XiaoMi-AI文件搜索系统
World File Search Systemfatf
法国 - 金融行动特别工作组
金融行动特别工作组 (FATF) 是一个独立的政府间机构，负责制定和推广保护全球金融体系免受洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资影响的政策。FATF 建议被公认为全球反洗钱 (AML) 和反恐怖主义融资 (CTF) 标准。有关 FATF 的更多信息，请访问网站：www.fatf-gafi.org。本文件和/或其中包含的任何地图均不影响任何领土的地位或主权、国际边界和边界的划定以及任何领土、城市或地区的名称。FATF 在其 2022 年 2 月的全体会议上通过了这一评估。
更新指南-VA-VASP.pdf - FATF
本指南的制定工作由 Habuchi Takahide（日本金融服务局）、Jon Fishman 和 Sandra Garcia（美国财政部）以及 FATF 秘书处的 Ken Menz 和 Tom Neylan 牵头。项目团队得到了 Evan Gallagher（澳大利亚 AUSTRAC）、Amr Sayed Rashed（埃及洗钱和恐怖主义融资打击部门）、Mirzosharif Sharipov（欧亚集团秘书处）、Gabriel Hugonnot 和 Jon Isaksen（欧盟委员会）、David Sabban（法国 ACPR）、Pierre Offret（法国经济和财政部长）和 Pierre Subiger（法国金融市场管理局）、Fabian Rieger（德国财政部）、Elad Wieder（以色列洗钱和恐怖主义融资禁止局）、Francesca Picardi（意大利财政部）、Kawada Yuji 和 Matsuzawa Arisa（日本金融服务局）、Ricardo Cacho（墨西哥财政和公共信贷秘书处）、Rachel Huen 和 Evadne Ong（新加坡金融管理局）、Annette Frésard 和 Giulia Mariani（瑞士金融市场监管局）、Vincent Cottier 和 Melanie Friedli（瑞士联邦财政部）、Caroline Horres（美国财政部）和 Val Szczepanik（美国证券交易委员会），
数字身份 - FATF
3. 第三部分总结了本指南中涉及的主要 FATF 要求，包括使用“可靠、独立”的源文件、数据或信息识别和验证客户身份的要求（建议 10(a)）。在数字身份背景下，数字“源文件、数据或信息”必须“可靠、独立”的要求意味着用于进行客户尽职调查的数字身份系统依赖于技术、充分的治理、流程和程序，这些技术、治理、流程和程序可提供适当的置信度，确保系统能够产生准确的结果。指南澄清，非面对面的客户识别和交易依赖于可靠、独立的数字身份系统，并采取适当的风险缓解措施，可能会带来标准风险水平，甚至可能风险较低。
FATF IX 特别建议
i) 构成下列条约范围内并符合下列条约之一所定义的犯罪的行为：《关于制止非法劫持航空器的公约》（1970 年）、《关于制止危害民用航空安全的非法行为的公约》（1971 年）、《关于防止和惩处侵害应受国际保护人员包括外交代表的罪行的公约》（1973 年）、《反对劫持人质国际公约》（1979 年）、《核材料实物保护公约》（1980 年）、《制止在为国际民用航空服务的机场上的非法暴力行为的补充议定书》（1988 年）、《制止危及航海安全非法行为公约》（1988 年）、《制止危及大陆架固定平台安全非法行为的议定书》 （1988 年）以及《制止恐怖主义爆炸的国际公约》（1997 年）；
打击勒索软件融资 - FATF
14.勒索软件攻击和相关资金流动的规模在全球范围内急剧增长。近年来，许多司法管辖区的勒索软件攻击频率都有所增加，根据司法管辖区的不同，增长幅度从 10% 到几百个百分点不等。各个司法管辖区的受害者报告数量也相应增加，与勒索软件相关的可疑交易报告 (STR) 也有所增加。在一个司法管辖区，2021 年前六个月提交的 STR 确定了相当于 5.9 亿美元（5.52 亿欧元）的勒索软件相关交易，与 2020 年总额达到 4.16 亿美元（3.89 亿欧元）相比增长了 42%。11 执法机构最近的年度报告显示勒索软件活动大幅增长 12 ，行业估计显示攻击次数和活跃勒索软件毒株数量也有类似的增长。2021 年，勒索软件攻击次数估计约为 6.233 亿次，是 2020 年估计攻击次数 3.046 亿次的两倍多。13 同样，据报道，活跃勒索软件毒株数量估计比 2019 年增加了一倍。14
