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控制国际犯罪的关键可能在于切断非法利润流向犯罪组织。据估计，每年可能有 3000 亿美元的“脏钱”被洗白，其来源和所有权在通过金融机构和跨越国界时被掩盖，以隐藏和保护它免受执法当局的追捕。犯罪组织和合法企业一样，享有在国家之间转移资金的快捷且几乎无风险的渠道——电汇系统。非法电汇很容易隐藏在美国每天发生的 700,000 笔大多合法的电汇中，这些电汇的金额远远超过 2 万亿美元。参议院政府事务委员会常设调查小组委员会要求 OTA 评估拟议使用人工智能研究技术来监控电汇流量和识别可疑转账。由于技术原因，全自动计算机筛查电汇几乎是不可能的。然而，OTA 分析师开发并评估了多种替代技术配置，这些配置与某些法律和制度创新相结合，可以大大提高执法机构发现和起诉试图利用美国金融机构和电汇系统的洗钱者的能力。虽然所有这些提议的配置都涉及一些经济和社会成本，包括可能削弱金融隐私，但建议采取策略来尽量减少这些成本，同时提高信息技术在控制洗钱方面的潜在效用。
用于控制洗钱的信息技术
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