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World File Search System反洗钱
向 G20 财政部长和央行行长会议提交的报告（2018 年 7 月）
• 一些国家禁止使用所有虚拟货币/加密资产，或禁止金融机构交易虚拟货币/加密资产； • 一些国家将反洗钱/打击资助恐怖主义法规应用于虚拟货币/加密资产（以及相关交易所），例如通过使用现有的反洗钱/打击资助恐怖主义法律和法规来管理货币和价值转移服务、银行或其他支付机构，并澄清这些法规适用于虚拟货币/加密资产交易所； • 一些国家没有专门监管虚拟货币/加密资产或交易这些资产的交易所，但有广泛的要求报告可疑交易，包括与虚拟货币/加密资产相关的交易，有些国家的要求超出了受监管实体的范围（即
打击洗钱和恐怖主义融资的战略
联邦政府和各州政府都意识到黑钱洗钱进入经济的危险，并正在努力防止这种情况发生。反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 是一项多学科任务，需要各级政府多方利益相关者的参与。为继续加强基于风险的国家方法，所有相关部委和当局都需要在自身结构、相互交流和负责处理这些问题的国际机构内将反洗钱/反恐怖融资放在更高的优先级。本战略汇集并协调了所涉部委的各种结构性和特定主题的举措。以下概述了该战略的关键要素。它们体现了更高的国家优先事项以及对基于风险的多学科方法的促进。
金融服务领域 AI/ML 应用报告
2018 年 3 月，IIF 发布了《信用风险中的机器学习报告 1》，调查了全球 60 家公司在信用风险管理中应用机器学习技术的应用、动机、经验和挑战。次年再次进行了调查；第二版《信用风险中的机器学习，2019 2》于 2019 年 7 月发布。一项类似的研究——《反洗钱中的机器学习报告 3》——于 2018 年 10 月发布，调查了 59 家公司，其中大多数公司也接受了 2018 年信用风险报告的采访。通过发布机器学习专题系列，IIF 解决了使用机器学习进行信贷风险管理和反洗钱 (AML) 活动时遇到的常见挑战，包括出版物《预测模型中的可解释性 4》和《机器学习中的偏见和道德影响 5》。
2024 年国家洗钱风险评估 (NMLRA)
这种覆盖范围和理解的演变延伸到长期存在的和新的洗钱漏洞，包括监管和政策中的漏洞和弱点。空壳公司、无法及时获取受益所有权信息以及某些非融资房地产交易的透明度是美国反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 系统的明显漏洞。美国迅速采取行动弥补这些长期存在的漏洞。2024 年 1 月 1 日，财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 建立了一个受益所有权信息登记处，将从根本上提高企业透明度，并解决美国反洗钱/打击恐怖主义融资制度中最重大和长期存在的漏洞。此外，FinCEN 正在起草法规，以解决住宅房地产领域的洗钱漏洞。
AI 如何提高对推动金融犯罪不断发展的类型学的检测能力
在这本电子书中，我们扩展了整体反洗钱的主题，解释了人工智能驱动的行为洞察如何通过识别表明已知金融犯罪类型的客户活动以及揭示以前未知的模式，为打击金融犯罪做出重大贡献。
KBC 集团推出自己的 AI 金融科技公司 DISCAI，这是一个独立的法人实体。
通过其全资子公司金融科技公司 DISCAI，KBC 集团正在将其内部开发的创新人工智能应用程序商业化给第三方，特别是 B2B 方。第一个可用的应用程序专注于打击洗钱。DISCAI 将采取逐步上市的方法，并将与合作伙伴合作分发和集成这些应用程序。DISCAI 将首先提供一种创新且高性能的基于 AI 的解决方案，该解决方案可密切监控洗钱活动（反洗钱法规下的“了解您的交易”）。在下一阶段，它将协助各个行业的公司和组织寻找高性能和创新的解决方案，以应对其特定业务领域的技术和监管挑战。DISCAI 还与毕马威合作，后者将吸引感兴趣的 B2B 方并支持在各个国家实施该技术。KBC 早在 2021 年初就已表示，正在考虑让其他公司和组织能够使用自己的技术（包括反洗钱控制）。这种“银行保险即服务”完全符合 KBC 超越传统银行保险产品的战略。考虑到这一点，KBC 集团现在将其内部开发的 AI 解决方案整合到一家独立的公司 DISCAI 中，该公司将逐步将这些应用程序推向市场。DISCAI 还将使用客户提供的数据库来训练数据模型，同时遵守严格的数据隐私标准。KBC 的 AI 团队目前拥有 100 多名员工，近年来，他们与 KBC 业务和 IT 部门的专家合作，开发了可以比金融领域更广泛使用的技术和应用程序。DISCAI 最初将提供一种创新且高性能的基于 AI 的解决方案，以密切监控洗钱活动（反洗钱法规下的“了解您的交易”）。近年来，比利时 KBC 对该解决方案进行了广泛测试，然后与知名外部组织合作进行了验证。
2024 年负责任商业报告
在过去五年中，Cleaver Fulton Rankin 已成功满足 FSQS 所有关键风险控制领域的合规要求，包括业务连续性和灾难恢复、反贿赂、操作风险、反洗钱、健康与安全、IT 安全、网络安全、数据隐私、物理和人员安全、运营风险、负责任的商业治理、多样性和包容性以及环境。
已出版的 Riflessjoni tal-PE 工厂集团名单
名单、政治化和游说以及缺乏透明度。本文展示了改变这一现状的四种方法。通过灰名单或将欧盟洗钱名单与欧盟税收名单合并，可以获得 FATF 的更多自主权。通过让非政府组织或学者参与制定名单，可以获得更高的透明度。但所有这些名单都只着眼于反洗钱政策的框架。在研究洗钱者的实际行为时，应包括犯罪学发现。这可以通过利用各种机构来实现，例如美国国际麻醉品管制战略报告 (INCSR) 名单。名单彼此之间差别很大，覆盖了全球一半以上的地区。为了实现自主性和透明度并防止政治化，可以建立一个类似于国际货币基金组织的研究机构，例如在新规划的反洗钱机构 AMLA 中。在这里，一个包括个人、部门、实体和国家在内的全方位洗钱警报系统可以成为欧盟对成员国的支持。该文件由经济、科学和生活质量政策部应经济和货币事务委员会 (ECON) 的要求提供。
AI 支持的 KYC 系统，可更好地分析金融机构的风险
2001 年《美国爱国者法案》通过的“客户识别计划”（CIP）要求金融机构在开展金融交易之前验证客户身份。这些法规要求对客户的身份和行为进行基于风险的评估。因此，银行已将“了解您的客户”（KYC）流程（例如数据收集和验证）数字化，以遵守严格的反洗钱（AML）法律，同时减少物理客户接触点。尽管采取了这些举措，但合规支出仍在上升。根据 Burton-Taylor International Consulting 的一项研究，全球在反洗钱、KYC 和相关金融犯罪及合规活动上的支出预计将在 20201 年达到 12 亿美元。KYC 处理的另一个方面是预定或重复的 KYC，这也需要付出相当大的努力和成本。本文记录了在为一家美国大型银行进行的转型研究中确定的预定 KYC 流程中的关键挑战，同时阐明了数字化转型如何帮助简化 KYC 程序，重点是重复或预定的 KYC。