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Delta Global Advisors, Inc. 和 Charles P. Hanlon - SEC.gov
1. 此次诉讼涉及 Delta（一家在委员会注册的投资顾问）及其负责人兼控制人 Hanlon 的大量重大误导性陈述和遗漏。在相关期间，Delta 向现有和潜在投资者虚假陈述了其获得委员会注册的资格，包括它曾担任一家注册投资公司的投资顾问，管理着高达 15 亿美元的资金。事实上，Delta 并未为任何此类客户提供咨询服务，有时管理的资金不超过 900 万美元。这些虚假陈述大大夸大了该公司的重要性和地位。此外，Delta 未能披露其糟糕的财务状况、在客户提起的违反信托责任诉讼中对其作出的缺席判决以及 Hanlon 曾受到金融业监管局 (FINRA) 的纪律处分。由于这些误导性陈述和遗漏，Delta 似乎运营良好，规模和地位都比实际要大得多。
坚持您的延期补偿计划的10个理由
1个合格的退休计划，递延薪酬计划和个人退休帐户都是不同的，包括费用以及何时可以访问资金。从您的帐户中卷起的资产可能会受到投降费用，其他费用和/或10％的税款，如果在59½岁之前撤回。此材料不是购买或出售金融产品或采用投资策略的建议。投资者应与财务专业人员讨论他们的具体情况。投资涉及风险，包括可能损失本金。退休专家是俄亥俄州哥伦布FINRA成员的全国投资服务公司的注册代表。退休专家提供的信息仅是出于教育目的，而不是作为税收，法律或投资建议。全国以及全国N和Eagle是全国共同保险公司的服务标记。©2023 Nationwide NRM-9036CA-SN（07/23）
模范财富投资组合 (MWP) 计划 ...
以下是自 2023 年 3 月 31 日最近一次年度更新以来对本手册所作某些更改的摘要。第 4 项已更新，以反映咨询费可能按分层方式构建。第 4 项还已更新，以反映对于 LPL 设计的某些模型投资组合，管理人费将包括向市场指数提供商支付的最高 0.02% 的许可费。第 6 项已更新，以提供有关 LPL 在推荐遵循类似投资策略的投资产品时面临的利益冲突的信息。第 9 项已更新，以提供有关纪律事件的信息，涉及 (i) 与 LPL 的监管系统和程序有关的 FINRA 制裁，这些监管系统和程序涉及通过电汇或支票向第三方转移客户资金；(ii) 与马萨诸塞州证券部达成的和解，涉及 LPL 对马萨诸塞州 LPL 分支机构的电子签名实践的监管； (iii) 与经纪直接业务交易的监管系统和账簿记录维护、经纪产品转换交易费用的监管系统和错误陈述以及向客户推荐业务发展公司 (BDC) 公开交易证券的监管系统有关的 FINRA 制裁。第 9 项还更新了有关计划中的次级顾问与 LPL 以外的经纪人执行固定收益交易（“交易转移”或“退出”）的披露。交易转移可能会使次级顾问获得更有利的执行，但也会导致客户除了支付给 LPL 的账户费用外，还要承担执行费用。LPL 将无法完全评估次级顾问在交易转移时是否履行了其最佳执行义务。决定是否交易转移的责任在于次级顾问，并受次级顾问的受托责任约束。第 9 项也进行了更新，披露 LPL 的注册经纪交易商和相关人员 LPL Enterprise, LLC（“LPLE”）预计将于 2024 年成为注册投资顾问，并且某些 LPLE 客户将投资于 LPL 赞助和托管的咨询计划。
Jing Deng 女士 信息劳动力司司长...
