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World File Search System洗钱
Winston Maxwell、Astrid Bertrand、Xavier Vamparys。基于人工智能的反洗钱 (AML) 系统是否符合欧洲基本权利？ICML 2020 法律与机器学习研讨会，2020 年 7 月，奥地利维埃纳。hal-02884824v3
13 欧洲议会和欧洲理事会 2016 年 4 月 27 日颁布的 (EU) 2016/680 号指令，关于在主管当局为预防、调查、侦查或起诉刑事犯罪或执行刑事处罚而处理个人数据方面保护自然人，以及关于此类数据的自由流动，并废除理事会框架决定 2008/977/JHA、OJ L 119/89（警察 - 刑事司法指令）
关于反洗钱和反恐怖主义融资监管科技应用的报告
7. 总体而言，持牌法团认识到采用监管科技的好处。超过 85% 的受访持牌法团承认监管科技增强了他们识别和管理洗钱/恐怖融资风险的能力，约 80% 的持牌法团表示采用监管科技有助于减少人为错误及其造成的不可预测的损失。超过 75% 的受访持牌法团认为监管科技优化了资源配置，使员工能够专注于更关键和高风险的领域。另一方面，一些持牌法团对其是否准备好采用监管科技表示担忧。他们还表示，其他主要障碍包括对监管科技解决方案的信息不足以及这些解决方案如何协助反洗钱/反恐怖融资合规流程。
反洗钱调查的解决
本行（定义见本文件）会不时作出书面和/或口头的前瞻性陈述，包括在本文件中、向加拿大监管机构或美国证券交易委员会（SEC）提交的其他文件中以及其他通信中。此外，本行代表可能会向分析师、投资者、媒体和其他人口头作出前瞻性陈述。所有此类声明均根据适用的加拿大和美国证券立法（包括 1995 年美国私人证券诉讼改革法）的“安全港”规定做出，并旨在成为前瞻性声明。前瞻性声明包括但不限于本文件中的陈述、银行 2023 年年度报告中“经济摘要和展望”标题下的管理层讨论与分析（“2023 MD&A”）、加拿大个人和商业银行、美国零售、财富管理和保险以及批发银行部门的“2024 年主要优先事项”和“经营环境和展望”标题下的陈述、以及企业部门的“2023 年成就和 2024 年重点”标题下的陈述，以及关于银行 2024 年及以后的目标和优先事项以及实现这些目标的战略、银行运营的监管环境和银行预期财务业绩的其他陈述。前瞻性陈述可以通过“预期”、“相信”、“可能”、“估计”、“预计”、“预测”、“目标”、“打算”、“或许”、“展望”、“计划”、“可能”、“潜在”、“预测”、“预计”、“应该”、“目标”、“将”和“会”等词语及其类似表达或其变体或其否定形式来识别，但这些术语并不是识别此类陈述的唯一方式。
反洗钱焦点简讯 2024 年 10 月
我们遇到了各种各样的公司结构和记录实际所有权的方法，并在此过程中收到了许多有趣的咨询和挑战——所有这些都促成了与业界的富有成效的对话。在考虑了检查中观察到的反馈和发现后，管理局目前正在制定一份新的指导文件，旨在在2017年发布的现有指导文件的基础上，澄清一些事项。
涂鸦 反洗钱 8-26-2024
Nukote Global 4730 Consulate Plaza Drive Suite 批准短期延长（6 100，美国德克萨斯州休斯顿 77032 个月）至 2025 年 3 月 1 日。承包商电话：(832) 770-7100 工作人员正在工作并使用 PREMERA T2 防护透明涂料
用统计和机器学习与洗钱斗争
洗钱是一个深刻的全球问题。尽管如此，关于反洗钱的统计和机器学习方法，几乎没有科学文献。在这个项目中，我们专注于在银行中洗钱，并对文献进行介绍和审查。我们投影了一个统一的术语，其中有两个中心元素：（i）客户风险分析和（ii）可疑行为标记。我们发现，客户风险分析的特征是诊断，即寻找和解释风险因素的努力。另一方面，可疑的行为标记的特征是未披露的功能和手工制作的风险指数。最后，我们讨论了未来研究的方向。一个主要挑战是需要更多的公共数据集。这可能会通过合成数据生成来解决。其他可能的研究方向包括半学监督和深度学习，可解释性和结果的公平性。
数字金融服务通过开放银行优化加强反洗钱工作 Ganda Raharja Rusli、Anestia Hayubriandini Fer
技术彻底改变了金融，但无缝服务增加了欺诈风险。随着数字金融的发展，反洗钱 (AML) 系统在应对高交易量方面举步维艰。本研究的主要目的是验证开放银行是否能促进反洗钱交易监控的效率。另一个目标是分析印度尼西亚监管机构的当前议程，该议程与印度尼西亚支付系统蓝图 2025 和客户数据安全有关。德尔菲技术确定了当代反洗钱合规技术，包括洗钱、监管技术和监管机构。本文深入研究了监管技术与金融犯罪的比较分析，强调了消除洗钱的几项行动，例如加强反洗钱系统、客户筛选和允许机构间跨数据共享。此外，本文探讨了监管科技在反洗钱合规方面的局限性和即将出现的障碍。研究结果表明，开放银行能促进反洗钱交易监控的效率，并支持监管机构打击洗钱的议程，但有一定的要求。
基于贸易的洗钱
自从全球打击洗钱（ML）的斗争开始以来，罪犯大量利用了金融体系和货币的身体运动来洗钱。但是，很快就意识到，犯罪分子滥用交易系统，以增加计划的进一步复杂性，并通过将资金与大量合法贸易融合来掩盖资金的起源。金融行动工作组（FATF）承认全球贸易体系的脆弱性，包括其相互联系的供应链用于洗钱和恐怖主义的融资，并专门针对基于贸易的洗钱风险（例如Fatf，Fatf，Fatf，2006，2006，2008，2008，2010，2010，2010，2010和2020）的几家出版物。1 FATF和EGMONT组（2020）强调了FIUS在分析与TBML相关的STR方面的作用，而且还在开发有关TBML模式和方案的复杂分析中。特别是他们强调了战略分析的作用，该战略分析“对FIU，其他当局，金融机构和整个公众的风险有了更多的了解。针对TBML相关的案例，FIUS可以为这些群体提供对潜在规模，规模和最常用方法的见解，从而有助于改善对风险的了解”。2在这种情况下，阿拉伯联合酋长国金融情报部（UAEFIU）通过该报告扩展了先前确定的TBML类型，在2021年，重点关注TBML属性，以及新兴的模式和风险。UAEFIU对所有与TBML相关的可疑交易报告（STR）和可疑活动报告（SARS）进行了彻底分析，从2012年1月1日至31/12/2023收到了报告实体。UAEFIU分析了从金融机构和与TBML有关的其他报告实体收到的853项可疑报告（STR/SARS），其中610个报告（包括524 strs和86 SARS）更明确地揭示了TBML模式和技术。UAEFIU还检查了执法机构通过综合查询管理系统（IEMS），4和与fius交换的情报报告相关的与TBML相关的TBML案件，可能与TBML有关。这些是用于贸易目的处理的汇款的广泛分析，并在审查期间报告给阿联酋汇款报告系统（UAERRS）。
房地产经纪人和经纪商的反洗钱合规性
使用密钥在已注册的手机上设置 Google Authenticator 应用程序。设置完成后，使用此 Google Authenticator 应用程序上显示的 6 位代码作为密码，并使用收到的用户名在 https://services.uaefiu.gov.ae/goaml/ 上完成 goAML 注册