间减轻金融犯罪风险的行动声明”。 （2）法院承认，打击洗钱的目标与维护公共秩序相关，可以证明限制《条约》所保障的基本自由是合理的，包括资本自由流动。限制必须是适度的（见日德兰银行直布罗陀案，C 212/11 和 Lhu Zeng 案，C-190/17）。 （3）金融行动特别工作组是一个政府间机构，负责制定标准并促进有效实施打击洗钱和恐怖主义融资的措施。委员会、14 个欧盟成员国和 2 个欧洲自由贸易联盟-欧洲经济区国家都是金融行动特别工作组的成员，而 13 个成员国是区域组织 Moneyval 的成员。（4）欧洲议会和理事会 2018 年 5 月 30 日第 2018/843 号指令，修订了关于防止利用金融系统进行洗钱或恐怖主义融资以及修订 2009/138/EC 号指令和 2013/36/EU 号指令（OJ L 156，2018 年 6 月 19 日，第 43 页）。 （5）2019 年 12 月 18 日欧洲议会和理事会第 2019/2175 号条例，修订了第 1093/2010 号条例（设立欧洲银行管理局）、第 1094/2010 号条例（设立欧洲监管局（欧洲保险和职业养老金管理局））、第 1095/2010 号条例（设立欧洲监管局（欧洲证券和市场管理局））、第 600/2014 号条例（金融工具市场）、第 2016/1011 号条例（用作金融工具和金融合同基准或衡量投资基金业绩的指数）以及第 2015/847 号条例（资金转移信息）（OJ L 334，2019 年 12 月 27 日，第 1 页）。 （6）2018 年 10 月 23 日欧洲议会和理事会关于管制进出欧盟的现金以及废除第 1889/2005 号条例 (EC) 的 (EU) 2018/1672 号条例（OJ L 284，2018 年 11 月 12 日，第 6 页）。 （7）2019 年 5 月 20 日欧洲议会和理事会关于修订第 2013/36/EU 号指令（关于豁免实体、金融控股公司、混合金融控股公司、薪酬、监管措施和权力以及资本保护措施）的 (EU) 2019/878 号指令（OJ L 150，2019 年 6 月 7 日，第 253 页）。 （8）欧洲议会和欧洲理事会 2019 年 6 月 20 日第 2019/1153 号指令（EU），制定了促进使用财务和其他信息预防、侦查、调查或起诉某些刑事犯罪的规则，并废除了欧洲理事会第 2000/642/JHA 号决定，OJ L 186，2019 年 7 月 11 日，第 122 页）。（9）2018 年 10 月 23 日欧洲议会和理事会关于通过刑法打击洗钱的指令 (EU) 2018/1673（OJ L 284，2018 年 11 月 12 日，第 22 页）。（10）2019 年 10 月 23 日欧洲议会和理事会关于保护举报违反联盟法律行为的人员的指令 (EU) 2019/1937（OJ L 305，2019 年 11 月 26 日，第 17 页）。
经合组织反贿赂公约第四阶段新西兰报告
AISA 商定的信息共享安排 AML/CFT 法 2009 年反洗钱和打击恐怖主义融资法 ARIN-AP 资产追回跨部门网络 - 亚太地区 ARU 资产追回单位 公司法 1993 年公司法 CPRA 2009 年犯罪收益（追回）法 刑法 1961 年刑法 CLO 皇家法律办公室 EUR 欧元（货币） FATF 金融行动特别工作组 FDI 外国直接投资 FIU 金融情报部门 FMA 金融市场管理局 IACCC 国际反腐败协调中心 IFBT 国际反海外贿赂工作组 IRD 税务局 ISA 国际审计标准 MACMA 1992 年刑事事项互助法 MFAT 外交贸易部 MBIE 商业、创新和就业部 MoJ 司法部 NZD 新西兰元（货币） NZEC 新西兰出口信贷 ODA 官方发展援助 受保护披露法 受保护披露（保护2022 年《举报人法案》 PSC 公务员委员会 公务员法案 2020 年公务员法案 量刑法案 2002 年量刑法案 SFO 严重欺诈办公室 SFO 法案 1990 年严重欺诈办公室法案 SME 中小企业 SOE 国有企业 SAR 可疑活动报告 TCSP 信托和公司服务提供商 USD 美元（货币）