信息人力资源部主任 海军陆战队总部信息副司令 邓静女士是信息人力资源部主任兼信息副司令 (DC I) 的首席人力资本官。她担任信息副司令和信息助理副司令的首席顾问，负责影响海军陆战队信息环境中文职劳动力的人力资本政策和计划。邓女士于 2022 年 6 月被任命为国防情报高级职位，并拥有三年半的文职服务经验。2018 年 11 月至 2022 年 6 月，邓女士担任国防部情报和安全副部长办公室人力资本管理办公室的人事和战备主任。在此职位上，她担任国防部 (DoD) 情报部门高级领导的顾问，负责影响整个国防情报文职劳动力的人力资源政策和计划。她的工作范围涵盖了人力资本生命周期的方方面面，包括招聘和聘用、项目评估、薪酬和福利、绩效管理和分析、多样性和包容性以及战略劳动力规划等。从 2002 年 8 月到 2017 年 1 月，邓女士担任了一系列管理和技术职位，为金融服务和技术行业以及非营利组织提供薪酬和总体奖励策略的指导、监督和评估。在加入国防部之前，她曾担任 AARP 薪酬政策和合规副总裁，AARP 是美国最大的非营利组织之一，拥有近 3800 万会员。在这个职位上，她负责监督跨业务部门薪酬计划的设计和管理，为 AARP 所有员工所在地的员工和高管提供支持。加入 AARP 之前，她曾担任福利与合规总监，负责制定和实施美国金融业监管局 (FINRA) 的福利战略，FINRA 是一家独立的非政府监管机构，负责监管所有在美国与公众开展业务的证券公司。邓女士毕业于宾夕法尼亚州立大学，获得工业关系与人力资源理学硕士学位，并毕业于中国郑州大学，获得英语文学学士学位。自 2018 年加入国防部以来，她一直参与国防部国防情报部门的多元化和包容性工作，以充分吸引员工并推动包容性文化。
致力于你的退休计划 1 2 3
John Hancock Retirement Plan Services LLC 通过开放式架构平台向退休计划的赞助商或管理者提供管理和/或记录保存服务。John Hancock Trust Company LLC 为此类计划提供信托和托管服务。团体年金合同和记录保存协议由 John Hancock Life Insurance Company (USA)、马萨诸塞州波士顿（未在纽约州获得许可）和纽约州瓦尔哈拉的 John Hancock Life Insurance Company of New York 签发。产品功能和可用性可能因州而异。所有实体在某些情况下使用 John Hancock 品牌名称开展业务。每个实体都向退休计划的赞助商或管理者提供一个投资替代品平台，而不考虑任何计划的个性化需求。除非另有书面明确说明，否则每个实体不会、也不承诺提供公正的投资建议或以受托人身份提供建议。证券由 John Hancock Distributors LLC 提供，该公司是 FINRA 和 SIPC 的成员。
金融业的机遇与挑战
AI – 人工智能 API – 应用程序编程接口 DARPA – 国防高级研究计划局 ES – 专家系统 EU – 欧盟 FCA – 金融行为监管局 FINRA – 金融业监管局 GAN – 生成对抗网络 GDPR – 通用数据保护条例 IDE – 集成开发环境 LDA – 潜在狄利克雷分配 LLM – 大型语言模型 LSE – 伦敦证券交易所 MDP – 马尔可夫决策过程 MiFID – 金融工具市场指令 ML – 机器学习 NER – 命名实体识别 NLP – 自然语言处理 NMF – 非负矩阵分解 NMT – 神经机器翻译 NN – 神经网络 PCS – 主成分分析 RegTech – 监管技术 RL – 强化学习 RPA – 机器人过程自动化 SME – 中小企业 SMT – 统计机器翻译 SVM – 支持向量机 VAE – 变分自动编码器 XAI – 可解释人工智能
我们正在进行的对话：美国经济 - 石油市场...
