从根本上讲，洗钱是几乎所有牟利犯罪的必然结果。洗钱仍然是一个重大问题，因为它促进和掩盖犯罪，并可能扭曲市场和更广泛的金融体系。由于美国金融体系的规模以及美元在支持全球贸易的支付基础设施中的核心地位，美国特别容易受到各种形式的非法融资的侵害。犯罪分子和职业洗钱者继续使用各种各样的方法和技术，包括传统方法和技术，来放置、转移和试图隐瞒非法收益。这些方法包括从传统的现金使用到购买奢侈品或高价值商品，再到不断发展的虚拟资产和相关服务提供商的世界，包括去中心化金融和匿名增强技术的日益使用。