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市场波动和人工智能推动保险业并购
并购：“资本和会计框架的变化，例如 RBC 制度，简化了并购流程。标准化会计和资产负债估值透明度的提高使收购方能够更好地评估收购目标。随着越来越多的亚洲国家采用 RBC，并购活动预计将增加，因为保险公司寻求优化资本和资产状况，”他说。3.技术驱动的并购和 InsurTech 合作伙伴关系：“数字化转型是保险行业并购的偶然驱动力。保险公司正在收购或与 InsurTech 公司合作，以利用人工智能、机器学习和大数据来增强承保、索赔处理和客户参与度，”他说。
与健康保险公司大师有关健康保险业业务的大师大师
参考：irdai / hlt / cir / pro / 84/5/2024参考：irdai / hlt / cir / cir / pro / 84 / 5/2024日期 /日期 /日期 /日期 /日期：29.05.2024 / / to，所有一般保险，健康保险和人寿保险保险公司该硕士是根据2024年附表7的irdai（保险产品）发行的，以及IRDA ATTADHANAYAM附表7的Tawanayam 7，1999年的第14（2）（）（2）（）和保险助理第34条，1938年，1938年。 A.根据《 IRDAI法案》 1999年第14（2）（e）条的第14（2）（e）条，1938年第34条的第14（2）（e）条，阅读了IRDAI（保险制作）条例第7条第2024条的第7条。 div>b所述主人店每年将进行审查，而在不需要或需要之前。 B.主通函应每年进行审查，除非审查或重新审查较早。 div>c该圆圈的失败将根据主鲤鱼的规定呈现有关此主圈中的规定的规定。 C.根据本通函所指的申报表，应根据本文的规定和提交回报提交后的大师通函提交。 div>d4。在需要消除疑问或katinas的必要时，应用或无知时出现的争吵也可以发出合适的澄清。 div>在此大师圈和大师圈中使用，但是在这个大师圈中，但是在保险中，1938年（1938年4月4日）或保险和保险中，以及广告，1999年（1999年的41）或下面所做的所有单词或对话在这些法规或塔纳亚姆或tawatanayams中为他们培养的人也是如此。 D.本文中使用的所有单词和解释且未在本大通函中定义，而是在1938年（1938年4月4日）或1999年（1999年第41号）的《保险法》（1938年41号）中定义的所有单词和解释。在其中制定的法规应分别分配给他们的含义，因为该法案或规则或法规。 div>
利用人工智能的力量进行欺诈检测
具体而言，保险公司和投保人将面临财务状况恶化或稳定性下降、诚信受损等负面后果。对于保险公司而言，直接影响表现为因错误索赔支付而产生的金钱损失、与欺诈调查和起诉相关的行政管理费用、民事诉讼辩护的法律费用以及人为夸大的索赔准备金。随着时间的推移，持续的欺诈加剧了定价模型的压力，迫使精算师提高保费以抵消不断增加的损失。此外，普遍存在的欺诈行为威胁到保险公司的偿付能力，损害了投资者的信心，并引发了对长期可持续性的担忧。
第4章。美国的气候变化风险和保险业
气候变化会为保险公司带来重大风险和机会，因为它影响了纳图尔灾难的频率，严重性和位置；覆盖范围的可用性和负担能力；保险公司的投资绩效和偿付能力；以及客户，监管机构和其他利益相关者的期望和需求。应对气候变化的日益认识和紧迫性，全国保险专员协会（NAIC），美国州保险监管机构和美国财政部的联邦保险办公室（FIO）越来越着重于增强其与保险部门与气候相关的活动和披露的监督和指导。本章讨论了这些实体采取的一些关键倡议和行动。
能源、电力和可再生能源保险市场更新
随着我们进入 2024 年，上游市场继续在盈利能力和产能之间挣扎。我们看到市场向买方倾斜，就像保险公司在 1 月 1 日续保时自己购买再保险一样。再保险续保期间的动态在许多方面反映了客户购买保险的体验，因为合约市场买家（承保人）利用了更好的市场条件和产能。通过委托再保险经纪人获得更好的价格和条件，市场现在将难以向自己的客户群出售上调评级。2023 年是能源再保险公司盈利的一年，也是能源保险公司利润微薄的一年。虽然市场出现了亏损，但其中大部分是由保险公司从强制自保中保留的，或者是他们交易费率的。值得注意的损失包括海上平台和“EF”风险代码部门，其中包括陆上上游和中游部门以及陆上油井控制。保险公司遭遇了几项可能造成重大损失的损失，但对于大多数保险公司而言，这些损失不足以导致 2023 年承保年度出现赤字。
第1页，共9页草稿，2024年6月3日加速承销（A ...
