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2001 年《美国爱国者法案》通过的“客户识别计划”（CIP）要求金融机构在开展金融交易之前验证客户身份。这些法规要求对客户的身份和行为进行基于风险的评估。因此，银行已将“了解您的客户”（KYC）流程（例如数据收集和验证）数字化，以遵守严格的反洗钱（AML）法律，同时减少物理客户接触点。尽管采取了这些举措，但合规支出仍在上升。根据 Burton-Taylor International Consulting 的一项研究，全球在反洗钱、KYC 和相关金融犯罪及合规活动上的支出预计将在 20201 年达到 12 亿美元。KYC 处理的另一个方面是预定或重复的 KYC，这也需要付出相当大的努力和成本。本文记录了在为一家美国大型银行进行的转型研究中确定的预定 KYC 流程中的关键挑战，同时阐明了数字化转型如何帮助简化 KYC 程序，重点是重复或预定的 KYC。
AI 支持的 KYC 系统，可更好地分析金融机构的风险
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