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World File Search System金融危机
详细的模型计划（LIHEAP）
申请前的30天，家庭面临经济困难，即无法预料的医疗/处方费，紧急家庭维修。新墨西哥行政法规（NMAC）8.150.6209危机干预标准：符合收入标准但符合危机干预要求的家庭可能有资格遇到危机利益。nmac 8.150.520.18如果家庭符合收入标准，HSD员工应探索家庭的财务状况，并考虑到家庭中的任何金融危机，这些金融危机可能导致家庭无法在过去30天内满足其公用事业或燃料费用。在这些情况下，可以认为家庭的净收入而不是总收入来确定收入资格。
中央银行与公众的沟通
谁是中央银行沟通努力针对的相关经济代理人？在2008年的金融危机之前，中央银行主要将其沟通集中在金融市场参与者上（Blinder等，2008）。这些专业人员非常关注中央银行的通讯，资产价格立即对中央银行的陈述做出反应。自2008年的金融危机以来，许多中央银行加大了与公众沟通的努力，即与公司经理和家庭交流（Blinder等，2023年）。这些代理人充当价格定价商，工资谈判者和消费者或储蓄者，从而塑造了总需求和通货膨胀。然而，与金融市场参与者相反，公众往往不太了解一般的宏观经济关系，尤其是货币政策。1因此，他们对未来宏观经济变量（例如通货膨胀）的期望通常不符合理性期望范式的一致，而是更加异构和持久。
经济融资2023- / < / div>的指数
拉脱维亚公司和家庭主要从银行获得外部融资，因此贷款市场的发展对该国具有重大的宏观经济影响。贷款活动现在是全球金融危机时相对于拉脱维亚经济规模的三分之一，因为2011年的未偿贷款占国内生产总值（GDP）的近90％，而在2023年第二季度，他们仅占27.1％的股份。全球金融危机之后过度指数水平的下降最初是有道理的，但是尽管家庭，公司和政府的财务状况有了显着改善，但贷款仍然较弱。在融资的需求和供应方面都可以找到贷款量延长和大幅下降的原因。
货币政策应对 COVID-19：资产的作用......
自新冠疫情爆发以来，世界各地的央行与财政当局一道采取了非常措施来减轻经济影响并支持复苏。虽然货币当局通常遵循全球金融危机的策略，但应对疫情的政策范围、规模和速度都是前所未有的。由于许多央行（尤其是发达国家的央行）降低利率的空间比 2008 年要小，因此它们更多地依赖非常规货币政策工具来刺激经济活动，最明显的是大规模资产购买。央行购买长期金融资产，也称为量化宽松 (QE)，最早由日本央行于 2001 年推出，后来被其他主要发达国家央行采用，以应对 2008-2009 年的全球金融危机。在疫情初期，大规模资产购买通常能有效稳定金融市场。与此同时，他们支持
负利率政策实际上有效吗？ （有多少代价？）
标称的T-BILL产量迅速迅速上升，但美国的主要利率仍低于通货膨胀率，因此投资者对最高30年的财政证券产生了负面的现实利息。虽然实际利率往往是积极的，但他们的零利率低于零。两年的到期利率低于1970年代后期和全球金融危机之后的核心个人消费支出（PCE）通货膨胀量的衡量标准。在2000年代中期，较短的到期证券处于美国通货膨胀的措施或接近措施。使用通货膨胀指数的证券（R-CMT）在2003年提供的现实利率的市场衡量标准直到2008 - 09年全球金融危机之后才是负面的。变更术语保费和通货膨胀期望会影响实际利率随着时间的推移。
新冠疫情会给企业信贷带来多大压力？使用行业数据的证据
我们得出三个关键结论。首先，在受疫情影响最严重的行业中，企业信贷损失率可能会大幅上升。由于各行业经济状况不均衡，以及信贷损失往往随着产出不足而按比例增加，信贷损失率的行业分散程度可能比 2007-09 年金融危机期间更大。其次，总体企业信贷损失率可能低于全球金融危机期间的水平，这在很大程度上是因为受新冠疫情影响最大的行业在总信贷中所占份额相对较小。第三，基于行业增长路径预测的信贷损失大于仅基于总体 GDP 数据的信贷损失。这凸显了在估计不均衡衰退对企业信贷损失的影响时考虑各行业经济状况和信贷风险差异的重要性。
Z代，银行和个人财务管理
传统银行 - E.G.BBVA，Caixabank-被确定为西班牙大型金融危机背后的主要作者。新银行模型 - 例如n26-被认为更“道德”，更适合年轻的客户资料和需求。但是，这还不足以点燃信任。
非常快速地研究韩国的经济发展
革命（1960），《军事政变》（1961年），《暗杀总统》（1979年），区域政治疾病（1980，贿赂总统或其家庭的信念（1994，1997，2000），蜡烛革命（2015）等。•1997 - 98年亚洲金融危机的两次金融危机和
公共债务对经济增长的影响
2007-2008 年全球金融危机 (GFC) 以及随后欧洲的主权债务危机之后，人们重新燃起了对政府债务与经济增长之间关系的探索兴趣。引发新文献出现的关于这一主题的一项重要研究是卡门·莱因哈特和肯尼斯·罗戈夫的《债务时代的增长》（2010 年），该研究在围绕债务负担沉重的经济体的紧缩政策和财政政策的辩论中被评论员、学者和政策制定者广泛引用并产生了影响。全球金融危机之后的大部分研究都使用面板数据分析债务与增长之间的关系，所用数据集来自世界银行、国际货币基金组织 (IMF)、欧盟委员会和经济合作与发展组织 (OECD)。
M25 和东南部市场报告 Momentum Markets
1. 危机隐匿？——有人认为市场缺乏危机迹象——但我们不同意这种观点。虽然与后全球金融危机时代相比可能很诱人，但必须承认，今天的危机戴着不同的面具。如今，我们看到的不是大范围的不良贷款 (NPL) 组合充斥市场，而是单一资产贷款（即原始贷款主要由基础房地产而不是赞助商关系的实力担保）的微妙波动——尤其是在缺乏违约借款人合作的行业。为什么会发生这种情况？2024 年的形势与后全球金融危机时期大不相同。过去十年，银行对商业房地产 (CRE) 贷款采取了更为保守的做法。他们专注于为资本雄厚的赞助商牵头的企业融资，从而培养了更牢固的关系，并降低了贷款违约的可能性。