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利用人工智能在美国金融行业打击洗钱和欺诈：全面分析
摘要本研究探讨了人工智能（AI），尤其是机器学习（ML）的变革性作用，在增强美国金融行业中洗钱和欺诈的检测和预防。该研究旨在分析AI驱动的技术如何显着提高欺诈检测系统的准确性，效率和可扩展性。该研究的重点是检查各种机器学习算法，包括诸如逻辑回归和决策树等监督技术，以及无监督的方法，例如聚类和异常检测。这些技术用于分析历史数据，检测模式并实时识别可疑交易或欺诈行为。该研究方法包括对欺诈检测中AI应用的现有案例研究和文献的全面综述，强调了在金融机构中成功实施ML模型。调查结果表明，机器学习模型（例如随机森林和支持向量机器）已被证明有效地检测和防止具有高精度和召回率的欺诈活动。此外，AI与实时数据分析功能的集成可以连续监测和立即检测不规则性。该研究得出结论，美国的金融机构必须利用AI的进步来增强风险管理系统，改善欺诈检测并减轻洗钱的风险。通过采用机器学习算法，金融组织可以保持领先地位
与洗钱有关的金融剥削
受害者应被视为受害者，而不是罪犯。虽然受害者可能被利用而违法，但包括警察在内的法定服务机构应始终将受害者的安全放在首位。向警方寻求帮助并让他们意识到任何有关财务剥削的担忧可能是确保受害者获得所需支持并阻止犯罪分子的第一步。这似乎令人生畏，有些人可能认为去找警察会让受害者陷入麻烦。但是，警察有责任保护任何处于危险中的儿童或成年人，受害者应该期望警察及时处理问题。受害者可以期望警察和其他法定服务机构评估所有可用信息并选择适当的保护措施。被判洗钱罪的人将面临严厉的惩罚，包括最高 14 年的监禁。
虚拟洗钱 - Emerald Insight
摘要目的——本研究旨在解释加密货币在全球金融体系中如何被用于非法目的。具体来说，它确定了加密货币如何改变跨国和国内洗钱 (ML) 的性质。然后，研究评估了传统反洗钱 (AML) 政策和立法对加密洗钱扩散的有效性，并以加拿大为关键案例研究。设计/方法/方法——从法庭案件和二手资料中收集数据，以构建加密货币在 ML 中使用的跨案例趋势。非法国际政治经济学构成了本研究的理论基础，其贡献在于当前有关加密 ML 的文献。结果——本研究发现，比特币在加密洗钱者中很常见，尽管大多数人也使用某种形式的山寨币，并且使用第三方货币兑换是创造非法资金和隐瞒犯罪所得的普遍方法。研究结果证实了两个假设：在机器学习的前两个阶段，加密货币的非法使用十分普遍；加密货币最常与其他货币结合使用。尽管执法部门正在改进对比特币等流行加密货币的监控和理解，但山寨币对犯罪情报构成了重大挑战。第三方货币兑换的新规定对遏制加密货币洗钱产生了积极影响，但
MONEYVAL 反洗钱战略、打击
欧洲委员会反洗钱措施和恐怖主义融资评估专家委员会 (MONEYVAL) 是一个包括 35 个成员国和地区的监督机构。MONEYVAL 监督的国际反洗钱和反恐怖主义融资 (AML/CFT) 标准由金融行动特别工作组 (FATF) 制定。MONEYVAL 是一个类似 FATF 的区域机构 (FSRB)，也是 FATF 的准会员。MONEYVAL 是欧洲委员会的一部分，欧洲委员会是一个拥有 46 个成员国的政府间组织，致力于促进民主、人权和法治。MONEYVAL 作为欧洲委员会委员会和类似 FATF 的区域机构的双重定位确保了其在参与 AML/CFT 工作的国际组织中拥有稳固的机构和国际地位。
打击洗钱、洗钱前提犯罪、有组织犯罪和恐怖主义融资的战略 2020 年 7 月
