监管义务 FINRA 规则 3310(反洗钱合规计划)要求每家公司制定并实施书面的反洗钱 (AML) 计划,该计划由高级管理层书面批准,且合理设计用于实现和监控公司对《银行保密法》 (BSA) 及其实施条例的遵守情况。2 FINRA 规则 3310(a) 要求公司制定并实施反洗钱政策和程序,这些政策和程序可以合理地预期能够发现并促使报告可疑交易;3 FINRA 规则 3310(c) 要求反洗钱计划每年(或在某些特殊情况下每两年)提供一次独立的合规性测试;FINRA 规则 3310(e) 要求该计划为相关人员提供持续培训;FINRA 规则 3310(f) 要求公司的反洗钱计划包括适当的基于风险的程序,以进行持续的客户尽职调查 (CDD)。