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World File Search System洗钱
基于贸易的洗钱
自从全球打击洗钱（ML）的斗争开始以来，罪犯大量利用了金融体系和货币的身体运动来洗钱。但是，很快就意识到，犯罪分子滥用交易系统，以增加计划的进一步复杂性，并通过将资金与大量合法贸易融合来掩盖资金的起源。金融行动工作组（FATF）承认全球贸易体系的脆弱性，包括其相互联系的供应链用于洗钱和恐怖主义的融资，并专门针对基于贸易的洗钱风险（例如Fatf，Fatf，Fatf，2006，2006，2008，2008，2010，2010，2010，2010和2020）的几家出版物。1 FATF和EGMONT组（2020）强调了FIUS在分析与TBML相关的STR方面的作用，而且还在开发有关TBML模式和方案的复杂分析中。特别是他们强调了战略分析的作用，该战略分析“对FIU，其他当局，金融机构和整个公众的风险有了更多的了解。针对TBML相关的案例，FIUS可以为这些群体提供对潜在规模，规模和最常用方法的见解，从而有助于改善对风险的了解”。2在这种情况下，阿拉伯联合酋长国金融情报部（UAEFIU）通过该报告扩展了先前确定的TBML类型，在2021年，重点关注TBML属性，以及新兴的模式和风险。UAEFIU对所有与TBML相关的可疑交易报告（STR）和可疑活动报告（SARS）进行了彻底分析，从2012年1月1日至31/12/2023收到了报告实体。UAEFIU分析了从金融机构和与TBML有关的其他报告实体收到的853项可疑报告（STR/SARS），其中610个报告（包括524 strs和86 SARS）更明确地揭示了TBML模式和技术。UAEFIU还检查了执法机构通过综合查询管理系统（IEMS），4和与fius交换的情报报告相关的与TBML相关的TBML案件，可能与TBML有关。这些是用于贸易目的处理的汇款的广泛分析，并在审查期间报告给阿联酋汇款报告系统（UAERRS）。
国家洗钱风险分析及...
打击洗钱和恐怖主义融资 (AML-FT) 是法国国家优先事项的核心。恐怖主义和有组织的金融犯罪网络和活动构成的威胁、社会对经济和金融犯罪所表达的高期望以及维护金融体系完整性的必要性是我国面临的问题的核心正在面对。它们充分证明了法国在这一领域的高水平雄心和政策的重要性。为了应对 2015 年以来在法国领土上发生的恐怖袭击，这一政策得到了扩大和加强。因此，政府近年来启动了多项结构性改革，以防止洗钱案件，杜绝恐怖分子的融资来源和方法。恐怖主义并制止一切形式的洗钱和资助恐怖主义行为。法国立法和监管框架的不断发展表明法国当局持续致力于适应新风险，特别是恐怖主义威胁和新出现的威胁。反洗钱和反恐融资政策以国家文书为基础，但本质上是国际性的。在此背景下，加强国际标准成为法国关注的核心问题。由于其国际经济和金融影响力
洗钱威胁评估 - 财政部
虽然并非详尽无遗，但该评估整合了各参与机构就其面临的主要洗钱方法提供的大量信息和见解。总体情况既令人警醒又充满希望。不可否认，在美国流通的黑钱数量巨大，而随着全球化和储值卡和在线支付系统等新金融服务的出现，犯罪分子正在享受新的优势。与此同时，也取得了长足的进步。过去十年来，美国执法和监管机构的方法发生了翻天覆地的变化，洗钱现在已成为所有相关机构的独立和主要关注点。随着方法和重点的改变，情况得到了显著改善
用于控制洗钱的信息技术
控制国际犯罪的关键可能在于切断非法利润流向犯罪组织。据估计，每年可能有 3000 亿美元的“脏钱”被洗白，其来源和所有权在通过金融机构和跨越国界时被掩盖，以隐藏和保护它免受执法当局的追捕。犯罪组织和合法企业一样，享有在国家之间转移资金的快捷且几乎无风险的渠道——电汇系统。非法电汇很容易隐藏在美国每天发生的 700,000 笔大多合法的电汇中，这些电汇的金额远远超过 2 万亿美元。参议院政府事务委员会常设调查小组委员会要求 OTA 评估拟议使用人工智能研究技术来监控电汇流量和识别可疑转账。由于技术原因，全自动计算机筛查电汇几乎是不可能的。然而，OTA 分析师开发并评估了多种替代技术配置，这些配置与某些法律和制度创新相结合，可以大大提高执法机构发现和起诉试图利用美国金融机构和电汇系统的洗钱者的能力。虽然所有这些提议的配置都涉及一些经济和社会成本，包括可能削弱金融隐私，但建议采取策略来尽量减少这些成本，同时提高信息技术在控制洗钱方面的潜在效用。