从 NRA ML 中可以清楚地看出，在洗钱方面滥用金融中心的潜在风险状况大部分与在国外犯下的上游犯罪有关。涉嫌资产通常不来自在列支敦士登犯下的上游犯罪。关于恐怖主义融资，应当指出，列支敦士登没有已知的恐怖分子或恐怖组织，而且实施恐怖主义行为的可能性极小。但是，列支敦士登作为国际金融中心 (IFC) 的资格因其典型的跨境业务和相关金融交易而构成了恐怖主义融资的威胁。资产可能通过列支敦士登转移到恐怖主义目的，这增加了滥用的可能性。
洗钱和对坏公司的检测
有益所有权（BO）透明度是全球反洗钱（AML）辩论中的核心问题。在过去的15年中，已经采取了各种措施来最大程度地减少公司所有权的不透明性，最后是在各个司法管辖区建立BO登记册。，尽管有所有重点，但支持这种关注的证据仅限于案例研究，并且缺乏实证研究。本文是由欧盟资助的项目数据流的研究活动造成的，它解决了这一差距。它实现了一种机器学习方法，首先是开发新的指标，以衡量公司所有权不透明的各个方面，其次，验证了它们，以防止非法活动的证据。这是通过对在九个欧洲国家注册的300万公司的实证分析以及对这些公司和/或其所有者的制裁和执法措施的证据进行的。结果表明，公司所有权不透明是一个相关因素，该因素解释了公司（或其所有者）可能参与非法活动的可能性。因此，拟议的风险指标在识别与负面证据相关的公司中具有强大的预测能力，这些证据可用于AML/CTF风险评估活动。包括地理位置和商业领域等宏观信息的包含，进一步改善了对现象的理解。
反洗钱和反对恐怖主义的融资
为了实现这些里程碑，建立了国家反洗钱/打击恐怖主义委员会（“ NAC”）的资金，自2019年2月4日生效。 div>委员会由财政部，贸易，投资和经济计划部国务卿主持，由塞舌尔中央银行，金融情报部门，金融服务局，塞舌尔反腐败委员会，总检察长办公室，塞舌尔办公室，塞内切尔办公室，塞克内斯警察局委员会委员会，内政部事务和塞伊尔奇委员会的高级成员组成。该委员会是为反洗钱的恐怖主义框架和直接措施的有效执行的融资制定战略方向。该战略计划将有助于指导NAC实现这些重要目标。
打击洗钱和恐怖主义融资的战略
联邦政府和各州政府都意识到黑钱洗钱进入经济的危险，并正在努力防止这种情况发生。反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 是一项多学科任务，需要各级政府多方利益相关者的参与。为继续加强基于风险的国家方法，所有相关部委和当局都需要在自身结构、相互交流和负责处理这些问题的国际机构内将反洗钱/反恐怖融资放在更高的优先级。本战略汇集并协调了所涉部委的各种结构性和特定主题的举措。以下概述了该战略的关键要素。它们体现了更高的国家优先事项以及对基于风险的多学科方法的促进。
瑞典和国际上 30 年的反洗钱工作——系统是否按预期发挥作用
2019-2020 年期间，打击洗钱和恐怖主义融资问题在瑞典的公开辩论中占据了重要地位。自 1990 年以来，联合国要求将洗钱定为犯罪，瑞典和其他国家逐渐建立了一个相对复杂但也相对不为人知的框架，以防止犯罪分子滥用金融体系。在本文中，我简要介绍了打击洗钱的努力以及在此背景下如何达成国际协议。之后，我详细描述了瑞典打击洗钱和恐怖主义融资的体系是如何运作的，并总结了国际上对瑞典体系有效性的评价。最后，我简要评论了近年来对丹斯克银行和瑞典银行的宣传效果，讨论了该体系可以产生什么结果，并讨论了如何改进它。
洗钱：国家检察官的实践手册
一般履行其办公室的职责，并协助向州和领土管辖区提供高质量的法律服务。该协会促进法律和执法问题的州际合作，开展政策研究和问题分析，并促进各州首席法律官与各级政府之间的沟通。