2024年6月3日草案加速承销（a）工作组起草亚组监管指南和考虑因素加速承销（a）工作组为州保险公司（DOIS）提供以下监管指南，以审查生命保险公司对加速下的下营计划的使用时使用。监管指南旨在为监管机构提供参考的框架，并将其分为三个重点：a）监管考虑； b）审查策略； c）请求信息。监管机构应确保加速的承保计划是公平，透明，安全和安全的，并且符合现有法律。确保使用加速承保对消费者很重要，因为其使用会影响消费者人寿保险的可用性，访问和负担能力。确保保险公司以透明的方式使用加速承保很重要，因为消费者应该了解保险公司正在访问哪些个人数据以及如何使用该数据。访问敏感消费者数据的保险公司有责任确保该数据以保护消费者免受未经授权披露的伤害。最后，至关重要的是，保险公司对加速承销的使用至关重要，符合所有适用的保险法规和法规。从第5页开始包括一个“背景”部分，以解释该监管指导的发展历史。还包括来自其他NAIC群体的工作产品的时间顺序清单，这些NAIC群体还解决了与加速承保相关的类似或重叠问题。为了在这个迅速发展的领域中，NAIC的整个工作都影响了这一指南文件，但该指南文档包括对监管指南所依赖的其他工作产品的定义的具体参考。
另类经理与人寿保险融合
另类管理人与人寿保险融合——关于估值、增长、竞争和监管的思考在另类管理人不断增加对人寿保险领域的接触的繁忙时期持续之后，本报告重点关注我们认为这对人寿保险公司的竞争环境意味着什么以及对两个行业的估值影响。随着 KKR 宣布收购 Global Atlantic (GA) 剩余 37% 的股份、Fortitude Re / LNC 与 MET / GA 之间达成大规模风险转移交易、Brookfield 收购 AEL、Prosperity Life Group（Elliott 附属公司）收购 NWLI，以及 TPG 最近表示有兴趣扩大其在人寿保险领域的业务，我们认为另类管理人进军人寿保险的融合趋势依然强劲。就对传统人寿保险公司的影响而言，我们认为它在短期内是一个利好，但可能会发展为中期利空。明显的利好是，另类保险公司在某些利差和其他资本密集型负债（如 VA 甚至 SGUL）上提供有吸引力的退出倍数，这帮助传统保险公司加速业务组合转型，转向轻资本战略。另类经理的平均交易价格约为 19 倍，对于拥有较大寿险资产负债表的经理而言约为 14 倍，而人寿保险公司的平均交易价格为 7 倍，对于拥有较大资产负债表的寿险公司而言为 5 倍，我们认为这种估值套利差距足以允许更多的交易活动。中期负面因素是另类经理正在成为零售年金领域、PRT 等机构业务和资产密集型全球再保险领域更大的竞争对手。对于另类经理，我们认为，普通负债重点（不包括 CG）加上一些资产发起优势（尤其是 APO）可能会使他们比大多数传统人寿保险公司随着时间的推移产生更好的增长和回报。然而，在深入研究竞争格局（包括按产品划分的市场份额数据）后，这种超额增长可能会受到以下因素的限制：1）DOL 退休计划的分销组合转变；2）净收益与毛收益优势之间的差距缩小；3）相互保险公司和其他替代合作协议的影响。请参阅我们的完整报告以了解更多详情。