“钱骡”的威胁以及如何避免成为其中的一员

印度储备银行行长 Shaktikanta Das 周三召集了私营和公共部门银行的首席执行官，警告他们注意“骡子账户”的增加，并敦促他们加大力度发现此类账户。什么是“骡子账户”，如何解决这个问题？《印度时报》对此进行了解释。 Shaktikanta Das 《印度时报》对此进行了解释 什么是“骡子账户”？

“骡子账户”是欺诈者用来洗白犯罪所得的银行账户。在对持有或使用大量现金有严格法律规定的时代，银行系统的交易是不可避免的。同时，犯罪分子也不能使用银行账户，因为

KYC 规范

将使当局能够将资金与他们收到资金的活动联系起来。为了避免这种被发现，犯罪分子使用第三方账户，他们可以将犯罪所得存入其中，并在不被发现的情况下将其取出。第三方账户可能在账户持有人同意或不同意的情况下使用，账户持有人将成为欺诈者的“钱骡”。

欺诈者如何获取钱骡账户？

犯罪分子获取钱骡账户的方法有很多种。一种是接触金融知识水平低的人（老年人、文盲或贫困人口），并向他们提供大量资金，让他们使用他们的凭证开立账户或使用现有账户。另一种是找到开户链中的薄弱环节（数字账户或银行以活动模式开立账户），然后冒充他人开立账户。

这些账户有什么用？

这些账户大多用于

洗钱

和

网络钓鱼诈骗

。诈骗者通过欺骗手段诱骗人们进行交易，使账户看起来真实，通常会招募个人提供他们的银行账户详细信息。一旦进入银行系统，这些账户就会有类似于普通银行账户的交易，银行很难识别它们。

他们如何隐藏踪迹？ 可以做些什么来解决这个问题？