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反洗钱：需要关于联邦工作有效性的更好信息 [2017 年 6 月修订重新发布] 13, 2024]
GAO 的发现GAO 采访的金融机构代表确定了金融犯罪执法网络 (FinCEN) 可以采取的行动，以增强机构识别和报告可疑活动的能力。这些行动包括对优先威胁的更多更新以及改进可疑活动报告 (SAR) 的提示，如果机构发现潜在的犯罪活动，则会提交这些报告。FinCEN 在实施 2020 年反洗钱法案时可能会涵盖其中一些行动，该法案的目的包括改善信息共享和技术。GAO 确定了 2020 年反洗钱法案中的 31 个章节，FinCEN 负责实施。例如，FinCEN 将为金融机构制定测试新反洗钱相关技术的标准。截至 2023 年 11 月，GAO 发现 FinCEN 已通过多种出版物和不同细节共同描述了其在实施 19 个章节方面的进展。更全面地披露 FinCEN 实施该法案的进展将提供更大的透明度和问责制。FinCEN 调查执法机构对 FinCEN 产品和服务（例如其 SAR 数据库）的使用情况和满意度。但是，调查可能无法提供可靠的信息。FinCEN 2018-2022 年的调查回复率较低（从 2% 到 10% 不等），这增加了结果存在偏差的风险，这些结果并不代表所有机构的观点。FinCEN 也没有分析
来源:美国政府问责局__报告美国政府问责署的发现
美国政府问责署采访的金融机构代表确定了金融犯罪执法网络 (FinCEN) 可以采取的行动，以增强机构识别和报告可疑活动的能力。这些行动包括有关优先威胁的更多更新以及改进可疑活动报告 (SAR) 的提示，如果机构发现潜在的犯罪活动，则会提交这些报告。FinCEN 在实施 2020 年反洗钱法案时可能会涵盖其中一些行动，该法案的目的包括改善信息共享和技术。
美国政府问责署确定了 2020 年反洗钱法案中的 31 个条款，FinCEN 负责实施这些条款。例如，FinCEN 将为金融机构制定测试新的反洗钱相关技术的标准。截至 2023 年 11 月，美国政府问责署发现，FinCEN 已通过多种出版物和不同细节共同描述了其在实施 19 个条款方面的进展。更全面地披露 FinCEN 实施该法案的进展将提供更大的透明度和问责制。
FinCEN 调查执法机构对其产品和服务（例如其 SAR 数据库）的使用情况和满意度。但是，这些调查可能无法提供可靠的信息。FinCEN 2018-2022 年的调查回复率较低（从 2% 到 10% 不等），这增加了结果存在偏差的风险，这些结果并不代表所有机构的观点。FinCEN 也没有根据需要分析和调整无响应偏差的结果。因此，这些调查可能无法为 FinCEN 提供执法部门对其产品和服务满意度的完整可靠图景。
2018-2022 财年根据洗钱相关法规被指控的被告的结果