金融行动特别工作组报告：专业洗钱
这是 FATF 首次开展一个专注于专业洗钱者 (PML) 的项目，这些洗钱者专门帮助犯罪分子逃避反洗钱和反恐怖主义融资保障和制裁，以享受非法活动的利润。该报告旨在描述定义“专业”洗钱者的功能和特征，即那些参与第三方洗钱以获取费用或佣金的个人、组织和网络。因此，本报告的重点是洗钱威胁而不是弱点，并针对犯罪行为者，包括专门提供专业洗钱服务的有组织犯罪集团和故意参与或故意疏忽洗钱过程的同谋行为者。虽然 PML 可能以专业身份（例如律师、会计师）行事并为一些合法客户提供服务，但该报告旨在确定那些全职或兼职为犯罪客户提供服务的行为者。
金融行动特别工作组标准有效性及遵守情况报告
监督和执行受益所有权和透明度的系统（第 5 章） FATF 标准涵盖了受益所有权透明度的要求，因为匿名空壳公司是洗钱犯罪和腐败所得的最广泛使用的方法之一。今天，只有大约一半（52%）的受评估司法管辖区拥有适当的法律和监管结构。然而，各国并没有有效地执行这些法律，只有 9% 的国家在这方面取得了实质性的成效。各国需要优先考虑其努力，并在记录、报告和核实有关法人和安排的信息方面取得进步。为了减轻不记名股票 3 和代名人关系等高风险活动的影响，主管当局应该能够快速获取准确和最新的信息。
虚拟资产和虚拟资产服务提供商 - FATF
指南明确指出，虚拟资产服务提供商和其他参与虚拟资产活动的实体需要采取 FATF 建议 10 至 21 中描述的所有预防措施。指南解释了如何在虚拟资产背景下履行这些义务，并澄清了适用于 VA 偶尔交易的 1,000 美元/欧元门槛的具体要求，超过该门槛，虚拟资产服务提供商必须进行客户尽职调查（建议 10）；以及在进行虚拟资产转移时，有义务立即安全地获取、保存和传输所需的发起人和受益人信息（建议 16）。正如指南明确指出的那样，相关部门应进行协调，以确保以符合国家数据保护和隐私规则的方式做到这一点。
“fatf 灰名单”：南非在解决其问题方面取得的进展......
2024 年 6 月，在新加坡举行的金融行动特别工作组全体会议结束后，金融行动特别工作组 (FATF) 于 2024 年 6 月 28 日发布了南非在解决其行动计划中的行动项目方面的最新进展。南非的进展更新列在“加强监控的司法管辖区 - 2024 年 6 月 28 日”的进展中（FATF 2024 年 6 月灰名单国家更新）。国家财政部对 FATF 全体会议的结果感到满意。鉴于 FATF 的流程，财政部预计南非不会在 2025 年 6 月之前退出灰名单，即行动计划的最后期限。金融行动特别工作组全体会议此时并未讨论将南非从灰名单中除名，而是重点关注南非在解决 17 个未决行动项目方面取得的进展。金融行动特别工作组全体会议接受了金融行动特别工作组非洲/中东联合小组的报告，即南非已基本解决了另外 3 个行动项目，因此还有 14 个未决项目需要解决（原来的 22 个）。当金融行动特别工作组在 2023 年 2 月的全体会议上将南非列入灰名单时，它通过了一项联合商定的行动计划，其中包含 22 个行动项目，这些行动项目与该国反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 制度中发现的八个战略缺陷有关。南非需要解决所有 22 个行动项目，才能退出金融行动特别工作组灰名单。行动项目的截止日期各不相同，从 2024 年 1 月到 2025 年 1 月不等。2025 年 1 月的截止日期是南非最早有望解决行动计划中所有行动项目的一般指导，即一个国家被列入 FATF 灰名单后的两年。一旦解决了所有行动项目，该国就需要通过 FATF 联合小组的现场访问来确认其进展情况。因此，如果 FATF 全体会议在 2025 年 2 月确定南非已经解决或基本解决了所有 22 个行动项目，它将安排联合小组在 2025 年 4 月/5 月进行现场访问，以确认该评估并向 2025 年 6 月的 FATF 全体会议提出建议，将该国从 FATF 灰名单中删除。如果任何一项行动项目在 2025 年 1 月截止日期前仍未得到解决，该国将被要求继续每 4 个月向 FATF 报告一次，直到所有缺陷都得到解决。