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从客户保护角度,本行分支机构销售人员在分支机构推介、销售金融产品或拜访客户时,会记录与客户的互动情况,本行总行合规部门则会监控客户在介绍金融产品时所作说明的恰当性,以及对产品和投资风险的了解程度。然而,目视检查存在判断标准不一致、数据量过大导致问题发现延迟等问题,因此只能进行局部检查。
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