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银行保密法：需要采取行动改进司法部有关可疑金融交易报告使用情况的统计数据
GAO 的发现金融犯罪执法网络 (FinCEN) 负责管理《银行保密法》(BSA)，该法要求金融机构提交有关可疑金融交易的报告。 FinCEN 向执法机构提供 BSA 报告，执法机构使用这些报告来支持调查。 FinCEN 从执法机构收到的有关 BSA 报告使用情况或报告对案件结果影响的数据有限，因为执法机构基本上不收集此类数据。因此，FinCEN 无法就其提交的 BSA 报告的有用性向金融机构提供全面的反馈。银行保密法 (BSA) 报告的反馈循环2021 年国防授权法案 (NDAA) 指示司法部 (DOJ) 提供向财政部长提供有关各机构使用 BSA 报告的年度统计数据、指标和其他信息，包括报告导致逮捕和定罪的频率。但司法部联系的所有机构，包括司法部的组成机构，都没有提供 NDAA 中描述的统计数据。司法部的第一份年度报告重点关注 FinCEN 已有的定性信息和统计数据。司法部表示，各机构面临着收集数据的挑战，这些数据将其对 BSA 报告的使用与使用当前数据系统的案件结果联系起来。司法部有机会利用现有举措和专业知识来改进其关于各机构使用 BSA 报告的年度统计报告。司法部一直在实施一项全面的、全机构范围的数据战略，以改善其数据收集和基础设施，但 BSA 相关数据尚未纳入各机构的工作中。纳入这些数据将使司法部有机会研究如何改进其组成机构使用 BSA 报告的数据收集。司法部关于 BSA 的第一份年度统计报告反映了一些方法上的缺陷。例如，它不包括来自两个跟踪 BSA 报告某些用途的机构的数据，因为司法部没有跟进其数据请求的程序。起草该报告的司法部办公室没有与司法部的首席信息官或统计官员合作设计该报告。通过让司法部这些办公室的专业知识参与未来年度报告的制定，司法部可以更好地确保采用严格的方法来收集和提供报告所需的统计数据。GAO 为何进行此项研究 BSA 报告可疑金融交易的规定旨在帮助执法部门发现并调查非法金融活动。在 GAO-19-582 中，GAO 报告称，金融机构希望获得有关其向 FinCEN 提交的 BSA 报告的有用性的更多反馈。2021 年 NDAA 指示 DOJ 每年报告执法机构使用 BSA 报告的统计数据，并指示 FinCEN提供额外的反馈。 2021 年 NDAA 还包含一项规定，要求 GAO 报告可以改善 BSA 相关反馈的做法
来源:美国政府问责局__信息管理学信息简要事实
非法金融活动可能威胁安全和国家安全。银行必须向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 报告潜在的非法交易，该网络将报告提供给执法机构以帮助调查。
但执法机构通常不会跟踪这些报告的实用性数据，因此 FinCEN 无法向银行提供有关报告有效性的反馈。
为了促进这种反馈，司法部必须提供有关这些报告实用性的信息。但司法部没有收集足够的数据来这样做。我们的建议解决了这些问题。
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GAO 发现了什么
金融犯罪执法网络 (FinCEN) 负责管理《银行保密法》(BSA)，该法要求金融机构提交有关可疑金融交易的报告。 FinCEN 向执法机构提供 BSA 报告访问权限，执法机构使用这些报告来支持调查。由于执法机构大多不收集此类数据，因此 FinCEN 从执法机构收到的有关其使用 BSA 报告或报告对案件结果的影响的数据有限。因此，FinCEN 无法就金融机构提交的 BSA 报告的实用性向其提供全面的反馈。
银行保密法 (BSA) 报告的反馈循环
司法部有机会利用现有举措和专业知识来改进其关于机构使用 BSA 报告的年度统计报告。