与洗钱有关的金融剥削
受害者应被视为受害者，而不是罪犯。虽然受害者可能被利用而违法，但包括警察在内的法定服务机构应始终将受害者的安全放在首位。向警方寻求帮助并让他们意识到任何有关财务剥削的担忧可能是确保受害者获得所需支持并阻止犯罪分子的第一步。这似乎令人生畏，有些人可能认为去找警察会让受害者陷入麻烦。但是，警察有责任保护任何处于危险中的儿童或成年人，受害者应该期望警察及时处理问题。受害者可以期望警察和其他法定服务机构评估所有可用信息并选择适当的保护措施。被判洗钱罪的人将面临严厉的惩罚，包括最高 14 年的监禁。
打击洗钱和资助恐怖主义
亚洲开发银行 2003 年 1 月 本出版物是根据亚洲开发银行区域技术援助编号 编写的。5967：打击亚洲和太平洋地区的洗钱活动。亚行鼓励使用本文提供的文件，并注明出处。本出版物包含经其他来源同意的原始文件。这些文件按原始格式打印，格式调整最少，主要来自原始来源的网站。因此，亚行不对这些文件的准确性、适用性、完整性或时效性负责。由于这些文件可能会不时修改或替换，建议本出版物的用户酌情参考原始文件。这些文件的版权归原始来源所有。本文件中使用的国家名称和名称可能不符合亚行规范。在任何情况下，“国家”一词和国家名称的使用并不意味着亚行对任何领土实体的法律或其他地位作出任何判断。本文中包含的分析和评估不一定反映亚行的观点。©亚洲开发银行 2003
洗钱和对坏公司的检测
有益所有权（BO）透明度是全球反洗钱（AML）辩论中的核心问题。在过去的15年中，已经采取了各种措施来最大程度地减少公司所有权的不透明性，最后是在各个司法管辖区建立BO登记册。，尽管有所有重点，但支持这种关注的证据仅限于案例研究，并且缺乏实证研究。本文是由欧盟资助的项目数据流的研究活动造成的，它解决了这一差距。它实现了一种机器学习方法，首先是开发新的指标，以衡量公司所有权不透明的各个方面，其次，验证了它们，以防止非法活动的证据。这是通过对在九个欧洲国家注册的300万公司的实证分析以及对这些公司和/或其所有者的制裁和执法措施的证据进行的。结果表明，公司所有权不透明是一个相关因素，该因素解释了公司（或其所有者）可能参与非法活动的可能性。因此，拟议的风险指标在识别与负面证据相关的公司中具有强大的预测能力，这些证据可用于AML/CTF风险评估活动。包括地理位置和商业领域等宏观信息的包含，进一步改善了对现象的理解。
虚拟洗钱 - Emerald Insight
摘要目的——本研究旨在解释加密货币在全球金融体系中如何被用于非法目的。具体来说，它确定了加密货币如何改变跨国和国内洗钱 (ML) 的性质。然后，研究评估了传统反洗钱 (AML) 政策和立法对加密洗钱扩散的有效性，并以加拿大为关键案例研究。设计/方法/方法——从法庭案件和二手资料中收集数据，以构建加密货币在 ML 中使用的跨案例趋势。非法国际政治经济学构成了本研究的理论基础，其贡献在于当前有关加密 ML 的文献。结果——本研究发现，比特币在加密洗钱者中很常见，尽管大多数人也使用某种形式的山寨币，并且使用第三方货币兑换是创造非法资金和隐瞒犯罪所得的普遍方法。研究结果证实了两个假设：在机器学习的前两个阶段，加密货币的非法使用十分普遍；加密货币最常与其他货币结合使用。尽管执法部门正在改进对比特币等流行加密货币的监控和理解，但山寨币对犯罪情报构成了重大挑战。第三方货币兑换的新规定对遏制加密货币洗钱产生了积极影响，但
贸易洗钱：趋势和发展
相关贸易数据由多个利益相关者保存，并且对这些数据的共享程度（包括操作共享和批量共享）进行限制。较新的 3 代理购物者可以代表富人行事，而富人可能会因为严格的货币管制而面临购买高价值商品的限制。其中一个例子就是代购（字面意思是替代购物），即亚洲国家以外的个人或出口商集团主要为这些国家的客户购买奢侈品。 4 这种渗透并不一定会导致随后“常见的贸易洗钱技术”的增长。在某些情况下，除了流入进口公司的非法现金增加外，贸易关系没有任何变化。本报告的贸易洗钱风险和趋势部分将更详细地探讨这一点以及替代购物的利用。