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由于私人信贷基金不受监管以及向退休储蓄账户开放的新规则，美国退休计划的风险升级
当私营汽车零部件制造商第一品牌集团本月早些时候开始无法偿还其 61 亿美元的债务负担时，财经媒体开始关注这个故事，不是因为它对美国经济如此独特或重要，而是因为包括瑞士银行在内的各种金融机构[…]由于不受监管的私人信贷基金和向退休储蓄账户开放的新规则，美国退休计划的风险升级，首先出现在公平增长上。
来源:华盛顿公平增长中心信息当私营汽车零部件制造商 First Brands Group 本月早些时候开始无法偿还其 61 亿美元的债务负担时，财经媒体开始关注这个故事，不是因为它对美国经济如此独特或重要，而是因为包括瑞士银行业巨头瑞银集团在内的各种金融机构承认，他们对该公司的风险敞口比之前通过私人信贷基金所承担的风险更大、更复杂。
财经新闻 私人信贷基金瑞银私人信贷基金对总部位于克利夫兰的 First Brands 持有 5 亿美元的债务风险，该公司在美国拥有 20 多家子公司。 First Brands 的混乱破产暴露了许多机构向同一企业提供贷款的不透明的复杂性，领先的卖空者吉姆·查诺斯 (Jim Chanos) 将这些交易与“2008 年金融危机之前的次级抵押贷款打包”进行了比较，因为“资金来源和资金用途之间存在着不同的人层”。
5 亿美元的债务风险 混乱破产 比较这些交易事实上，这种商业贷款发生在美国金融体系不受监管的一面，造成了与政策制定者在受监管的银行业中习惯处理的不同类型的经济风险。随着此类贷款在美国经济活动中变得越来越重要，贷款人需要更清楚地披露这些私人贷款交易中涉及的债务和抵押品的相互关联水平，尤其是因为这些投资可能很快就会出现在普通美国人的退休储蓄账户中。
列出了这些规则并创建了两个例外 第 3(c)(1) 条和第 3(c)(7) 条 近 25 万亿美元 使 401(k) 投资者获得另类资产的机会民主化 废除拜登时代的声明 打开了 401(k) 声称 美联储 国际货币基金组织 最近评论