法律实体标识符的实施：进度报告
FSB探索了LEI在跨境支付中的使用，以帮助实现G20路线图的目标，以更快，更便宜，更具包容性和更透明的跨境支付（“ G20 Roadmap”）。这项工作是与全球法律实体标识符基金会（GLEIF）和监管监督委员会（ROC）合作进行的，以应对以前确定的更广泛采用的挑战，例如数据质量，成本和采用的动机，以及促进Lei的收益，尤其是在交叉边境支付中的收益。该报告发现，当局和市场参与者都认识到LEI在加强数据标准化以及协助您的知识 - 客户（KYC）过程和制裁筛查方面的潜在好处。GLEIF进行的试点项目已经说明了LEI在跨境支付中的潜在价值，并通过将LEI纳入ISO 20022年ISO 20022数据模型的可选数据元素，国际付款和市场基础设施委员会（CPMI）以及通过法律咨询委员会的提议，是一项法律范围的提议，该委员会的提议是一项法律范围的提议。在付款透明度上的建议16上。，基于对leis的信任的可验证的数字凭证的推出 - 可以对组织代表的可验证的数字身份验证（对于消费者，投资者，监管机构和其他市场参与者），可以帮助金融服务更有效地解决目标风险领域（例如，例如，洗钱，跨境支付中的欺诈和加密资产交易），同时降低成本。
编号：15/8/1/2 G5/2024 致：各银行、控股公司...
执行摘要 本指导说明旨在告知银行和控股公司（以下统称为“银行”）英国审慎监管局（PA）对银行洗钱、恐怖主义融资和扩散融资 (ML/TF/PF) 业务风险评估的期望，并帮助银行和其他相关问责机构加强对其业务中 ML/TF/PF 风险的理解。1990 年《银行法》第 64A 条结合《银行条例》（条例）第 39、50 和 36(17) 条要求每家银行和控股公司制定董事会批准的政策和全面的风险管理流程和程序，这些政策、流程和程序包括全面而严格的了解客户标准，其中包括整个银行集团的严格的客户识别、验证和接受要求，有助于报告银行或控股公司的安全和稳健，并防止银行或控股公司或集团中的任何其他相关实体被用于洗钱或其他非法活动。此外，《条例》第 36(17) 条规定，除其他事项外，上述政策、流程和程序必须足够健全，并确保银行或控股公司持续收到与任何海外业务所产生的风险敞口有关的相关信息，并且银行或控股公司的每个相关海外分支机构、子公司或业务均实施并应用与不时发布的金融行动特别工作组 (FATF) 相关建议一致的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 措施；银行或控股公司采用南非共和国或相关东道国发布的 AML/CFT 标准中的较高者。
莫桑比克经济的月度经济牛t
关于莫桑比克经济活动的经济活动，世界银行表示，过去五年中的通货膨胀在莫桑比克达到了最高，总计为10.3％的全球平均水平，受到国际市场燃料和食品价格上涨的影响。全球石油和食品价格上涨导致通货膨胀压力以及稳定的名义和实际汇率有助于最大程度地减少价格压力。莫桑比克政府正在采取重要步骤来恢复经济状况并刺激私营部门的增长，包括经济加速计划（EAP）。在本月中，将莫桑比克从灰色名单中删除的报告已提交给金融行动委员会（FATF），这是促进反对洗钱和恐怖主义斗争的授权实体。为了从灰色名单中删除，莫桑比克将必须对非政府组织进行国家风险评估，并为受益人安装身份证系统，并制定有关洗钱和恐怖主义的国家和国际合作行动。粮农组织（食品和农业组织）食品价格指数继续下降，标志着连续第九次减少，以129.8 pp表示，下降了0.6 pp，连续第11个每月下降。在谷物价格指数的具体情况下，2月在147.3 pp之间，与上个月相比，降低了0.1分。植物油价格指数反映了2月份的价值135.9 pp，降低了4.5 pp，导致大豆油和葵花籽油的价格下跌。2月份的肉价为112.0，家禽肉掉了太多，而受流行疫情影响的大型出口公司的进口限制。该指数的降低是连续第四次降低。2月份的糖价格指数平均为124.9 pp。2023年2月的数据