我们与客户的关系。Goldman Sachs＆Co。LLC（“我们”，“我们”和“ GS＆Co。”以及其关联公司的“高盛Sachs”或“ GS”）在美国证券交易委员会（SEC）（“ SEC”）注册为经纪人和投资顾问，并且是一家投资顾问，并且是金融行业管理局的成员，也是“ ecitip”一家人（“ ecudities”（“ ecuce）”和“德国”（Finra）（“ ecuce）”（“德国”（FINARE）（ececrip secul''）。我们主要通过我们的财富管理业务部门（包括私人财富管理（“ PWM”））为散户投资者提供投资咨询和经纪服务。您如何得到您的补偿可能会随着时间而变化，并取决于各种因素。请询问问题并查看GS＆Co。形式CRS和GS＆CO。关系指南/法规的最大利益披露（网址为：https：//www.goldmansachs.com/disclosures/customer-relationship-summary-form-crs/index.html），包括重要信息，包括咨询，经纪人和经纪人账目，薪酬，薪酬，费用，费用，利息和我们的OLSELS OLESMAINS和我们的OLSELIAMES和我们的OLSIGASS的差异。我们是全方位服务，综合投资银行，投资管理和经纪公司的一部分。其他公司业务可能会实施与您的投资组合使用或建议的策略不同的投资策略。
美国经济、固定收益及股票展望
我们与客户的关系。高盛公司（“我们”和“GS&Co.”，连同其附属公司，“高盛”或“GS”）在美国证券交易委员会（“SEC”）注册为经纪交易商和投资顾问，并且是金融业监管局（“FINRA”）和证券投资者保护公司（“SIPC”）的成员。我们主要通过财富管理业务部门向散户投资者提供投资咨询和经纪服务，其中包括私人财富管理（“PWM”）。我们从您那里获得报酬的方式可能会随着时间的推移而变化，并将取决于各种因素。请提出问题并查看 GS&Co。表格 CRS 和 GS&Co。关系指南/监管最佳利益披露（可从以下网址获取：https://www.goldmansachs.com/disclosures/customer-relationship-summary-form-crs/index.html ）以获取重要信息，包括咨询账户和经纪账户之间的区别、薪酬、费用、利益冲突以及我们对您的义务。我们是一家提供全方位服务的综合投资银行、投资管理和经纪公司的一部分。其他公司业务可能会实施与您的投资组合使用或推荐的策略不同的投资策略。
能源管理
Harris Williams LLC 是一家注册经纪交易商，也是 FINRA 和 SIPC 的成员。Harris Williams & Co. Ltd. 是一家根据英国法律成立的私人有限公司，其注册办事处位于英国伦敦 EC2R 7HJ One Angel Court 13 楼，在英格兰和威尔士公司注册处注册（注册号 07078852）。Harris Williams & Co. Ltd. 获得英国金融市场行为监管局授权和监管，编号为 5408952。Harris Williams Private Capital Advisory Ltd. 是 Sturgeon Ventures, LLP 的指定代表，该公司获得英国金融市场行为监管局授权和监管，编号为 452811。Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH 在德国法兰克福地方法院商业登记处注册，编号为 HRB 107540。注册地址为德国法兰克福 60325 Bockenheimer Landstrasse 33-35（电子邮件地址：hwgermany@harriswilliams.com），公司董事长/董事：Paul Poggi，增值税号DE321666994。Harris Williams 是 Harris Williams LLC、Harris Williams & Co. Ltd. 和 Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH 开展业务的商号。
高等教育纪事报 - 2015 年 10 月 16 日
1 资料来源：LIMRA 安全退休研究所，非营利市场调查，2015 年第一季度结果。基于全方位服务业务的每位参与者的平均资产。请注意，平均退休账户余额不是 TIAA-CREF 退休产品绩效的衡量标准。2 Lipper 奖授予在截至 2012 年 11 月 30 日、2013 年 11 月 30 日和 2014 年 11 月 30 日的三年期间内，合格基金三年持续回报平均十分位排名最低的群体。TIAA-CREF 在 2012 年入选 36 家基金公司，在 2013 年和 2014 年入选 48 家基金公司，拥有至少五只股票、五只债券或三个混合资产投资组合。过往表现并不保证未来结果。如需了解当前表现和排名，请访问 tiaa-cref.org 上的“研究和表现”部分。TIAA-CREF Individual & Institutional Services, LLC、Teachers Personal Investors Services, Inc. 和 Nuveen Securities, LLC 是 FINRA 和 SIPC 成员，分销证券产品。©2015 美国教师保险和年金协会 – 大学退休股票基金 (TIAA-CREF)，纽约州纽约市第三大道 730 号，邮编 10017。C24849D