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第一个反洗钱人工智能附录 v1.0
2.3.参与和终止。客户对 AI 功能的使用是可选的，并且需要客户启用 AI 功能。First AML 可随时更改、暂停或停止任何 AI 功能。在发布对 AI 条款的任何更改后，客户继续使用 AI 功能即表示接受这些更改。First AML 还可能对某些功能和服务施加限制，或限制客户访问全部或部分 AI 功能，而无需通知 First AML 或对其承担任何责任。
根据AI算法确定数字资产交易中的洗钱风险
摘要 - 本文探讨了检测与洗钱相关的可疑加密货币交易的方法，利用先进的AI算法。该研究介绍了一个多模型框架，该框架结合了生成对抗网络（GAN），LSTM，基于自动编码器的异常检测模型（ABAD）和其他算法，以应对样品不平衡和嘈杂数据等挑战。基于图形的功能工程和嵌入方法用于构建交易信息图并提取有意义的模式。结果表明，合奏学习方法在检测可疑交易时显着优于单个模型和基于规则的传统系统。尽管取得了成功，但仍然存在不平衡的数据集，噪音和有限的关系特征等挑战。未来的研究建议通过图神经网络和复杂的基于网络的方法来增强模型性能。这项工作强调了机器学习模型的可扩展性和适应性，以解决加密货币洗钱的不断发展的复杂性。
利用人工智能在美国金融行业打击洗钱和欺诈：全面分析
摘要本研究探讨了人工智能（AI），尤其是机器学习（ML）的变革性作用，在增强美国金融行业中洗钱和欺诈的检测和预防。该研究旨在分析AI驱动的技术如何显着提高欺诈检测系统的准确性，效率和可扩展性。该研究的重点是检查各种机器学习算法，包括诸如逻辑回归和决策树等监督技术，以及无监督的方法，例如聚类和异常检测。这些技术用于分析历史数据，检测模式并实时识别可疑交易或欺诈行为。该研究方法包括对欺诈检测中AI应用的现有案例研究和文献的全面综述，强调了在金融机构中成功实施ML模型。调查结果表明，机器学习模型（例如随机森林和支持向量机器）已被证明有效地检测和防止具有高精度和召回率的欺诈活动。此外，AI与实时数据分析功能的集成可以连续监测和立即检测不规则性。该研究得出结论，美国的金融机构必须利用AI的进步来增强风险管理系统，改善欺诈检测并减轻洗钱的风险。通过采用机器学习算法，金融组织可以保持领先地位
EU修订的产品责任指令 出站投资控制制度进行 Kys＆Kyc-（未）在德国供应链尽职调查法与反洗钱法律之间的预期相互作用？ 司法部的核对案件强调了多户住宅房地产所有者的潜在反托拉斯风险
●“通过设计安全”过程。设计实践的安全涉及开发人员和建筑师识别非功能安全要求，创建威胁模型并在编码之前合并安全考虑。●管理开源风险。虽然开源软件中脆弱性修补的实践近年来稳步改善，但开源软件中脆弱性引起的潜在责任提高了赌注。在选择遵守安全最佳实践的开源库时，组织将需要严格行使严格的行为，例如开源安全基金会最佳实践徽章计划。●审核步道。许多安全活动，例如威胁或开发人员教育，都是临时进行的。例如，安全领导者和软件开发人员可能会对所构建的软件有潜在的风险。最终结果是教育性的，但可能不会产生有关软件中哪些特定风险的任何后续成果。但是，如果软件制造商需要证明遵守行业所接受的最佳实践，则缺乏证据将是一个问题。
Kys＆Kyc-（未）在德国供应链尽职调查法与反洗钱法律之间的预期相互作用？
民事诉讼是在司法部对至少某些房东或财产经理进行刑事调查的报告中。2024年初，据报道，司法部通过代表华盛顿联邦大陪审团发行传票来扩大调查。15 2024年5月22日，联邦调查局对总部位于亚特兰大的多户房东科特兰管理公司（Cortland）进行了惊喜突袭。16尽管犯罪调查的确切行为尚不清楚，但Cortland是RealPage的客户，因此此或任何其他正在进行的刑事调查可能与在司法部对RealPage进行民事调查期间发现发现有关。
Astrid Bertrand、Winston Maxwell、Xavier Vamparys。基于人工智能的反洗钱 (AML) 系统是否符合欧洲基本权利？。ICML 2020 法律与机器学习研讨会，2020 年 7 月，奥地利维埃纳。�hal-02884824v1�
反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML) 法律要求银行部署交易监控系统 (TMS) 来检测银行客户的可疑活动并向执法机构报告该活动。由于监控客户数据以检测可疑活动会干扰基本权利，因此 AML 系统必须遵守欧洲基本权利法下的比例测试，正如欧洲联盟法院 (CJEU) 最近在爱尔兰数字权利案和瑞典 Tele2 - Watson 案中所表达的那样。据我们所知，尚未分析 AML 系统是否符合这些最新案件中所表达的比例测试。随着银行和监管机构考虑转向基于 AI 的工具来检测可疑交易，了解比例测试如何适用于当前的 AML 系统就显得更加重要。本文的目的有两个：研究当前的 AML 系统是否符合比例测试，以及研究 AML 系统中向 AI 的转变是否会加剧比例问题。在可能的情况下，我们建议对已发现的比例问题采取可能的补救措施。
Winston Maxwell、Astrid Bertrand、Xavier Vamparys。基于人工智能的反洗钱 (AML) 系统是否与欧洲基本权利兼容？ICML 2020 法律与机器学习研讨会，2020 年 7 月，奥地利维埃纳。hal-02884824v4
13 欧洲议会和欧洲理事会 2016 年 4 月 27 日颁布的 (EU) 2016/680 号指令，关于在主管当局为预防、调查、侦查或起诉刑事犯罪或执行刑事处罚而处理个人数据方面保护自然人，以及关于此类数据的自由流动，并废除理事会框架决定 2008/977/JHA、OJ L 119/89（警察 - 刑事司法指令）
反洗钱与打击非法集资...
2.32 外国对应方是指作为埃格蒙特集团成员的外国金融情报机构 (FIU)，或根据《金融情报机构法》第 31 条的规定与该机构签署了谅解备忘录的外国金融情报机构。2.33 如果金融情报机构确信埃格蒙特集团金融情报机构活动和信息交换操作指南或信息使用中规定的适当安排或承诺已明确传达并反映在谅解备忘录中，则金融情报机构可自发或响应请求向外国金融情报机构传播信息。2.34 如果金融情报机构认为外国金融情报机构拥有或可能获得与金融情报机构正在进行的分析或执法机构的调查相关的信息，则金融情报机构应向外国金融情报机构请求信息。
2023 年反洗钱/反恐怖融资学院运作情况报告
EBA 发现，评估团的运作方式（会议频率、信息交换形式等）不足以适应公司面临的风险及其特殊性。这意味着主管当局无法以战略方式分配资源。针对开展重大跨境活动的高风险公司设立的评估团并不总是获得应有的优先考虑，主管当局往往需要花费太多资源来参加针对开展有限跨境活动的风险较低的公司设立的评估团。鉴于截至 2023 年底设立的评估团数量众多，这可能会对主管当局更有效地利用评估团的能力产生重大影响。